ETF privat verkaufen / Schenkung ETF -> Schenkung Bargeld?

[Marike]

Hallo zusammen,

Person A möchte eine mittlere fünfstellige Summe Geld in einen ETF anlegen. Person B hat zufällig einen passenden ETF in seinem Depot, von dem sie sich auch trennen würde.

Wie können die beiden (steuer)rechtlich sauber zusammenkommen?

Wäre ein privatrechtlicher Kaufvertrag möglich? Oder eine gegenseitige Schenkung (ETF gegen Geld)? Kann ich ETF-Anteile auf ein fremdes Depot verschieben?

VG Marike

[t.w.]

Kannst Du uns die Höhe der Summe sowie das Verwandtschaftsverhältnis der beiden Personen nennen? 

[Ihr Nickname]

Das Mittel der Wahl dazu ist ein Depotübertrag mit Gläubigerwechsel, der nicht unentgeldlich ist.

Hier findest Du das Formular, dort gibt es nach den Angaben zum Depotinhaber einen Bereich mit den vier Typen des Depotübertrags, dieser Fall ist Typ 4.

Wichtig: Egal, welche Summe für der Verkauf der Anteile gezahlt wird, der steuerlich relevante Wert wird aus dem aktuellen Kurs berechnet. Das heißt, wenn Person B die Stücke zu einem Discount verkauft, wird trotzdem der Marktwert versteuert.

Eine Schenkung kann nicht an Bedingungen geknüpft sein. Es ist eine normaler Kaufvertrag.

[Thorsten_]

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@Marike  schrieb:

Person A möchte eine mittlere fünfstellige Summe Geld in einen ETF anlegen. Person B hat zufällig einen passenden ETF in seinem Depot, von dem sie sich auch trennen würde.

Wie können die beiden (steuer)rechtlich sauber zusammenkommen?

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Das einfachste:

Person A kauft sich für die entsprechende Summe ETF-Anteile.

Person B verkauft den ETF und zahlt entsprechend Steuern auf angefallene Gewinne.

[t.w.]

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@Thorsten_  schrieb:

Das einfachste: Person A kauft sich für die entsprechende Summe ETF-Anteile. Person B verkauft den ETF und zahlt entsprechend Steuern auf angefallene Gewinne.

Das wird wahrscheinlich die Lösung am Ende dieses Threads sein. Falls aber steuerfreie Schenkungen in Frage kommen, wäre das auch eine schöne Möglichkeit. 

[Marike]

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@t.w.  schrieb:

Kannst Du uns die Höhe der Summe sowie das Verwandtschaftsverhältnis der beiden Personen nennen? 

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Person A ist der Ehemann der Mutter von Person B. Summe wird sich so zwischen 50-70T€ bewegen.

[Marike]

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@Ihr Nickname  schrieb:

Wichtig: Egal, welche Summe für der Verkauf der Anteile gezahlt wird, der steuerlich relevante Wert wird aus dem aktuellen Kurs berechnet. Das heißt, wenn Person B die Stücke zu einem Discount verkauft, wird trotzdem der Marktwert versteuert.

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OK. Soweit verstanden.

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@Ihr Nickname  schrieb:

Eine Schenkung kann nicht an Bedingungen geknüpft sein. 

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Was ist denn, wenn beide sich gegenseitig etwas schenken ohne wenn/dann? 

[Crazyalex]

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@Marike  schrieb:

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Was ist denn, wenn beide sich gegenseitig etwas schenken ohne wenn/dann? 

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Dann sind das zwei unabhängige Schenkungen mit allem drum und dran

Gruß Crazyalex

[Marike]

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@Thorsten_  schrieb:

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Das einfachste:

Person A kauft sich für die entsprechende Summe ETF-Anteile.

Person B verkauft den ETF und zahlt entsprechend Steuern auf angefallene Gewinne.

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Das ist in der Tat das Einfachste, beantwortet allerdings nicht meine Frage.

[Crazyalex]

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@Marike  schrieb:

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@Thorsten_  schrieb:

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Das einfachste:

Person A kauft sich für die entsprechende Summe ETF-Anteile.

Person B verkauft den ETF und zahlt entsprechend Steuern auf angefallene Gewinne.

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Das ist in der Tat das Einfachste, beantwortet allerdings nicht meine Frage.

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So wird es aber am saubersten und (!) günstigsten laufen...

Gruß Crazyalex