Liebe Community,
ich war gestern auf der Suche nach sparplanfähigen ETFs, welche in der 5 Jahres-Performance den MSCI World outperformt haben (MSCI World + 69%).
Ich will eine noch bessere Rendite erzielen (Anlagehorizont mind. 10 Jahre) und da kann ein gut gewählter 3. ETF vermeintlich nicht schaden.
Bisher bespare ich seit kurzem den MSCI World LYX0AG und FTSE Emerging Markets A1JX51 im Verhältnis 70/30.
Nach etwas Recherche und Abwägung sind die folgenden 3 ETFs unter Kosten- und Performancegesichtspunkten aus meiner Sicht gute Alternativen:
A0X8ZS:
+++ sehr sehr starke 5-Jahres-Performance
() 100 % USA / TER 0,35
- Fondsvolumen nur 72 Mio. €
- thesaurierend
-> skeptisch macht mich das geringe Fondsvolumen, bei so einer Performance müssten doch viel mehr Anleger investiert sein, oder?
LYX0GP:
++ sehr starke 5-Jahres-Performance
+ TOP-Preis ETF
() 82 % USA / TER 0,30
- Fondsvolumen auch eher überschaubare 213 Mio. €
- thesaurierend
-> Apple und Microsoft sehr stark gewichtet (28 %) -> zu hohe Abhängigkeit?
LYX0FS:
+ starke 5-Jahres-Performance
+ TOP-Preis ETF
+ ausschüttend
+ Fondsvolumen 8 Mrd. € / TER 0,15
() 97 % USA
-> im Vergleich zu den anderen beiden ETFs "nur" +95% 5-Jahres-Performance, ansonsten keine Nachteile?
LYX0FS und A0X8ZS (und auch der LYX0AG) sind bei den 10 größten Positionen identisch, nur mit leicht abweichenden Anteilen.
-> sinnhaft in Kombi mit LYX0AG oder zu undiversifiziert?
Meine Sparplanrate möchte ich so anpassen, dass 70% auf LYX0AG, 10% auf A1JX51 und 20% auf einen der 3 o.a. ETFs (oder einen anderen?) entfallen.
Mein persönlicher Favorit ist aktuell der LYX0FS (Top-Preis, Ausschütter, 8 Mrd. Fondsvolumen).
Was haltet ihr von meinen Überlegungen?
Ich kann konstruktive Kritik gut einstecken, also gern frei Schnauze und kein Blatt vor den Mund nehmen 😉
Hallo @Manulito,
vorab: Dein bisheriger Sparplan ist sehr gut.
Was Deinen Plan angeht, einen dritten dazu zu nehmen, bin ich eher skeptisch. Vor allem, da Deine Auswahl sehr willkürlich erscheint.
Kandidat 1, A0X8ZS
Ein ETF auf die USA, mit Hebel. In guten Zeiten läuft er natürlich (da gehebelt sehr gut), in schlechten Zeiten umso schlechter. Durch die tägliche Glattstellung hast Du in subptimalen Zeiten einen für Dich negativen Zinseszinseffekt, aus dem Du schwer wieder heraus kommst. Sowas kann man einige Tage oder Wochen halten, alles andere ist äußerst riskant. Meine Meinung: Finger weg!
Kandidat 2, LYX0GP
Fokus auf Informationstechnologie. Die Werte hast Du natürlich in Deinem MSCI World bereits enthalten. Wenn Du meinst, die Tech-Branche läuft in den nächsten 10 Jahren besser als der restliche Markt, ist das der richtige Kandidat für Dich. Aber wer weiß das schon? 
Kandidat 3, LYX0FS
US-Standardwerte, was soll man dazu sagen? Auch hier hast Du die Werte bereits im MSCI World. Wenn Du meinst, die USA laufen in den nächsten 10 Jahren besser als der restliche Markt, ist das der richtige Kandidat für Dich. Aber wer weiß das schon?
Ganz wichtig: Nur weil die USA oder bestimmte Branchen in den letzten Jahren stärker waren, muss das nicht auch für die Zukunft gelten. Vielleicht gönnen sich gerade diese Länder/Branchen eine Ruhepause.
Ich würde so eine Wette dann eingehen, wenn ich wirklich von einem Land/einer Branche nachhaltig überzeugt bin. Nur weil die letzten Jahre besonders gut liefen, würde ich nicht einsteigen.
Ich hoffe, meine Gedanken helfen Dir ein wenig weiter.
Viel Erfolg 
@Manulito schrieb:Ich kann konstruktive Kritik gut einstecken, also gern frei Schnauze und kein Blatt vor den Mund nehmen 😉
Ok, Du hast es so gewollt
Für mich fängt das Problem schon bei Deinen ersten 2 Sätzen an:
@Manulito schrieb:ich war gestern auf der Suche nach sparplanfähigen ETFs, welche in der 5 Jahres-Performance den MSCI World outperformt haben (MSCI World + 69%).
Ich will eine noch bessere Rendite erzielen (Anlagehorizont mind. 10 Jahre) und da kann ein gut gewählter 3. ETF vermeintlich nicht schaden.
Die Tatsache dass ein ETF den MSCI World in der Vergangenheit geschlagen hat sagt absolut nichts über dessen Qualifikation aus und kann deshalb kein Kaufargument sein. Natürlich will jeder einzelne hier Investionsmöglichkeiten finden mit denen er "eine noch bessere Rendite erzielen" kann. Dann muss man für sich die Frage beantworten, mit welcher Region / welchem Sektor / welcher Firma man glaubt das erreichen zu können und sucht sich dazu den entsprechenden ETF oder Aktien einzelner Unternehmen aus.
Du versuchst aber das Pferd von hinten aufzuzäumen wobei das Auswahlkriterium "möglichst viel, möglichst schnell" heißt. Gier war aber noch nie ein guter Ratgeber.
Wenn Du der Meinung bist die Technologiebranche läuft in den kommenden 10 Jahren überdurchschnittlich: nimm den LYX0GP. Wenn Du den US-Markt stark erwartest: nimm den LYX0FS – alles kein Problem und kann man machen.
Aber mache Dir vorher Gedanken worin Du investiert sein willst und kaufe nicht blind das was mal in der Vergangenheit gut lief.
Zu gehebelten ETFs hat @t.w. den entscheidenen Hinweis schon gegeben: Finger weg!
Ich habe ohnehin keine Ahnung wer sowas in ETF-Form braucht (Stichwort "passives Investment"), aber wenn Du anschauliche Beispiele zu den Eigenarten gehebelter ETFs mit täglicher Glattstellung in einem volatilen Markt suchst, dann findest Du problemlos Dutzende Seiten dazu im Netz. Definitiv ist das jedenfalls nichts für einen Anlagehorizont von "mind. 10 Jahren".
Du erwähnst übrigens nicht wie Deine aktuelle Situation ist (Alter, Sparrate, grobe Vermögenssituation). Falls Du jetzt sagst Du bist 50, Deine Sparrate liegt bei 1.500 € pro Monat, Dein Depotstand ist > 500.000 € und DIr geht es nur um den Spaß, dann gratuliere ich DIr und revidiere meine Antwort gerne. Ansonsten gilt oben Gesagtes.
