smartbroker wird smartbroker+

[CurtisNewton]

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@Bernie  schrieb:

Spielt ihr hier eigentlich alle mit Murmeln?

Depotüberträge von einer Pommesbude zur nächsten und dann hier rumjammern weil es nicht zufriedenstellend klappt...😂

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[Zilch]

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@Bernie  schrieb:

Spielt ihr hier eigentlich alle mit Murmeln?

Depotüberträge von einer Pommesbude zur nächsten und dann hier rumjammern weil es nicht zufriedenstellend klappt...😂

Willst du mitspielen?

[NY-Liebhaber]

Hallo

wie schaut es eigentlich aus, wenn ich das Depot schließe?

Ich hatte vor dem Depotumzug (Einzel- Depot Smartbroker zu Smartbroker+) meine Aktien verkauft. Hieraus resultiert nun ein kleiner Aktienverlusttopf.

Ließe sich dieser z.B. bei Eröffnung eines Gemeinschaftsdepots (Ehefrau) bei der Consorsbank hierhin übertragen, oder ginge hier die Verrechnung nur über das Finanzamt (Verlustbescheinigung November 2024).

Grüße und allen einen ruhigen Arbeitstag

[Morgenmond]

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@NY-Liebhaber  schrieb:

Hallo

wie schaut es eigentlich aus, wenn ich das Depot schließe?

Ich hatte vor dem Depotumzug (Einzel- Depot Smartbroker zu Smartbroker+) meine Aktien verkauft. Hieraus resultiert nun ein kleiner Aktienverlusttopf.

Ließe sich dieser z.B. bei Eröffnung eines Gemeinschaftsdepots (Ehefrau) bei der Consorsbank hierhin übertragen, oder ginge hier die Verrechnung nur über das Finanzamt (Verlustbescheinigung November 2024).

Grüße und allen einen ruhigen Arbeitstag

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Hi @NY-Liebhaber ,

nur den Verlusttopf zu übertragen ist m.M.n. nicht möglich.

Entweder Übertrag des Topfes mit Positionen im Depot oder Verlustbescheinigung beantragen.

Gruß Morgenmond

[NY-Liebhaber]

Hallo @Morgenmond 

danke für deine schnelle Rückmeldung!

Ja ich hatte mir das auch schon gedacht, war mir aber nicht so ganz sicher.

Verstehe ich das mit der Verlustbescheinigung insofern richtig, das hier der Ausgleich über die Anlage KAP erfolgt?

Also als Beispiel:

Comdirect Aktiengewinne (Steuerbescheinigung über abgeführte Kapitalertragsteuer & Solidaritätszuschlag)

DKB Aktiengewinne (Steuerbescheinigung über abgeführte Kapitalertragsteuer & Solidaritätszuschlag)

Consors (Steuerbescheinigung über abgeführte Kapitalertragsteuer & Solidaritätszuschlag)

Smartbroker (Verlustbescheinigung- Aktienverluste), vermutlich ein Feld in der Anlage KAP

Es erfolgt dann, über die Steuererklärung eine Erstattung der zu viel bezahlte Kapitalertragsteuer & des Solidaritätszuschlag . 

[Morgenmond]

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@NY-Liebhaber  schrieb:

Hallo @Morgenmond 

danke für deine schnelle Rückmeldung!

Ja ich hatte mir das auch schon gedacht, war mir aber nicht so ganz sicher.

Verstehe ich das mit der Verlustbescheinigung insofern richtig, das hier der Ausgleich über die Anlage KAP erfolgt?

... 

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Sorry, aber ich hab noch nie eine Verlustbescheinigung beantragt, kann dir da leider nicht weiterhelfen.

Gruß Morgenmond

[NY-Liebhaber]

Hallo @Morgenmond 

dennoch danke! 

Mir geht es da "leider" auch nicht anders und das nach über 30 Jahren.

Ich wünsche dir einen schönen Feierabend 🤓

[Thorsten_]

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@NY-Liebhaber  schrieb:

Verstehe ich das mit der Verlustbescheinigung insofern richtig, das hier der Ausgleich über die Anlage KAP erfolgt?

Also als Beispiel:

Comdirect Aktiengewinne (Steuerbescheinigung über abgeführte Kapitalertragsteuer & Solidaritätszuschlag)

DKB Aktiengewinne (Steuerbescheinigung über abgeführte Kapitalertragsteuer & Solidaritätszuschlag)

Consors (Steuerbescheinigung über abgeführte Kapitalertragsteuer & Solidaritätszuschlag)

Smartbroker (Verlustbescheinigung- Aktienverluste), vermutlich ein Feld in der Anlage KAP

Es erfolgt dann, über die Steuererklärung eine Erstattung der zu viel bezahlte Kapitalertragsteuer & des Solidaritätszuschlag . 

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So ist es.

[NY-Liebhaber]

@Thorsten_ 

Danke!

Ich denke soweit verstehe ich das alles.

Eine Frage hätte ich aber zu dieser Geschichte doch noch. Bei den Banken werden die Verlusttöpfe ja ins neue Jahr mit übertragen. Wie schaut es mit der Verlustbescheinigung beim Finanzamt aus?

Beispeil:

Ich würde jetzt keine Aktien mehr im Jahr 2024 kaufen, also somit auch keine Gewinne erzielen können!

Steuerbescheinigung meiner Broker für Jahr 2023 (wie oben schon geschrieben) weisen Gewinne aus (und natürlich abgeführte Kapitalertragsteuer & Solidaritätszuschlag) 

Verlustbescheinigung beim Smartbroker + muss ja jetzt bis Dezember 2024 beantragt werden und kommt erst mit der Steuererklärung im Jahr 2025 (für das Jahr 2024) zum tragen. Wird in diesem Fall, ebenfalls noch eine Verrechnung "Gewinne - Verluste" also mit der gezahlten Kapitalertragsteuer & dem Solidaritätszuschlag vom Finanzamt durchgeführt. Rechnet das Finanzamt auch hier zurück?

[Thorsten_]

"Alte" Gewinne kannst du nicht mit einer "neuen" Verlustbescheinigung rückwirkend verrechnen.

Die gezahlte Steuer ist weg.

Die Verluste aus der Verlustbescheinigung gehen aber nicht verloren und werden so lange vom Finanzamt vorgetragen, bis du sie komplett durch Gewinne ausgeglichen hast.

Schau mal hier, da sollten alle Fragen beantwortet werden:

Verlustabzug und Verlustausgleich nach § 10d EStG (finanztip.de)

Nachtrag: obiger Link ist nicht verkehrt, behandelt aber auch vieles abseits von Kapitalerträgen.

Dies hier könnte noch hilfreicher sein: Kapitalertragsteuer: In der Anlage KAP Kapitalerträge angeben (finanztip.de)