Mischfonds oder Aktienfonds

[Nicksnice]

Guten Tag,

habe gerade als Neueinsteiger schmerzlich lernen müssen, dass bei meinen ETF´s bei Verkauf eine Teilfreistellung von (30%) abgezogen wird. Auf Nachfrage und Recherche bin ich dann auf folgende Werte gestossen.

15% Mischfonds

30% Aktienfonds

60% Immobilienfonds und sogar 80% bei Immobilinefonds ausländischer Immobilien

Die Frage, woran ich denn schnell und sicher erkenne was ein Mischfond und was ein Aktienfond ist wurde leider ungenügend beantwortet.

Meine Fragen: Wie erkenne ich schnell worum es sich handelt ?

Sind alle Swap basierenden Fonds automatisch Misch-Fonds ?

Wäre dankbar mit für ein paar Kommentare, Tips und Erfahrungen wie Ihr damit umgeht ?

Danke and die Community

[Sonnenwiese]

@GetBetter,

vielen Dank für deine Antwort!

Über die verschiedenen Teilfreistellungen mit den dazugehörigen Fondstypen hatte ich bereits etwas gelesen. Meine Hoffnung war, dass diese Typen (Aktienfond, Mischfond, Sonstige) irgendwo in der ETF-Übersicht auftauchen. Also so, wie die Infos ob der ETF ausschüttend oder replizierend ist.

Noch eine Frage von mir als absoluter Newbie an dich: KAG = Kapitalanlagegesellschaft bzw. Investmentgesellschaft = Fondsgesellschaft?

Beste Grüße

Sonnenwiese

[GetBetter]

---

@Sonnenwiese  schrieb:

Noch eine Frage von mir als absoluter Newbie an dich: KAG = Kapitalanlagegesellschaft bzw. Investmentgesellschaft = Fondsgesellschaft?

---

Korrekt, obwohl es heute glaube ich offiziell Kapitalverwaltungsgesellschaft (KVG) heißt.

---

@Sonnenwiese  schrieb:

Meine Hoffnung war, dass diese Typen (Aktienfond, Mischfond, Sonstige) irgendwo in der ETF-Übersicht auftauchen. Also so, wie die Infos ob der ETF ausschüttend oder replizierend ist.

Ich kenne keine Seite die diese Information aufführt (abgesehen von den Seiten der jeweiligen KGV). Im Großen und Ganzen ist es aber auch nicht so kompliziert:
Bei voll- und teilreplizierenden ETFs kannst Du es am Index erkennen.

Bei gemanagten Fonds ergibt es sich meistens aus den Wesentlichen Anlegerinformationen oder dem Verkaufsprospekt.

Bei gemanagten Mischfonds kann sich die Quote und damit die Teilfreistellung immer wieder ändern, das liegt aber in der Natur der Sache und ist Folge der eigenen Anlageentscheidung.

Bleiben swappende ETFs, da lohnt sich gegebenenfalls ein genauerer Blick.

Bei der Abrechnung von Ausschüttungen oder Verkaufserlösen wird übrigens immer die zum entsprechenden Moment anzunehmende Teilfreistellung angesetzt. Sollte ein Fonds im Vorfeld nicht klar kategorisiert gewesen sein, im Nachhinein aufgrund der tatsächlichen Anlagen aber als z.B. Aktienfonds eingruppiert werden können, so wird dies jeweils rückwirkend berücksichtigt.

Beispielsweise habe ich einen Fonds im Depot der seit Anfang 2018 bereits nachträglich umgruppiert wurde. Dies führt einserseits dazu, dass ich jedesmal einen Stapel neuer Steuermitteilungen bekomme und andererseits, dass ich den alleine deswegen bald mal verkaufen werde. Da blickt nämlich irgendwann keine Mesch mehr durch.

[tmmd]

---

@GetBetter  schrieb:Ich kenne keine Seite die diese Information aufführt (abgesehen von den Seiten der jeweiligen KGV).

---

Ich schon. In den Fondsinformationen im ebase Depot wird das angezeigt. Nützt dem TE aber nichts, wenn er dort kein Depot hat.

[Sonnenwiese]

@GetBetter  auch an dieser Stelle noch einmal vielen Dank!

@tmmd  nützt dem TE doch! 😊

Denn über die Fond-Suche bekomme ich genau die von mir gewünschte info. Auch ohne Depot oder Login.

BTW Ich lese hier seit einiger Zeit mit, was sehr, sehr viel Spaß macht und äußerst Informativ ist. Für mich ist das hier alles Neuland, aber meine Fragen werden weniger. Zurzeit probiere ich einiges in meinem Musterdepot aus und lerne fleißig dazu. Wie in einem anderen Beitrag bereits geschrieben, ist der Umgang hier im Forum fast* wie im Paradies!

Beste Grüße

Sonnenwiese

*Der TE in dem anderen Beitrag wurde für das "fast" beinahe gesteinigt. Den Fehler wiederhole ich natürlich nicht! 🤪