Geldanlage mit niedriger Aktienquote

[swolpoll]

Werte Community,

ich bin von Bekannten gebeten worden, einen Anlagevorschlag für 300 TEUR zu machen. Die Eckdaten der glücklichen Personen sind:

- 10 Jahre Zeithorizont;

- Aktienquote soll 20% sein, Anleihen 50%, Cash 30%. Keine weiteren Immobilieninvestments, keine Rohstoff-Investments. Die Quoten sind ausdrücklich so gewünscht (persönliche Risikoneigung) und da soll nicht mehr dran rumgedoktert werden;

- Eine abbezahlte Immobilie ist auch vorhanden, daher kein weiteres Immobilien-Investment gewünscht;

- Erträge werden nicht laufend benötigt, aber der steuerliche Freibetrag soll jährlich ausgenutzt werden;

- Die Anlage soll nach Möglichkeit "nachhaltig" erfolgen.

Ich habe ein bisschen recherchiert und folgenden Vorschlag ausgearbeitet:

10% Aktien (nachhaltig), MSCI World, thesaurierend: A2JSDA

10% Aktien (nachhaltig), Emerging Markets, thesaurierend: A2AFCZ

12,5% Anleihen, Unternehmen, High Yield, Ausschüttung jährlich: LYX0YX

12,5% Anleihen (nachhaltig), Unternehmen, Investment Grade und High Yield, Ausschüttung jährlich: A2H9Q5

12,5% Anleihen, Eurozone, Ausschüttung monatlich: A143JL

12,5% Anleihen, Emerging Markets, Ausschüttung monatlich: A143JQ

restliche 30%: Cash.

Ergibt das für euch Sinn? Habt ihr weitere Ideen, um auch bei niedriger Aktienquote ein ein bisschen was rauszuholen?

Besten Dank und viele Grüße,

swolpoll

[t.w.]

Ich würde mich schwer tun, einen großen Betrag in einem Zertifikat zu halten. Siehst Du da kein Problem @Noxx? 

[NordlichtSH]

Als Beimischung könnte ich es mir vorstellen, aber ich würde nicht empfehlen, die kompletten 20% Aktienanteil in ein Zertifikat zu stecken.

[swolpoll]

Also die Idee ist, breit gestreut und kostengünstig passiv zu investieren.

Sonni in allen Ehren, aber ein nicht erprobtes Wikifolio-Zertifikat ist in diesem Zusammenhang nicht vermittelbar  Es ist weder breit gestreut noch kostengünstig noch passiv und dann auch noch mit Emittentenrisiko und eingeschränktem Track Record.

Gruß,

swolpoll