Performance Vergleich Fonds mit ETF MSCI World

[Tom3434]

Hallo

Ich habe vielleicht eine naive Frage aber ich stelle sie trotzdem.

Ich möchte einen aktiv gemanagten Fonds mit dem MSCI World vergleichen.

Im Indexvergleich wird mir ja die Volatilität, die 1 Jahres und 5 Jahres Performance vom Fonds und dem MSCI World angezeigt,

Ist der Chart und die Performance Zahlen bereits nach Abzug der Kosten/Gebühren des Fonds berechnet?

Oder muß ich die jährlichen laufenden Kosten des Fonds noch abziehen?

Ein Beispiel:

Der Fonds hat einen Ausgabeaufschlag von 5% und laufende Kosten von 1,7%. 

Die Performance des Fonds beträgt bei 1J. 29,1% und bei 5J. 85,8%

Beim MSCI World sind es bei                    1J. 28,3% und bei 5J. 90,3%

Ist das die wahre Rendite des Fonds in 1J. also 29,1% oder muß ich davon noch die laufenden Kosten von 1,7% abziehen?

Dann wäre er ja schlechter vom Ergebnis als der MSCI World gelaufen.

Ich bedanke mich schon mal für die Beantwortung.

[OptimusPrime]

Die laufenden Kosten sind schon abgezogen. Was nicht berücksichtigt ist sind eventuelle Ausgabeaufschläge die du beim Kauf gezahlt hast.

[Silver_Wolf]

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@Tom3434  schrieb:

Hallo

Ein Beispiel:

Der Fonds hat einen Ausgabeaufschlag von 5% und laufende Kosten von 1,7%. 

Die Performance des Fonds beträgt bei 1J. 29,1% und bei 5J. 85,8%

Beim MSCI World sind es bei                    1J. 28,3% und bei 5J. 90,3%

Dann wäre er ja schlechter vom Ergebnis als der MSCI World gelaufen.

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Um welchen Fonds geht es, WKN?

Wenn der sich am MSCI World orientiert dann ist die Performance natürlich schlechter als bei einem ETF.

Die Kosten sind ja unterirdisch.

Was soll da heraus kommen wenn du gleich mal 5% vom Kapital verschenkst? 

[Klever]

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@Tom3434  schrieb:

Der Fonds hat einen Ausgabeaufschlag von 5% und laufende Kosten von 1,7%. 

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Hallo @Tom3434 , 

"klassische" Fonds lassen sich inzwischen häufig auch ohne Ausgabeaufschlag erwerben und fast immer mit reduziertem Ausgabeaufschlag. 

Hast Du schon gekauft oder überlegst/vergleichst Du noch? Um welchen Fonds geht es? WKN? 

Grüße

Klever

[Tom3434]

Es geht um den WKN: A2ALW9

Ich überlege noch. Ein ETF auf den MSCI World ist ja quasi gleich von der Perfomance und kostet wesentlich weniger (0,12%-0,15%)

[Silver_Wolf]

Die Performance ist trotz der Kosten gar nicht so schlecht.

https://www.fondsweb.com/de/vergleichen/ansicht/isins/IE00BJ0KDQ92,LU1433070262,IE00B5BMR087

Das liegt aber daran daß der Fonds noch mehr US-lastig ist als der MSCI World.   🙂

Zum Vergleich der S&P 500.

Gemanagte Fonds können besser auf Krisen reagieren.

Hier gut zu sehen bei Corona.

Langfristig sollte ein Index-Fonds immer überlegen sein.

[OptimusPrime]

Der CTL GLOB.FOCUS AEP EO(A2ALW9) bildet den MSCI ACWI nach und nicht den den MSCI World.

Der Chart zeigt leichte Vorteile für den Fonds, allerdings ohne Ausgabeaufschlag

Mit Ausgabeaufschlag und dem Zinseszins Effekt dürfte das auf ein Unentschieden hinauslaufen.

Wenn du auf die Ausschüttung verzichten kannst nimm wegen der einfacheren Handelbarkeit den SPDR MSCI ACWI DLUHA UC.E(A1JJTC)  als Thesaurierer, ansonsten kannst du auch den Fonds nehmen

 

[Silver_Wolf]

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@OptimusPrime  schrieb:

Der CTL GLOB.FOCUS AEP EO(A2ALW9) bildet den MSCI ACWI nach und nicht den den MSCI World.

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Das halte ich für ein Gerücht.

https://www.fondsweb.com/de/vergleichen/ansicht/isins/IE00BJ0KDQ92,LU1433070262,IE00B6R52259

Mit 9% MSFT.    🙂

Ausgabeaufschlag 2,631 %

Laufende Kosten  1,7 %

Vollkommener Unsinn.

[Tom3434]

Was wäre Dein Favorite an Fonds/ETF?

Möglichst breit angelegt Weltweit mit geringer Volatilität, niedrigen Kosten und sehr guter Rendite?

Ich weiß das schliesst sich eigentlich gegenseitig aus 😉

Mein derzeitiger Favorit als MSCI ACWI wäre:

WKN: A1JMDF  als thesaurierer und der

WKN: A1C9KK als ausschüttender ETF

[Silver_Wolf · Accepted solution]

Noch ein Hinweis.

Dieser Fonds ist nicht an der Börse handelbar. Nur über die Fondsgesellschaft.

Den kannst du also nicht zu einem Billig-Broker übertragen wenn du mal verkaufen willst.

Das wird ja gerne gemacht um die 60-70 Euro Gebühren bei der Bank zu sparen.