Freistellungsauftrag nachträglich eingerichtet

[Lieblingspau]

Grüße an alle,

ich habe eine Frage zu dem Freistellungsauftrag.

Ich habe den FSA nachträglich hier bei der CoDi eingerichtet, von 0 auf den vollen Freibetrag von 801€. Die Bearbeitung ging auch sehr fix, nur habe ich jetzt eine ganz merkwürdige Summe zurückgezahlt bekommen. Anstatt der 801€, habe ich 211,27€ als gutschrift bekommen, obwohl ich weit mehr an Kapitalertragssteuern als die 801€ dieses Jahr bezahlt habe.

Hier mal die PostBox Nachricht mit dem "Storno Steuermitteilung"

Zu Ihren Gunsten vor Steuern:                                                            EUR 0,00

Steuerbemessungsgrundlage vor Verlustrechnung      EUR 0,00

in Anspruch genommener Freistellungsauftrag                        EUR 801,0

Steuerbemessungsgrundlage nach Verlustrechnung   EUR 800,99€

Kapitalertragssteuer                                                                      EUR 200,25

Solidaritätszuschlag                                                                       EUR 11,02

Kirchensteuer                                                                                   EUR 0,00

erstattete Steuern                                                                             EUR 211,27

Zu Ihren Gunsten nach Steuern                                                         EUR 211,27

Ist das jetzt ein Fehler der CoDi, habe ich etwas falsch gemacht oder Verstanden, oder kommt der Restbetrag, der zu den 801€ fehlt, verspätet?

In der Steuerübersicht im CoDi-Depot schaut es gerade so aus:

In Anspruch genommener Freibetrag	EUR	801,00
Verbleibender Freibetrag	EUR	0,00
Anrechenbare ausländische Quellensteuer	EUR	0,00
Abgeführte Kapitalertragsteuern	EUR	713,03
Abgeführter Solidaritätszuschlag	EUR	39,13
Abgeführte Kirchensteuer	EUR	0,00
Angerechnete ausländische Quellensteuer	EUR	0,16

Ich bedanke mich schon mal für jeden der bis zum Ende gelesen hat, und hoffe auf eine Antwort die Licht ins Dunkel bringt.

Schönes Wochenende und bleibt gesund!

Gruß Paul

[Crazyalex]

Hallo und herzlich willkommen!

Das hat schon  seine Richtigkeit:

(Alle folgenden Angaben mit grob überschlägigen Zahlen!)

Der Freibetrag betrifft die Höhe der Kapitalerträge. Also max. 801€. Davon gehen 25%, entsprechend 200€, an Steuern ab.

Reichsten Du den vollen Freibetrag von 801€ ein erhältst Du diese 200€ wieder zurück.

Alle Erträge die über die 801€ hinausgehen werden weiter mit 25% besteuert.

Gruß Crazyalex

[Zilch]

Ich mache es kürzer und einfacher:

Der Freibetrag ermöglicht dir, dass du 801€ Gewinn steuerfrei realisieren kannst.

Das heißt auf 801€ Gewinn keine Steuern von 26,38% (oder mit Kirche etwa 27,xx)

Der Freibetrag bedeutet nicht, dass du 801€ Steuern zurück bekommst. 

[C0mdirect]

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@Crazyalex  schrieb:

Alle Erträge die über die 801€ hinausgehen werden weiter mit 25% besteuert.

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Hallo @Crazyalex 

ich will zwar nicht klugscheißern, aber erfolgt nicht noch eine Teilfreistellung in Höhe von 30% bezogen auf alle Erträge, die über den Freibetrag von 801 € hinausgehen? D.h. es werden doch nur 70% der über 801€ hinausgehenden Erträge mit 25% (+ Soli + evtl. Kirchensteuer) besteuert?

[Zilch]

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@C0mdirect  schrieb:

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@Crazyalex  schrieb:

Alle Erträge die über die 801€ hinausgehen werden weiter mit 25% besteuert.

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Hallo @Crazyalex 

ich will zwar nicht klugscheißern, aber erfolgt nicht noch eine Teilfreistellung in Höhe von 30% bezogen auf alle Erträge, die über die 801€ hinausgehen? D.h. es werden doch 70% der über 801€ hinausgehenden Erträge mit 25% (+ Soli + evtl. Kirchensteuer) besteuert?

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Bei ETFs die zu mindestens ich glaube 60% aus Aktien bestehen bekommst du direkt 30% Teilfreistellung.

Also noch mal 30% mehr Gewinn steuerfrei.

1150€ Gewinn davon 30% Teilfreistellung durch Quellensteuerabzüge etc und dann noch mal 800€ FSA sind da realisierbar

Edit: da wir nicht wissen ob Gewinne aus Aktien (801€ Gewinn) oder ETFs mit Teilfreistellung (1150€ Gewinn) hat Alex das wohl nicht angesprochen 

[Crazyalex]

@C0mdirect 

Wenn klugscheißen dann bitte richtig

Die Teilfreistellung von 30% betrifft nur ETFs/Fonds und auch nur wenn die Aktienquote darin 50% überschreitet - wenn ich die Daten richtig im Kopf habe.

Gruß Crazyalex

[C0mdirect]

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@Crazyalex  schrieb:

@C0mdirect 

Wenn klugscheißen dann bitte richtig

Die Teilfreistellung von 30% betrifft nur ETFs/Fonds [...]

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Ja das stimmt, danke für die Präzisierung!

[Zilch]

@C0mdirect und @Crazyalex

Mischfonds mit Aktienquote über 25% hat 15% TFS

Aktienfonds mit Aktienquote über 51% hat 30% TSF

Nun haben wir's zusammen 🙂 

[Lieblingspau]

Achso. Dann habe ich das wohl falsch interpretiert. Also leider kein FREIbetrag in dem Sinne. 😄 (Wäre auch zu schön gewesen)

Sonder auf 801€ erwirtschafteten Gewinn bekomme ich meine gezahlten Kapitalertragssteuern zurück.

[Crazyalex]

Und damit sind Erträge bis 801€ doch steuerfrei - dann passt der Begriff 'Freibetrag' doch!

Gruß Crazyalex