Verkauf Aktive Aktiefonds zugunsten ETF

[PJ6804]

Hallo, 

ich habe vor 2009 Aktienfonds in Höhe von 10.000€ erhalten und nach 2009 - 2017 weitere Aktienfonds über weitere 20.000€ angespart. Ich denke über einen Verkauf aller Aktienfonds und anschließender Einmalanlage in den ETF110 (Msci World) nach. Ist es sinnvoll diese 10.000€ die vor 2009 gekauft wurden jetzt zu verkaufen,.da ich gelesen habe,.dass diese Steuerfrei sind? Bzw. Welche Empfehlung habt Ihr für den Verkauf des gesamten Bestandes und die Wiederanlage in EtF's?

Faq Antworten:

1. Anlagehorizont 10-15 Jahre 

2. 30 Jahre alt, 30.000€ Anlagebetrag

3. 37 Jahre ca noch bis zur Rente

4. Ledig

5. Einmalbetrag 30.000€

6. Deutschland, 791 € Steuerfreibetrag

7. Risiko Richtung msci world

8. Notreserve 3.000€ vorhanden

9. Kredit unter 5.000€ 0,00% Zins

10. Keine Anderes Kapital vorhanden

11. Erfahren 5+ Jahre

Vielen Dank und Gruß

Pascal

[Crazyalex]

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@GetBetter  schrieb:

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Wenn man dann noch berücksichtigt, dass offenbar ein relativ kleiner Teil vor 2009 gekauft wurde, dann reden wir wohl tatsächlich von einem insgesamt sehr überschaubaren Steuervorteil. Insofern ist vermutlich der Rat, das Depot einfach aufzuräumen der richtige.

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Das ist ein wichtiger (!) Punkt.

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@GetBetter  schrieb:

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Andererseits ist ein steuerfreier Fonds der nur 3/4 der Performance des ETF110 erreicht bezogen auf den Nettoertrag voll konkurrenzfähig.

Ich habe mir jetzt nicht die Mühe gemacht das für alle genannten Fonds zu kontrollieren, sondern verlasse mich auf die (realtiv kurze) Aufzählung von @Crazyalex (ohne zu wissen ob dieser 75%-Schwellwert Anwendung fand).

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@GetBetter 

Und da hat das Augenmaß schon recht sicher ausgereicht

Gruß Crazyalex