Verrechnung von Gewinnen und Steuererstattung bei Verlusten

[chrismalko]

Etwas sehr merkwürdiges ist passiert: (Zahlen anonym)

Ich habe Aktie x verkauft (Gewinn 1000 EUR), wobei ein Verlusttopf von -700 EUR  verrechnet wurde. Im Verlusttopf standen hinterher +300 EUR.  Aber: Es wurden dafür keine Steuern abgezogen, m.E. müssten die 300 EUR nun sofort versteuert werden.

Nach einigen Tagen habe ich nun einen Verlust von -2000 EUR realisiert und somit stehen im Topf nun -1700.

Da oben keine Steuern gezahlt wurden, werden nun auch keine erstattet. Soweit, so korrekt. Die Frage bleibt aber: Warum wurden mir anfangs keine Steuern abgezogen??

[CurtisNewton]

Freibetrag bei der Bank hinterlegt?

[GetBetter]

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@chrismalko  schrieb:

Etwas sehr merkwürdiges ist passiert: (Zahlen anonym)

Ich habe Aktie x verkauft (Gewinn 1000 EUR), wobei ein Verlusttopf von -700 EUR  verrechnet wurde. Im Verlusttopf standen hinterher +300 EUR.  Aber: Es wurden dafür keine Steuern abgezogen, m.E. müssten die 300 EUR nun sofort versteuert werden.

Nach einigen Tagen habe ich nun einen Verlust von -2000 EUR realisiert und somit stehen im Topf nun -1700.

Da oben keine Steuern gezahlt wurden, werden nun auch keine erstattet. Soweit, so korrekt. Die Frage bleibt aber: Warum wurden mir anfangs keine Steuern abgezogen??

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Weil entweder noch ein Verlust im Topf "Sonstiges" vorhanden war, der nach Verrechnung des Aktientopfes ebenfalls zum Einsatz kam.

Oder weil Dein Freibetrag noch nicht ausgeschöpft war.

Oder weil Dein Freibetrag zwar ausgeschöpft aber noch anrechenbare Quellensteuer vorhanden war, die verrechnet werden konnte.

Ooder eine Kombination aus alldem.

[Silver_Wolf]

Auf der Steuermitteilung zur Abrechnung steht genau was da verrechnet und besteuert wurde.

[chrismalko]

Alles Fehlanzeige.

- Verluste im Topf "sonstiges" wurden nicht verrechnet. Geht ja auch nicht mit Aktienverlusten

- Der Freistellungsbetrag beträgt 0 EUR

- Quellensteuer war nur marginal vorhanden und wurde auchg nicht verrechnet.

Wie gesagt: Nach dem Vk waren im Topf "Aktienverluste" positive (!) 300 EUR. M.E. waren die also in einer  Art Warteschlange zur Besteuerung, die offenbar nicht sofort erfolgte. Die Frage ist: Wann erfolgt die? Am Monatsende? Am Jahresende? Kann das mal ein CoBa-Mitarbeiter rausfinden?

[chrismalko]

Da steht genau das was ich im Eingansposting beschrieb. Steuern wurden nicht abgezogen. Nur ein Gewinn von 300 EUR verbucht.

[Silver_Wolf]

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@chrismalko  schrieb:

Wie gesagt: Nach dem Vk waren im Topf "Aktienverluste" positive (!) 300 EUR. M.E. waren die also in einer  Art Warteschlange zur Besteuerung, die offenbar nicht sofort erfolgte. Die Frage ist: Wann erfolgt die? Am Monatsende? Am Jahresende?

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Die Verkaufsabrechnung und Steuermitteilung kommen normal am nachsten Tag.

Wenn es mal eine Störung gibt vielleicht auch später.

Wenn dann ein weiteres Geschäft erfolgt wird das eben gleich verrechnet.

Die 1700 im Verlusttopf sind doch nun korrekt.

Da besteht doch jetzt gar kein Problem.   🙂

[GetBetter]

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@chrismalko  schrieb:

- Verluste im Topf "sonstiges" wurden nicht verrechnet. Geht ja auch nicht mit Aktienverlusten

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Es ging ha um die Verrechnung von Aktiengewinnen. Die sind durchaus mit Verlusten im Topf Sonstiges verrechenbar, nur andersrum ist das nicht möglich.

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@chrismalko  schrieb:

- Der Freistellungsbetrag beträgt 0 EUR

- Quellensteuer war nur marginal vorhanden und wurde auchg nicht verrechnet.

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Sehr merkwürdig das Ganze. Wenn kein Freibetrag (mehr) verfügbar ist, dann müsste die Quellensteuer angerechnet werden. Du sagst aber, dass nur der Aktientopf, nicht aber der Topf Sonstiges und nicht die QSt verrechnet wurde. Das geht gegen alle gesetzlichen Vorgaben und würde einem Abrechnungsfehler entsprechen. Die kommen aber eher selten vor, weswegen ich da noch nicht so richtig dran glauben mag.

[chrismalko]

Aha, das ist des Rätels Lösung.

Der Topf "Aktienverluste" betrug +300, weil der Topf "Verluste Sonstiges" bei mir -3000 beträgt. Da Aktiengewinne doch mit sonstigen Verlusten verrechnet werden können, wurden erstmal keine Steuern abgeführt und eine spätere Anrechnung der +300 auf die -3000 (vermutlich am Jahresende) vorbehalten.

Der anschließende Aktienverlust konnte so mit den +300 wieder verrechnet werden, ohne den Topf Sonstiges anzutasten.

Eigentlich eine sehr gute Lösung von comdirect für die Trennung der Töpfe!

Somit ist die Frage beantwortet, danke.