@Marten68 schrieb:
Es ist für die komplett irrelevant ob das Erbe eine wirtschaftliche Berechtigung ausgelöst hat oder einfach eine Schenkun.
Von einem Erbe weiß die Bank nämlich überhaupt nicht so kann dieser Umstand natürlich auch kein Einfluss gespielt haben eine mögliche Geldwäscheprüfung auszulösen. Das sind meist andere Gründe - Überweisunngshöhe zwischen Privatleuten.
Eine wirtschaftliche Berechtigung ist alleine schon eine Schenkung - natürlich immer mit der Gefahr eine Geldwäscheprüfung zu triggern.
Ich finde es eine Schande der Politik dass sie Banken, Goldhändler, Autoverkäufer zu der Exekutive gemacht hat. Staatliche Aufgaben einem Privaten Player aufzuzwängen. Wer wirklich "gaunerhaftes" Tut wird seine Geldgeschäfte eben verlagern. Genauso unsinnig die Abschaffung der 500 Euro-Scheine wegen Eindämmung von Schwarzgeld und Geldwäsche.
Wir brauchen mehr Steuerfander - eine Verdachtsmeldung der Bank ohne weitere Prüfungsauftrag hätte meines Erachten vollkommen ausgereicht. Die Ermittelung - so finde ich - müsste immer bei staatlichen Stellen liegen die dann die Überweisung nachträglich bei den Beteiligten abfragt, bei einer Überweisung sind ja immer alle Beteiligten bekannt und es besteht keine Verdunkelungsgefahr.
Da wurden staatliche Prüfungsaufgaben und damit Kosten des Staates an die Privatwirtschaft ausgelagert - so geht das eigentlich nicht liebes Deutschland.
Sorry, das sehe ich nicht so
Oma Duck überweist einen ungewöhlich hohen Betrag auf das Konto von Daisy Duck.
Das ist zwar möglicherweise auffällig aber noch nicht kritisch.
Als Empfänger wird aber nicht Daisy Duck sondern Gustav Gans genannt.
Somit ist entweder die Überweisung komplett falsch oder die Empfängerin nicht die wirtschaftlich Berechtigte und damit wird das Konto missbrächlich genutzt.
Eine Prüfung durch die Bank - eine Rückfrage an Daisy Duck kommt möglicherweise noch - mit zeitweiser Blockierung des Geldbetrags finde ich absolut okay.
