coole Aktien für heiße Tage: aktueller nmh-Einkaufszettel

[nmh]

Hallo zusammen,

ohne viele Worte hier der aktuelle nmh-Einkaufszettel: Wertpapiere, die ich in den letzten Tagen und Wochen gekauft habe oder deren Kauf ich in den nächsten Tagen plane. Einige davon wurden noch nie in der Community erwähnt. Und für Freunde der 3,90 EUR-Aktion ist auch wieder viel dabei. Die DAX-Discount-Zertifikate nutze ich als Festgeld-Ersatz, und die DAX-Discount-Puts dienen als Rendite-Turbo und zur Absicherung (mehr dazu steht hier). Übrigens:

Die meisten Aktien liegen in jahrelangen Aufwärtstrends; mit solchen Papieren bin ich am erfolgreichsten. Hin und wieder sammle ich aber auch Tiefflieger auf. Euch rate ich davon ausdrücklich ab. Wer dennoch mitspielen will, setzt bitte strenge Stopkurse, zum Beispiel leicht unterhalb der 200-Tage-Linie oder in der Nähe des letzten markanten Tiefs. Ihr wißt ja:

Profis legen vor dem Kauf erst den Stopkurs und den maximal erlaubten Verlust (Euro) fest und entscheiden dann, wieviel sie investieren dürfen. Mehr dazu steht hier.

Wie immer die Warnung: Vorsicht, nicht alle Papiere sind für Börseneinsteiger geeignet

WKN     Instrument

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AA209B  MSCI New Zealand Zer

A0BVU2  USU Software AG Inha

A0B7S6  Extra Space Storage 

A0DNDJ  EQUITY LIFESTYLE P.D 

A0EQ57  HELMA Eigenheimbau A

A0JMVJ  Pool Corp. Registere

A0JM27  Constellation Softwa   

A0MUHR  Grieg Seafood ASA Na

A0MW4C  PPHE Park-Plaza Hote

A0NFQC  Dollar Tree Inc. Reg

A0Q6J0  Zur Rose Group AG Na

A0YHMA  Motorola Solutions I

A1JB6S  a2 Milk Co. Ltd. The

A1JX4P  ServiceNow Inc. Regi

A1K030  euromicron AG Namens

A1T7LU  T-Mobile US Inc. Reg

A1X3YY  Bastei Luebbe AG Inh

A11133  SLM Solutions Group 

A12DM8  Scout24 AG Namens-Ak

A14U5Z  Monster Beverage Cor

A14Y6F  Alphabet Inc. Reg. S

A18KCN  XBT Provider AB Bitc

A2AJKS  SARTOR.STED.B. EO-.2 

A2DW9C  MOL Magyar Olaj-es G

A2GS5D  Dermapharm Holding S

A2GS60  wallstreet:online AG  Smiley dank Community-Software 

A2HDZ2  XBT Provider AB Ethe

A2PD0F  MultiChoice Group Lt

A2PM4W  Blackstone Group Inc

A2YNRD  6% MOREH M Objekt Re  Anleihe

CA11LV  Bilfinger Disk.-Zt. 

CA3HVZ  DAX Disk.-Zt. CAP=10  Festgeld-Ersatz

CA3HW5  DAX Disk.-Zt. CAP=12  Festgeld-Ersatz

CA35CL  Gerresheimer Disk.-Z

CA5F8X  Wacker Neuson Disk.-

CA6DA0  Wirecard Disk.-Zt. C

CJ2QLJ  DAX Disk.-Zt. CAP=12  Festgeld-Ersatz

CJ4XRB  Carbon-Future ICE EC  CO2-Zertifikat

CJ6ALX  GEA Group Disk.-Zt. 

CJ7MU5  DAX Disk.-Zt. CAP=13  Festgeld-Ersatz

CJ77C6  Lindt BEST-TurboBull 

CP4QRX  Deut.Bank Cap.Bon.Zt

CP5MPV  Accor Disk.-Zt. CAP=

CP8VTV  Lanxess Disk.-Zt. CA

CP87UN  Dialog Semic. Disk.-

CP9HGC  BNP Paribas Cap.Bon.

CQ9RQZ  Gold Open End TurboB  Goldpreis-Zertifikat

CU0EYL  Evonik Bon.Zert. BON

CU0LMG  DAX Disk.-Zt. CAP=12  Festgeld-Ersatz

CU0ZS5  NVIDIA Disk.-Zt. CAP

CU1NQV  DAX Disk.-Zt. CAP=13  Festgeld-Ersatz

CU1WL1  Nordex Disk.-Zt. CAP

CU2BFW  Swatch Grp Disk.-Zt.

CU2JKR  Orange Cap.Bon.Zt. B

CU2LSD  Cancom Disk.-Zt. CAP

CU2NAQ  Airbus Disk.-Zt. CAP

CU2P9D  Facebook Disk.-Zt. C

CU3RXB  DAX Disk.-Zt. CAP=12  Festgeld-Ersatz

CU3SKS  Danone Disk.-Zt. CAP

CU3SMW  Talanx Disk.-Zt. CAP

CU4KXR  Novo-Nordisk Disk.-Z

CU4MGQ  Philips Disk.-Zt. CA

CU4MYS  RIB Software Disk.-Z

CU4MYX  Stroeer Disk-Zt. CAP

CU4N1Z  DAX Disk.-Zt. CAP=12  Festgeld-Ersatz

CV213S  Henkel Vz Disk.-Zt. 

FTG111  FinTech Group (flate

KA0Q2P  Deut.Boerse Disk.-Zt

KA0Q37  Hann.Rueck Disk.-Zt.

KA0Q6R  SAP Disk.-Zt. CAP=14

LED400  OSRAM Licht AG Namen

LYX0AG  Lyxor MSCI World UCI  mein Sparplan  🙂

LYX0Z4  Mu.Un.L.-Lyxor.EO Co  Anleihen-ETF

PP901V  DAX Disk.-Put plus 1  Absicherung/Rendite-Turbo

PX137X  DAX Disk.-Put plus 1  Absicherung/Rendite-Turbo

PX137Z  DAX Disk.-Put plus 1  Absicherung/Rendite-Turbo

PZ39N1  DAX Disk.-Put plus 9  Absicherung/Rendite-Turbo

TRAT0N  TRATON SE Inhaber-Ak

516790  3U Holding AG Inhabe

557080  UmweltBank AG Inhabe  Kapitalerhoehung

608340  Hornbach Holding AG 

656990  MARSCHOLLEK/ LAUTENS

855471  ITOCHU Corp. Registe

863195  EssilorLuxottica S.A

869561  UnitedHealth Group I

873369  Fair Isaac Corp. Reg

873567  Cadence Design Syste

878279  EVN AG Inhaber-Aktie

878588  WD-40 Co. Registered

882578  Zebra Technologies C

885676  Watsco Inc. Reg. Sha

888024  Intuitive Surgical I

891638  FAST RETAILING CO. Y 

892807  Cerner Corp. Registe

907928  ESKER S.A. INH. EO 2

910249  CASELLA WASTE SYS A  

913141  Trigano S.A. Actions

916529  EBAY INC. Registered

919668  INFOSYS LTD. ADR/1 I 

922134  CoStar Group Inc. Re

922985  Fabasoft AG Inhaber-

923604  Mesa Laboratories In

924004  Warehouses De Pauw S

940883  ad pepper media Intl

982549  Public Power Corp. o

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Viele Grüße aus einem hochsommerlichen München

an alle, die das hier lesen müssen

nmh

[ehemaliger Nutzer]

@nmhim Krisenmodus?

[Chrissel]

Hab mal ne Frage zu deinen Dax Discount Zertifikaten, die du so schön als Festgeldersatz titulierst. 😃

Investierst du in soviele Zertifikate nur wegen den unterschiedlichen Laufzeiten und Discounts? Oder steckt da noch mehr hinter?

Ich gehe davon aus das man auch bei dieses Zertifikaten einen Stop-Loss setzen sollte oder? Wie sollte man das händeln?

Und gibt es hier genauso wenig Empfehlungen welchen man am besten kauft wie bei ETFs? da Sie am Ende alle ähnlich performen, abgesehen davon wie hoch der discount ist?

Ich hab schon soviel über Discount-Zertifikate gelesen, aber irgendwie machts da bei mir einfach nicht Klick.

Danke dir schonmal für die tolle Liste. Bei kühlem Bier und kalter Abendluft kann man sich da entspannt durchklicken!

[nmh]

@ehemaliger Nutzer : nein......?

@Chrissel :  genau. Ich mische unterschiedliche Laufzeiten und Obergrenzen (Cap). Um das Risiko etwas zu streuen. Weil die Papiere eben gerade NICHT ähnlich performen. Die Maximalrendite gibt es nur, wenn das Underlying (z.B. der DAX) am Laufzeitende mindestens die Höhe des CAP hat.

Stop Loss ist für solche Zertifikate eine sehr schwierige Frage. Ehrlich gesagt verzichte ich meistens drauf. Denn wenn der DAX abstürzt, dann werden viele meiner Aktien per Stop Loss verkauft, so dass ich dann die notwendige Liquidität habe, um wieder einzusteigen, wenn es einen Boden gibt. Die (u.U. sehr hohen!) Verluste in den Discountzertifikaten sitze ich aus. 

Goldene Regel für die Auswahl von Discountzertifikaten: die Obergrenze des Papiers sollte etwas kleiner sein als der Stand des Basiswertes (z.B. DAX), den Du zum Laufzeitende erwartest. Angenommen, Du erwartest, dass der DAX in einem Jahr bei 12.500 steht (Dein Kursziel für den DAX). Dann kaufst Du heute ein Zertifikat mit Laufzeit Juni 2020 und Obergrenze 12.400.

Ich habe in den letzten 15 Jahren sehr gute Erfahrungen mit Discountzertifikaten gemacht und empfehle Dir, es einfach mal auszuprobieren. Aber bitte nimm Papiere mit eher niedriger Obergrenze, z.B. 10.000 oder 11.000 Punkte im DAX. Rendite, aber auch das Risiko sind geringer. Laufzeitempfehlung: zwischen 10 und 18 Monaten. Viel Erfolg!

nmh

[nmh]

P.S. Um Missverständnisse zu vemeiden: ich verzichte für meine indexbasierten Investments in der Regel auf Stopkurse. Denn langfristig geht die Börde nach oben. Das gilt für DAX-Discountzertifikate ebenso wie für Indexzertifikate oder ETF.

Für Einzelaktien und entsprechend auch für Discount- oder Bonuszertifikate auf Einzelaktien arbeite ich mit Stops. Die Stops sind oft, aber nicht immer an der Börse scharf geschaltet, aber immer im Computer. Mehr dazu steht in meinem Artikel über die Absicherung mit dem Hub.

nmh

[Chrissel]

Alles klar, das hat mir sehr geholfen, vielen vielen Dank. bleibt für mich nur noch eine Frage offen:

Die Zertifikate verfallen ja am Ende der Laufzeit und man bekommt seinen Einsatz + Rendite wieder. Stehen dabei dann nochmal einmal Gebühren aus?  Worauf ich hinaus will, da ja nur eine vorgegebene maximal-Rendite erreicht werden kann lohnen sich diese Zertifikate ja bestimmt nur ab gewissen Beträgen.

Und wäre eine Streuung des Risikos interessant so ein Zertifikat mit einem Dax Put Zertifikat zu kombinieren? Drei davon hattest du ja hier vor kurzem erst vorgestellt.

Jetzt sind doch 2 Fragen geworden. Sorry 🙈

[nmh]

@Chrissel:

Bei comdirect und auch bei den meisten anderen Brokern ist die Einlösung von Zertifikaten (z.B. DAX Discount) am Laufzeitende gebührenfrei. Achtung: Die Einlösung der Discout-Puts kann 10 Euro Gebühr kosten, weil es sich nicht um ein Zertifikat, sondern um einen Optionsschein handelt. In diesem Fall bitte kurz vor Laufzeitende aktiv verkaufen, dann bezahlst Du nur 3,90 Euro Provision für den Verkauf.

Das DAX-Discount-Zertifikat setzt auf leicht oder stark steigende Kurse. Der DAX-Discount-Put setzt auf leicht oder stark fallende Kurse. Eine Kombination aus beiden profitiert also, falls der DAX weder stark fällt noch stark steigt. Aus diesem Grund habe ich beide Arten gekauft.

Hilft das ein wenig?

nmh

[Chrissel]

Hilft das ein wenig? Das hilft Perfekt. Sehr gut dann muss ich nur auf meinen Steuerbescheid warten und kann das Kapital investieren.

Als Freiberufler zum Glück ein stolzes Sümmchen. 🙂

Ah da fällt mit ein. Wie sieht das mit der Laufzeit aus. Hast du da eine Deadline an der du sagst jetzt steige ich in das Zertifikat nicht mehr ein?

Lg und nochmals danke Chris 

[nmh]

@Chrissel: keine Deadline. Aber die Obergrenze für die Discount Puts ist 40 Euro. Wenn das Papier also bei 39,50 Euro angekommen ist, dann mag ein Kauf nicht mehr sinnvoll sein, weil die maximale Restrendite zu klein ist.

nmh

[Chrissel]

So ich bins doch nochmal,

Auch mit der Angst langsam dumme Fragen zu stellen.

Vielleicht hilft dies aber ja auch anderen Leute wenn sie auf diesen Thread stoßen und ähnliche Fragen hatten/haben. Wenns zu nervig wird, gerne beschei sagen.

also ich nehme mal dieses Zertifikate als Beispiel und denke mal laut um festzustellen ob ich das verstehe:

CA3HVZ - 10.000 Cap

Meine Fakten-Gedanken, schreib gerne einfach nur ja/nein etc. dazu 😃

1. Dieses Discount-Zertifikat ist sehr sicher deswegen lautet die Maximal-Rendite auch nur, in 5 Monaten, 1.05% (stand jetzt).

2. die Wahrscheinlichkeit das der DAX unter den Break-even (discount) fällt ist super gering und erst hier würde ein Verlust entstehen. (deswegen die gerine Rendite).

3. Ich denke mal deswegen hast du diese Zertifikate auch als "Festgeld-Konto-Ersatz" benannt?

4. die 1% Rendite beziehen sich ja sicherlich auf den Kaufwert von Mittlerweile 99,60. (warum 1%, warum nicht 0,40%?) Was erkenne ich hier nicht?

5. Heißt wäre das Zertifikat günstiger zu kaufen wäre die Rendite auch höher. vor einigen Tagen war der Abstand zur 10.000 Cap noch weiter entfernt, also war auch die potentiele Rendite höher.

6. Der Kaufwert des Zertifikats steigt und fällt genauso wie Aktien wenn sie gekauft/verkauft werden, oder spielt der Verlauf des Basiswertes (hier dax) eine Rolle? (abgesehen davon ob dadurch ein Zertifikat attraktiver/schlechter wird)

7. Am ende Der laufzeit bekomme ich maximal 100€ ausgezahlt (cap = 10.000 x 0,01 = 100). Heißt wenn der DAX demnächst in die höhe schnellt kann ich nicht an der Rendite teilhaben, im Tausch dazu bekomme ich aber mehr sicherheit gegen fallende Kurse durch den Discount von 18%.

8. Dieses Zertifikat würde jetzt noch Sinn machen wenn ich freies Kapital herumliegen habe. Lieber 1% als garkeine Dividene, natürlich immer noch mit etwas Restrisiko.

Beste Grüße und schonmal vielen Dank für deinen Mühen. 😃