am 01.06.2022 10:09
Hallo,
ist es aktuell noch sinnvoll. ein Zweit-Depot mit Altbestand (Kauf vor 2009) zu führen?
am 01.06.2022 10:18
Aus steuerrechtlicher Sicht lautet die Antwort "Ja".
am 01.06.2022 10:28
Meines Wissens nicht mehr.
01.06.2022 10:30 - bearbeitet 01.06.2022 10:39
Herzlich willkommen hier in der super Community @vamp007 !
Wie sieht denn das Depot aus und welche Art Vorteile meinst du?
Ergänzung:
Es gibt seit 2018 einen Freibetrag von 100.000 Eur für Anlagen vor 2009.
Falls du kurz davor bist, den zu sprengen, dann halte lieber.
am 01.06.2022 10:46
Das Zweitdepot dient zur Bestandstrennung, um die FiFo-Regel besser zu nutzen. Ob das noch sinnvoll ist, hängt vor allem von deinen zukünftigen Transaktionen ab.
am 01.06.2022 11:26
Weil hier zwar mittlerweile alle Stichworte gefallen sind, allerdings in kunterbunter Reihenfolge, starte ich mal einen Versuch die Dinge zu sortieren:
Ein Zweitdepot kann weiterhin sinnvoll sein wenn es darum geht, Bestände, die unterschiedlichen Steuerregimen unterliegen, voneinander zu trennen. Falls eine Position teilweise bis 2008 und teilweise seit 2009 aufgebaut wurde, dann kann durch ein Zweitdepot die FiFo-Regel umgangen werden, so dass die Altbestände nicht zuerst verkauft werden.
Sollten zukünftig alle Anteile gleichzeitg verkauft werden oder falls alle Anteile ohnehin dem gleichen Steuerregime unterliegen, dann ist eine solche Trennung wirkungslos und ein Zweitdepot bringt keinen Vorteil.
Der Freibetrag von 100.000 € bezieht sich nur auf Investmentfonds. Sollten wir bei den Beständen also beispielsweise über Aktien reden, dann spielt diese Grenze keine Rolle.
01.06.2022 12:30 - bearbeitet 01.06.2022 12:39
01.06.2022 12:30 - bearbeitet 01.06.2022 12:39
@GetBetter schrieb:(...) falls alle Anteile ohnehin dem gleichen Steuerregime unterliegen, dann ist eine solche Trennung wirkungslos und ein Zweitdepot bringt keinen Vorteil.
Ergänzung: Selbst wenn alle Anteile dem selben Steuerregime unterliegen, aber zu unterschiedlichen Kursen angeschafft wurden, hat ein Zweitdepot den Vorteil, daß Teilverkäufe steueroptimiert durchgeführt werden können (Türme-von-Hanoi-Prinzip)