Kontozugriff seit einer Woche gesperrt

[Crazyalex]

Es gibt den Spruch "jeden Tag steht ein Dummer auf" - und das ist so weit auf richtig.

Jedoch ist das nicht nur einer, sondern - und da ist der Spruch nicht genau genug - es wäre ein Plural angebracht...

Du kannst Dir sicher sein, dass täglich viele Konten gesperrt werden.

Gruß Crazyalex

[Crazyalex]

Da kann auch ganz schnell entweder ein Geldwäscheverdacht oder der Verdacht einer gewerblichen Nutzung (oder beides) aufkommen.

Gruß Crazyalex

[Glücksdrache]

Hallo @ehemaliger Nutzer,

ich versuche es jetzt auch diplomatisch auszudrücken: Sei froh, dass die Sicherheitssysteme von comdirect und die manuelle Prüfung angeschlagen haben. Das ist keine Selbstverständlichkeit so wie selbst ernannte Verbraucherschützer und Politik immer auf die Banken draufhauen möglichst alles kostenlos anbieten zu sollen. Unterbesetzung fast an allen Stellen, weil die Banken auch immer mehr Aufgaben haben.

Mit der Papier-Überweisung hast du eine Problembehebung, die dringendsten Zahlungen sind gesichert. Was - wenn du den Schreck verdaut hast - eine freiwillige Sache von dir sein könnte: Packe alles zusammen inkl. Screenprints und schicke dies an das nächst gelegene Hauptzollamt (Adresse im Telefonbuch) an die Abteilung Finance Intelligence Unit.

Bei diesen Beträgen wird es wohl keine Ermittlungen geben, die Behörde kann aber als "trusted flagger" Telegram bitten die Gruppe zu schließen. Name der Gruppe dazu. 

Und in Zukunft: Pass auf dein Geld auf. 

Liebe Grüße

Gluecksdrache

[WindowsFan]

Geldwäscheverdacht kam mir auch in den Sinn als ich das gelesen habe.

[Glücksdrache]

Hallo @ehemaliger Nutzer,

freue dich doch einfach, dass andere Kunden dir kostenfrei Support geben. Dein Beitrag von 18:57 Uhr erscheint unangemessen. Ein Jura-Unternehmer wird fast zu dem Gleichen raten, dann geh halt dort hin und lass es dir für eine Beratungsgebühr erklären.

Übrigens ist Respekt eine bessere Strategie. 

Liebe Grüße

Gluecksdrache

[Ordercap1]

Ich wollte es diplomatisch auch ausdrücken. 

Als Hinweis hierzu mal als Info. 

man möchte mal schnell etwas zur Rente dazu verdienen. Oder das Azubigehalt ist zu wendig. Oder ich beteilige mich an diversen Gruppen um eine kleine Zahlung zu erhalten.

Man darf nicht unterschätzen, wie schnell hier eine Grauzone entsteht, in der man zum Mittäter wird.

Nur als weiteres Beispiel. Jeder Bank bietet Kunden eine Kontoverbindung an. In jedem Fall ist die Nutzung ausschließlich privat und im eigenen Interesse.

Als Vermittler ( also 30 Euro weiterüberweisen und 2 Euro dafür bekommen) ist das nicht erlaubt.

[CurtisNewton]

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@ehemaliger Nutzer  schrieb:

Naja, und was will mir die Bank vorwerfen oder was soll da recherchiert werden? Dass ich von Person A 12€ erhalten habe, von Person B 18€, an Person C 30€ geschickt habe und von Person D 70€ erhalten habe? Mehr ist da auch nicht passiert.

Dann sollen die doch eben diese 4 Überweisungen rückgängig machen und mein Konto endlich entsperren.

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Ich zitiere mal, auch wenn es hier zugegebenermaßen um Kleinstbeträge geht, mal Wikipedia zum Thema Geldwäsche

Neben dem klassischen Ponzi System und jemandem der tatsächlich Geld für fake YouTube Bewertungen zahlt, sollte man auch so etwas auf  dem Radar haben, insbesondere da du ja selbst erwähnt hast dass da bei anderen in der Gruppe auch fünfstellige Beträge dabei waren.

Im worst case, sollten die beteiligten IBAN schon anderweitig in diesem Zusammenhang aufgefallen sein, solltest du sicherheitshalber auch auf eine Kündigung des Kontos durch die Bank vorbereitet sein.

Verschleierung (layering)

Im zweiten Schritt wird die Herkunft dieser Vermögenswerte verschleiert. Dazu wird das Geld in einer Vielzahl von Transaktionen hin- und hergeschoben, so dass die kriminelle Herkunft nicht mehr nachzuvollziehen oder zu beweisen ist. Das dient der Verwischung von Spuren; mit jedem weiteren Waschgang wird die Verschleierung erfolgreicher

[microsparer]

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@ehemaliger Nutzer  schrieb:

In der Gruppe waren über 5000 Teilnehmer und es war eine rein deutsche Gruppe, und es gibt natürlich noch viel mehr solcher Gruppen, die für Youtube-Likes oder anderes Geld "auszahlen".

Ich bin in den letzten Wochen zweimal zu so einer Gruppe hinzugefügt worden, ich habe die nur überflogen, ich glaube, es war angeblich Geld für likes bei Instagram und Youtube im zweiten Fall. Ich glaube nicht, dass tatsächlich so viele Menschen in diesen Gruppe waren, dafür war der Ablauf der Konversationen zu auffällig orchestriert. Dieser offensichtlichen bots mit netten deutschen Namen äußerten sofort die Bereitschaft mitzumachen, es ging um kleine Beträge, einige meldeten, dass sie das schon vorher erfolgreich gemacht hätten, Frage-Antworten kamen immer in nachvollziehbaren Tempo...

Geschickte Masche, man taucht quasi direkt ein in ein gerade erfolgreich startendes Geldsystem. Und wenn man dann noch beobachten "darf", wie andere weiter oben im Schneeballsystem bereits 20.000 und 30.000€ dealen, dann kann man doch selber auch mal so 2-5€, oder auch mal 50-70, also, klappt ja - NICHT. Du hast quasi früh genug den Absprung geschafft, sei froh darüber. Den Chat verlassen, melden und dann löschen ist vermutlich die richtige Vorgehensweise. 

//edit: Ach guck an, frisch aus dem Newskanal: https://www.spiegel.de/netzwelt/apps/whatsapp-meta-messenger-geht-mit-neuer-funktion-gegen-betruegerische-gruppenchats-vor-a-e4ddd6f6-e36b-45a5-a7d1-e53c02134006

[Kritikerin66]

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@ehemaliger Nutzer  schrieb:

Naja, und was will mir die Bank vorwerfen oder was soll da recherchiert werden? Dass ich von Person A 12€ erhalten habe, von Person B 18€, an Person C 30€ geschickt habe und von Person D 70€ erhalten habe? Mehr ist da auch nicht passiert.

Dann sollen die doch eben diese 4 Überweisungen rückgängig machen und mein Konto endlich entsperren.

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Du hast deine Situation in mehreren Beiträgen strukturiert, sachlich und weitgehend emotionsfrei geschildert.

Dafür vielen Dank!

Hier im Forum hat niemand Einblick in deine persönlichen Daten und deshalb kann dir niemand verlässlich Auskunft geben, wann dein Konto wieder komplett verfügbar ist.

Die Standard-Empfehlung ist regelmässig, ein zweites Girokonto neben dem Comdirectkonto zu eröffnen.

Jetzt ist der Zeitpunkt dafür mit Sicherheit nicht schlecht.

[ehemaliger Nutzer]

Diese Schneeballsysteme gab es früher auch schon. Die neue Masche mit social media kannte ich noch nicht.