@ehemaliger Nutzer schrieb:- ab einem Depotwert von (ohne excel
) von ca 40.000 lasse ich die Ausschütter liegen und bespare dann Thesaurierer (kann ja dann praktischer Weise die nehmen, die ich jetzt schon im Depot habe...)
60.000 Euro wird ein Wert sein, der eher realistisch ist. Aktienfonds genießen eine 30 prozentige Teilfreistellung. Das heißt, nur 70% Deiner Ausschüttungen sind zu versteuern. Bis Du bei 60.000 Euro bist, hast Du also einige Jahre Ruhe 
@ehemaliger Nutzer schrieb:wäre es evtl. besser den EM vom selben Anbieter wie den World zunehmen? (auch von comstage, den ETF 127 ?)
Die Antwort darauf kennst Du ja eigentlich schon: Völlig egal.
Viel Spaß und Erfolg mit Deinem Sparplan!
@ehemaliger Nutzer schrieb:nochmal Rolle rückwärts: Beziehst du dein "völlig egal" auch auf die SRI-Varianten?
Jetzt wollte ich Dich gerade auf die gerade gelaufene Diskussion zu dem Thema verweisen als ich festgestellen musste, dass das ja genau dieser Thread hier ist und die ursprüngliche Frage sogar von Dir kam. 
Die Hitze...!
@ehemaliger Nutzer schrieb:Mit der Gefahr, dass ich euch auf den Nerv gehe...
Alles gut
@ehemaliger Nutzer schrieb:Jetzt überlege ich folgendes:
1. Ich nutze den FTSE [All-World] - ETF anstelle der beiden MSCI-ETFs für die Altersvorsorge.Und für die Zahnversicherung einen ETF der sich nicht mit dem FTSE überschneidet. (Hat jemand einen Tipp)?
Der All-World ist maximal breit diversifiziert. Ich hab's nie genau untersucht aber vermutlich wird er allenfalls noch vom A1JJTD übertroffen.
Einen ETF zu finden der sich mit dem FTSE nicht überschneidet würde folglich erfordern in eine Nische zu gehen (Small Caps bzw. Frontier Markets) was ich als eigenständigen Sparplan nicht empfehlen würde da das Risiko natürlich entsprechend wäre.
@ehemaliger Nutzer schrieb:2. Ich starte mit den 2 MSCI-ETF die Altersvorsorge und für die "Zahnversicherung" belasse ich es bei dem FTSE-ETF.
Ist das "blöd", bzw. gibt es einen Nachteil?
Es würde mir helfen die Summe für die "Zahnversicherung" getrennt im Depot liegen zu haben. Auch wenn mir bewusst ist das der FTSE den gleichen Index bespart wie die anderen ETF's.
Wenn Du's wirklich getrennt haben willst dann ist das aus meiner Sicht der bessere Weg.
Die beiden Depots werden weitgehend parallel verlaufen. Das kann man langweilig finden aber ein Problem im engeren Sinne ist es nicht.
@ehemaliger Nutzer schrieb:Und noch eine kurze Frage:
Der ETF110 ist ein "unfunded swap" also nicht gesichert. Ist das relevant, wäre ein "funded swap" sicherer?
Unfunded Swap bedeutet nicht, dass der ETF nicht gesichert ist, er ist nur anders gesichert als bei einem funded swap. Sollte es jemals relevant werden ist der unfunded sogar günstiger.
Details findest Du hier.
