Verlustbescheinigung

[Newcomer2019]

Hallo miteinander, 

ich habe zwei Depots bei zwei Banken, auf Beiden zahle ich in ETF´s ein. Verkäufe wurden keine getätigt, nur Einzahlungen. 

Jetzt habe ich lange versucht herauszufinden, wo ich sehe, ob ich Verluste im Jahr hatte und eine Verlustbescheinigung beantragen müsste. 

Bei Comdirect wäre das unter dem Reiter Steuerübersicht. Wenn dort beim Verlustverrechnungstopf "0 €" steht, dann ist alles ok und ich muss nichts machen. Ist das richtig?

Auch, wenn das hier das falsche Forum ist, vielleicht kann mir doch jemand weiterhelfen. Wo finde ich so eine Übersicht bei Scalable Capital?

Jetzt habe ich grundsätzlich, glaube ich, bei dem Thema "Verlustbescheinigung" selber einen ganz schönen Gehirnknoten geflochten. Vielleicht könnt ihr mir beim entflechten helfen:

Mein Gedanke war die ganze Zeit, dass, wenn die ETF´s schlecht laufen würden, ich z.B.  fiktiv im ganzen Jahr 500 € eingezahlt hätte, die ETF´s aber nur 400 € im Portfolio wert wären, dann einen Verlust hätte und eine Verlustbescheinigung benötigen würde. 

Ich vermute inzwischen, dass das falsch ist und das hier der richtige Ansatz ist:

Dadurch, dass ich nichts verkauft  habe, kann ich auch keinen Verlust gemacht haben. Nur für realisierte Verluste (also in dem ich Anteile verkaufe) kann eine Verlustbescheinigung erstellt werden. 

Kann das sein? 

Sprich solange ich auf beiden Depots einfach nur ein einzahle und nichts verkaufe, brauche ich mich um das Thema Verlustbescheinigung gegen Ende des Jahres nicht

zu kümmern?

Ist eine Verlustbescheinigung grundsätzlich zwingend erforderlich, wenn man einen Verlust hätte und zwei Depots ?

Habe Sorge hier etwas zu vergessen oder misszuverstehen.

Vielen Dank euch

Grüße

[developer90]

Hallo liebe Community,

ich habe diesen Thread durch die Suche gefunden und möchte keinen neuen Thread eröffnen, da er thematisch sehr gut zu meinem Anliegen passt. Ich habe eine Nachfrage zu diesem Thema.

Angenommen, ich beantrage keine Verlustbescheinigung (da nicht erforderlich, da keine Gewinne bei anderen Banken) und die Verluste bei Comdirect werden auf das nächste Jahr übertragen. Was wird auf meiner Jahressteuerbescheinigung unter Höhe der Kapitalerträge und Kapitalertragssteuer angegeben? Nach meinem Verständnis müsste dort 0 stehen, stimmt das?

[GetBetter]

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@developer90  schrieb:

Angenommen, ich beantrage keine Verlustbescheinigung (da nicht erforderlich, da keine Gewinne bei anderen Banken) und die Verluste bei Comdirect werden auf das nächste Jahr übertragen. Was wird auf meiner Jahressteuerbescheinigung unter Höhe der Kapitalerträge und Kapitalertragssteuer angegeben? Nach meinem Verständnis müsste dort 0 stehen, stimmt das?

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Nicht unbedingt.

Die Jahressteuerbescheinigung wird die Summe der nicht verrechneten (also durch  Verluste ausgeglichenen) Kapitalerträge sowie die dafür abgeführte Steuer Kapitalertragsteuer ausweisen.

Aufgrund der Tatsache, dass es verschiedene Verrechnungstöpfe gibt, die nicht beliebig miteinander verrechnet werden können, kann es also durchaus passieren, dass zwar im Aktientopf noch Verluste stehen, gleichzeitig aber nicht verrechnete Kapitalerträge aus dem Verkauf von ETFs oder aus Ausschüttungen in der JSB dokumentiert sind. Abhängig von deren Höhe und dem eingereichten Freistellungsauftrag kann dann darüber hinaus auch eine Kapitalertragsteuer angefallen sein, die ebenfalls ausgewiesen ist.