In der Rheinischen Maurer-Baubranche, und unter den Brücken sagt man;
...et jitt kein größere Verbrescher un Drecksäck, als wi de Banke un Versischerunge.
...es gibt keine größeren Räuber und unangenehme Zeitgenossen,
...als wie Finanzinstitute 
...natürlemo die Codi ausgeschlossen 
Schleim Schleim
@t.w. schrieb:Hallo zusammen,
da ihr alle tatkräftig mitgeholfen habt, möchte ich euch die Entscheidung natürlich nicht vorenthalten.
Die Depotinhaberin hat sich nach einem langen Gespräch und (möglichst) objektiver Betrachtung der Lage dafür entschieden, aus den bestehenden Investments auszusteigen und das freigewordene Geld nicht erneut langfristig anzulegen, sondern einfach auf dem Konto zu lassen.
Der Vollständigkeit halber, hier die Geschichte, wie es weiter ging 
Beim Termin der Kundin bei ihrer Bank wurde mitgeteilt, dass die größte Position (der Immobilienfonds) leider leider erst in zwei Jahren verkauft werden kann, die restlichen Positionen wurden sofort und ohne Widerspruch veräußert.
Daraufhin wurde ich gebeten, ein Gespräch zu begleiten, um zu klären, warum ein offener Immobilienfonds angeblich nicht verkaufbar wäre. Es stellte sich heraus, dass man ihn durchaus erst in zwei Jahren an die Gesellschaft zurück geben kann. Der Kundin jedoch die Möglichkeit eines Verkaufs an der Börse zu verschweigen, finde ich schon sehr bedenklich. Die Position wird jetzt natürlich börslich verkauft dann haben wir endlich das Ziel erreicht, dass die Kundin aus allem raus ist.
Allerdings hat sie in mehreren langen Gesprächen mit mir Gefallen an der Idee gefunden, einen kleinen Sparplan auf einen MSCI World ETF einzurichten, damit sie auch "irgendwas" macht, ohne ihre bisherigen Ersparnisse zu gefährden. So wurde jetzt ein 50 Euro Sparplan eingerichtet und die Dame ist zufrieden.
