Grundfrage ETF Sparplan

[Bibi Cedot.]

Hey ihr Lieben,

ich stehe irgendwie auf dem Schlauch und hoffe, ihr könnt mir aushelfen. Ich habe einen ETF-Sparplan von einigen Jahren abgeschlossen und frage mich nun aber, ob ich damals thesaurierend oder ausschüttend gewählt habe. Im Depot im Plan finde ich diese Angabe nicht. Mittlerweile zahle ich Provision in Höhe von 37 Cent (auf 25 Euro Sparrate), allerdings gehen monatlich verschiedene Werte ab (24,80EUR; 24,97EUR; 24,66EUR;...(Provision schon abgezogen in diesen Werten)). Ich frage mich jetzt, wo diese Differenz herkommt und bin ins Grübeln gekommen, was ich da damals ausgewählt habe...

Kann mir hier wer weiterhelfen? Ich habe schon in der Community gesucht und auch Dr. Google befragt, aber lande immer nur bei thesaurierend vs. ausschüttend (der Unterschied ist mir theoretisch klar, ich weiß nur nicht, wie das in der Praxis aussehen soll...).

Viele Grüße
Bibi

[Crazyalex]

WKN?

Gruß Crazyalex

[Bibi Cedot.]

WKN: LYX0GP

(läuft seit 01/2029)

[Bibi Cedot.]

2019...

[Crazyalex]

Der ETF ist thesaurierend

Gruß Crazyalex

[PfuetzeFall · Accepted solution]

Moin,

du erkennst einen thesaurierenden ETF an der Bezeichnung "ACC" im Namen (accumulating). Ausschütter haben "DIS" (distributing) stehen. 

Manche Fondsgesellschaften machen das (warum auch immer) nicht, da hilft dann meist der Informer, die Website der Fondsgesellschaft, beziehungsweise das Factsheet weiter. 

Die krummen Beträge kommen dadurch zustande, dass man an der Börse immer nur ganze Anteile handeln kann. Comdirect sammelt alle Sparplanorders, kauft die Nachmittags über Tradegate und verteilt dann alle Papiere an die Kunden (wodurch Bruchstücke dann entstehen können). Dadurch ist es nicht möglich immer exakt auf den gewünschten Sparplanbetrag zu kommen. Das wird bei diesem ETF noch durch die Tatsache begünstigt, dass der Kurs mit momentan um die 500€ steht, die Sprünge für comdirect bei der Order also auch nur in 500€ Schritten laufen...

Liebe Grüße!

[dg2210]

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@Bibi Cedot.   schrieb:

. Mittlerweile zahle ich Provision in Höhe von 37 Cent (auf 25 Euro Sparrate), allerdings gehen monatlich verschiedene Werte ab (24,80EUR; 24,97EUR; 24,66EUR;(...). Ich frage mich jetzt, wo diese Differenz herkommt

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Das ist ganz normales Quantisierungsrauschen b.z.w. Quantisierungsfehler. Das liegt v.A. an dem ausgewählten ETF und ist grundsätzlich unvermeidbar.

[Thorsten_]

... oder um es einfacher auszudrücken: weil die Comdirect nur bis zu Tausendstel-Bruchstücke handhabt, gibt es Abweichungen. Diese sind größer, je mehr ein Stück Wertpapier kostet.

Andere Depotbanken schaffen 4 Nachkommastellen und treffen somit die gewählte Sparrate exakt(er).