@vachss schrieb:
Wer Alleinerbe ist, dem gehört meiner Meinung nach das Depot, auch wenn es - noch - auf einen anderen Namen lautet. Aber darum geht es ja nicht, sondern um die steuerliche Behandlung. Der Westinvest Interselect ist gerade je Anteil € 43,17 wert, bei mir wurden die meisten Anteile mit Anschaffungsdatum 31.12.2007 mit € 45,72 im September 2023 eingebucht. Daraus habe ich geschlossen, hier sei der fiktive Veräußerungswert von September 2023 angesetzt worden. Vielleicht ist die Annahme ja auch falsch.
Über Eigentum und Besitz müssen wir jetzt wohl nicht diskutieren.
Konten und Depots können nicht übereigenet werden da sie an die Person gebunden sind.
Das Depot wird dir also nie gehören.
Du hast den Inhalt geerbt und erhalten.
Wenn Anschaffungsdaten mit aktuellem Wert bei Einbuchung vorliegen dann wurde wohl fälschlicherweise ein entgeltlicher Übertrag mit Gläubigerwechsel gemacht. Dann hat der Erblasser seinen Gewinn realisiert und versteuert. Das sollte aus der Abrechnung ersichtlich sein.
Oder eine der Banken hat etwas falsch gemacht.
Eine gemischte Übertragung von Altbeständen und neuen Aktien ist ja nicht ganz unkritisch.
Ich wundere mich immer daß Leute solche Dinge anstoßen ohne sich vorher auch nur minimal sachkundig zu machen.
Altbestände sollte man immer getrennt übertragen und auch nur in ein separates Depot damit nichts vermischt wird.
