Depotaufstellung im Finanzreport

[EU_1]

Der Finanzreport Nr. 9 per 6.10.2022 enthält auch eine Depotaufstellung.

Er präzisiert aber nicht zu welchem Stichtag der Depotwert gehört. Per 30.9. oder per 6.10. ?

[ehemaliger Nutzer]

Hallo @EU_1,

der Finanzreport enthält grundsätzlich die Werte des Vormonats. In diesem Fall wäre der Stichtag also der 30.09.

Viele Grüße

Mario

[GetBetter]

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@ehemaliger Nutzer  schrieb:

der Finanzreport enthält grundsätzlich die Werte des Vormonats. In diesem Fall wäre der Stichtag also der 30.09.

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Das entspricht nicht meiner Erfahrung.

Zumindest bis vor kurzem war es noch so, dass alles bis einschließlich des Tages vor der Erstellung des Report enthalten war.

Für einen "Finanzreport per 06.10.2022" wäre also der Stand vom 05.10.2022 enthalten.

Das betrifft sowohl sämtliche Konten wie auch Inhalt und Stände des Depots.

[ehemaliger Nutzer]

Hallo @GetBetter,

vielen Dank für diese Aufklärung. Ich melde mich in Kürze mit einer definitiven Aussage.

Viele Grüße

Mario

[EU_1]

Der Stichtag ist wichtig. Da die Depotsteuer, die einige EU Staaten erheben, jeweils auf das Quartalsende bezogen ist.

[ehemaliger Nutzer]

Hallo @EU_1,

ich habe nun eine Rückmeldung erhalten und muss meine Aussage korrigieren.

Entscheidend ist das "per" auf dem Finanzreport. In deinem Beispiel wurde der Finanzreport per 06.10.2022 erstellt. Somit sind die Depotwerte auch mit diesem Stichtag bewertet.

Viele Grüße

Mario

[EU_1 · Accepted solution]

Ok, das ist eine klare Antwort. Danke.

Aber woher bekomme ich die steuerrelevante Aufstellung per 30. September?

Meine beiden anderen deutschen Depotbanken haben diese alle geliefert.

Bis bald

EU_1, der Banken Vergleicher in den €uro-Ländern.

[ehemaliger Nutzer]

Hallo @EU_1,

da können dir die Kollegen aus dem Kundenservice weiter helfen.

Viele Grüße

Mario

[EU_1]

Ich habe mal nachgeschaut wie die Anderen das bezeichen:

Aufstellung über Kundenfinanzinstrumente per 30.09.2022

oder

Sehr geehrte Kundin, sehr geehrter Kunde,
als Anlage zu diesem Schreiben erhalten Sie Ihren Depotauszug per 30.09.2022

......

Die in diesem Depotauszug aufgeführten Finanzprodukte unterliegen den Schutzvorschriften der Richtlinie MiFID II und
deren Durchführungsmaßnahmen.

Es handelt sich also wohl um eine der neuen Vorschriften aus MIFID II zur Überwachung der "Reichen". 😅

[GetBetter · Accepted solution]

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@ehemaliger Nutzer  schrieb:

da können dir die Kollegen aus dem Kundenservice weiter helfen.

@ehemaliger Nutzer 

Ich möchte gerne anregen, dass ein monatlicher Finanzreport automatisch tatsächlich jeweils einen Monat umfasst ohne dafür jeweils den Kundenservice kontaktieren zu müssen.

Das entspräche exakt jener Struktur, die Du in Deiner ersten Antwort irrtümlich beschrieben hattest. Möglicherweise war diese Antwort wiederum das Ergebnis der Annahme, so müsse es einfach sein, einfach weil es logisch und naheliegend ist.

Die Tatsache, dass momentan "ungefähr monatlich" ein Finanzreport kommt, der jeweils den Zeitraum "ungefähr eines Monats" beinhaltet, ist weder logisch noch nutzerfreundlich.

Beispiel: Ich suche – aus welchen Gründen auch immer – eine bestimmte Überweisung von der ich weiß, dass sie im August stattgefunden hat. Logischerweise öffne ich zunächst den Finanzreport Nr. 8.

Blöd, wenn diese Buchung zufälligerweise am 03.08. ausgeführt wurde und damit noch in den Bereich des Juli-Finanzreports fällt.

Jede andere mir bekannte Bank kriegt das monatsscharf hin, das sollte euch doch eigentlich auch gelingen können.