Konto für nicht EU Bürger

[Artpad]

Hallo liebe Community, 

ich (dt. Staatsbürger) würde gerne ein Konto, bzw. ein Gemeinschaftskonto / Aktiendepot für meine Ehefrau (Aufenthaltstitel/ Wohnsitz in Deutschland, iranische Staatsbürgerin) bei der ComDirect eröffnen. Wir haben das vor ein paar Jahren schonmal probiert und sich kläglich gescheitert. Gibt es mittlerweile einen Weg dies zu tun?

[dg2210]

Ein Konto für nicht-EU-Bürger ist gar kein Problem - solange es nicht um Bürger von "Schurkenstaaten" geht.

Angesichts der Tatsache, daß die BaFin gerade eben erst eine iranischen Bank die Daumschrauben etwas weiter angezogen hat, kann deine Frau ein Konto eröffnen, sobald sich die US und die iranische Regierung geeinigt haben.

[sierrawhisky]

Meine Frau bekommt auch kein Konto, wir haben zwar die Hypothek schon gemeinsam bei der Commerzbank aber ein Konto hier geht nicht. Ständig kamen neue Fragen, wir haben schon gewitzelt ob als nächstes nach einer Urinprobe gefragt wird. Wir suchen jetzt gemeinsam ein anderes Institut mein Konto nehme ich auch mit....

[dg2210]

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@sierrawhisky  schrieb:

Wir suchen jetzt gemeinsam ein anderes Institut mein Konto nehme ich auch mit....

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Das ist nur eine "mittel-intelligente" Idee. In letzter Zeit haben eine Anzahl iranischer Staatsbürger EU-Konten zur Terrorfinanzierung genutzt (Telepolis berichtete). Wenn man einmal in die Geldwäsche-Mühlen gerät, dann werden i.d.R. auch die Konten der Familienangehörigen automatisch gesperrt. Das bedeutet:

Wenn du alle Konten zu einer Bank umziehst, die ein Konto für deine Frau führt und später ein Problem auftritt, dann sind alle eure Konten tot. Dann habt ihr hoffentlich genug Bargeld zu Hause, um ein paar Monate zu leben. Deshalb:

Wenn ein Ehepartner aus einem "Schurkenstaat" kommt, dann gilt es, dessen Konten strikt von den anderen Konten der Familie zu trennen.

[sierrawhisky]

Das impliziert ja das wir Terrorfinanzierung planen, wenn ich das machte hätte ich vermutlich wirklich Bargeld zu Hause.

In meinem Fall geht es auch nicht um einen Terrorstaat, hier wird aber offensichtlich alles über einen Kamm geschoren. Unabhängig von der jeweiligen Situation.

[dg2210]

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@sierrawhisky  schrieb:

Das impliziert ja das wir Terrorfinanzierung planen, wenn ich das machte hätte ich vermutlich wirklich Bargeld zu Hause.

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Bitte lies' meinen Beitrag nochmal nach.

Was ich impliziere ist: wenn Andere ihre Konten zur Terrorfinanzierung nutzen und ein Familienangehöriger "in das Raster passt", dann besteht die Gefahr, daß alle Konten gesperrt werden.

[sierrawhisky]

Das du der Meinung bist, das ich mich mit meiner Frau die seit 20 Jahren hier lebt, darauf vorbereiten müssten das wir in das Raster "Terrorfinanzierung" passen, das finde ich schon krass. Zumal das Thema ganz allgemein "Nicht-EU" Bürger heißt. Genau das ist ja die Einstellung die auch bei der Comdirect vorzuherrschen scheint.

[Oliver F.]

@sierrawhiskyIch kann leider nur @dg2210 Recht geben. Ich weiß, wie solche Systeme für Banken implementiert sind und welchen Aufwand Banken bei der Identifizierung von Beziehungen betreiben, da ich selber an solchen Systemen arbeitet, sprich entwickle. Intern gibt es einfach Länder, die auf einer schwarzen Liste stehen oder gesondert betrachtet werden. Dafür werden Daten wie Geburtsland, Ansässigkeit und Staatsbürgerschaften erhoben. Nach gemeinsamen Personen wird über Addressabgleiche gesucht etc. etc.

Daher kann ich nur empfehlen keine schlafenden Hunde, besonders in der aktuellen Zeit zu wecken.

Falls es Dich beruhigt: Von solchen Prüfungen und deren Auswirkungen sind auch die betroffen, die einfach in den USA geboren sind und dadurch Doppelstaatler sind, teilweise es gar nicht wussten, dass sie noch eine Staatsbürgerschaft haben. Erfahren haben sie es dann nur über einen Brief aus den USA, weil es einen Datenaustausch zwischen den Staaten gibt.

[CurtisNewton]

Das ist nicht nur bei Banken so. Der Versuch eine in Deutschland lebende und studierende Iranerin als Werkstudentin einzustellen hat bei uns die Personal-, Rechts- und Compliance Abteilung mehrere Wochen beschäftigt.