steuerliche Optimierung zum Jahresende

[GetBetter]

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@Zilch  schrieb:

Ergänzend zu @ehemaliger Nutzer unbedingt die Steuersimulation vorher nutzen um nicht nur die TFS der Dividenden zu beachten sondern auch des ETFs bei Verkauf. Nicht, dass du zu wenig verkaufst 😉 

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Und dabei kann man auch direkt festzustellen, ob manche Anteile vielleicht vor 2018 gekauft wurden und nur teilweise teilfreigestellt sind.

Nicht, dass man zu viel verkauft

[Zilch]

Guter Einwand @GetBetter! 🙂

@Brem der Kurs wurde schon am 17.12. angepasst. Heute verkaufst du, übrigens im LiveTrading bis 22 Uhr also ist dein Fenster noch offen bezüglich Überschneidung, und morgen ist Ausschüttung.

Die beispielhaften 2€ wurden aber schon am 17.12., am EX-Tag, abgezogen.

Das heißt bei deinem Beispiel:

Kurs 16.12: 100€

Ex Tag: 98€, da 2€ Ausschüttung geplant sind

Heute: wieder 100€

Morgen: 100€ weil Ausschüttung schon abgezogen wurde.

Ansonsten würde ja jeder Dividenden kassieren und bei Ausschüttung noch mal vorher verkaufen und neu kaufen und damit fette Gewinne machen 😉 

[Brem]

@Zilch 

Super, vielen Dank. Jetzt habe ich es verstanden. 

Ich kaufe generell im Livetrading, heißt da ist es egal? Hauptsache ich trade von 07:00-22:00 Uhr ?

Dann könnte ich heute noch verkaufen und direkt danach wieder kaufen, somit könnte ich alles noch heute erledigen und hätte keinen Nachteil dadurch?

Bei der Teilfreistellung ziehe ich einfach 30% ab ?

Sorry, für die vielen und wahrscheinlich sehr laienhaften Fragen! 🙂

[hvd]

Das Thema wird  in verschiedenen Varianten  heiß erörtert.

Steueroptimierung ist sicherlich ein wichtiges Thema , nicht nur bei Aktien. 

Aber kurz vor Toresschluss ?  

Steueroptimierung  sollte man das ganze Jahr im Blick haben.

Da hat man reichlich Zeit , in Ruhe zu "gestalten".

[Brem]

@hvd 

Da gebe ich dir recht. Für nächstes Jahr gehe ich das auf jeden Fall früher an.

Leider schüttet Vanguard im Dezember nochmal so spät aus..

[Zilch]

@hvd hat recht, seine Steuersituation sollte man ganzjährig im Blick behalten und auf ein Optimum hin arbeiten. Nicht erst kurz vor Ende

@Brem nächstes Jahr also besser machen 😉

Zu deinen Fragen:

LiveTrading ist bis 22 Uhr möglich, die Überschneidung mit den US Börsen ist also von 15:30 Uhr bis 22:00 Uhr.

Und ja, wenn es nicht über Sparplan günstiger ist ODER ein Aktions-ETF ist dann über LiveTrading handeln um Gebühren zu sparen.

Und das zwischen 15:30 Uhr und 22 Uhr 😉 

Verkaufe also heute, warte kurz, kaufe zurück, kein Problem. Dein "Verlust" ist nur Spread und Gebühren, halte also etwas Kleingeld auf dem Verrechnungskonto zur Verfügung um auch wieder gleich viele Anteile kaufen zu können!! 

Nutze die Steuersimulation, dann weißt du genau wie viel du verkaufen musst. Teilfreistellung und Co ist da schon mit eingerechnet 🙂 

Edit: und die späte Ausschüttung ist keine Entschuldigung, die kannst du vorher schon einberechnen. Befasse dich möglichst früh genug um im Notfall auch einen Übertrag durchführen zu können in andere Depots falls zum Beispiel dort keine (hohen) Verrechnungstöpfe vorhanden sind und du den FSA ausnutzen willst. 

[isi1969]

Wow.... ich Trottel habe diesen Thread leider zu spät gelesen...

Ich hätte schon seit Jahrzehnten meine Freibeträge ausnutzen sollen... indem ich meine Fonds-Anteile kaufe und verkaufe...

Da ich mich erst seit relativ kurzer Zeit intensiver mit Aktien befasse und hier jetzt immer mal wieder investiere, war ich 2020 (fast) das erste Mal über 801 Euro Freibetrag und es wurden sogar schon ein paar wenige Euro abgezogen für Kapitalertragssteuer... jedoch nur kurz, da ich MEGATROTTEL aus DUMMHEIT meinen beiden Alibaba Aktien zum Tiefststand verkauft habe... ich hatte einen Stopkurs bei 210 Euro... habe sie dann aber behalten... und beim Tiefstand Schiss bekommen und doch verkauft... nur um sehen, wie sie danach wieder hochgeklettert sind.... 😣 jetzt habe ich natürlich den Freibetrag nicht ausgenutzt...

Verstehe ich es richtig, dass ich jedoch diese Verluste mit ins kommende Jahr nehmen kann? Und dann Aktienverkäufe mit Gewinn erst diesen Verlusttopf auffüllen,bevor der Freibetrag ausgenutzt wird? Und dass man notfalls ETF anteile verkauft und kauft, da diese Gewinne nicht mit den Aktienverlusttopf verrechnet werden? Oder habe ich einfach nur den Freibetrag nicht ausgenutzt und fange wieder bei 801 Euro Freibetrag in 2021 an?

LG 

Isi

[GetBetter]

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@isi1969  schrieb:

Verstehe ich es richtig, dass ich jedoch diese Verluste mit ins kommende Jahr nehmen kann? Und dann Aktienverkäufe mit Gewinn erst diesen Verlusttopf auffüllen,bevor der Freibetrag ausgenutzt wird? Und dass man notfalls ETF anteile verkauft und kauft, da diese Gewinne nicht mit den Aktienverlusttopf verrechnet werden?

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Ja, das hast Du alles korrekt verstanden.

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@isi1969  schrieb:

Oder habe ich einfach nur den Freibetrag nicht ausgenutzt und fange wieder bei 801 Euro Freibetrag in 2021 an?

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Trotzdem hast Du natürlich für 2021 zusätzlich wieder einen neuen Freibetrag von 801 €.

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@isi1969  schrieb:

Wow.... ich Trottel habe diesen Thread leider zu spät gelesen...

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Kein Problem. Nach dem Jahresende ist vor dem Jahresende.

[Zilch]

Nur um sicherzugehen @isi1969

Dein Freibetrag resettet sich jährlich. Egal ob Du 800€ oder 1€ ausnutzt - zum neuen Jahr resettet sich der Betrag, Du sammelst den nicht oder überträgst den mit ins neue Jahr.

[ChiRho]

@isi1969  Wenn Du vor dem Alibaba-Verkauf bereits > 801 EUR Erträge hattest, wird Dich der Verkauf von 2 Aktien nicht ins Minus gebracht haben, oder wären die Erträge ausschließlich "Sonstige" (Dividenden, Ausschüttungen, etc.)?