Ich denke, da ist eine Standardlösung überfordert. Um den Einstandspreis immer adäquat sowohl bei jedem Verkauf als auch Kauf zu korrigieren, benötigt man die gesamte Historie aller Käufe und Teilverkäufe, um nach der fifo-Methode zuerst die (noch vorhandenen) ältesten Aktien auch zuerst zu verkaufen. Man stelle sich vor, ein Trader handelt aktiv mit 30 Aktien, sagen wir mal mit 10 Trades pro Monat. Dann müsste COMDIRECT allein für diesen Kunden 300 Vorgänge pro Monat speichern, denn irgendwann wird ja evtl. auch das allerjüngste Wertpapier verkauft. Abgesehen davon gibt es auch andere Zielstellungen als einen durchschnittlichen Einstandspreis zu verwenden. Dazu sollte man sich seinen eigenen Bedürfnissen und Anlagezielen angepasste Werkzeuge zulegen oder diese auch selbst entwickeln. Die Musterdepots von COMDIRECT zu den eigenen Wertpapieraktivitäten können da schon ein guter Anfang sein, indem man die Kauf- und Verkaufaktivitäten eines bestimmten Zeitfensters in einem Musterdepot zusammenfasst. Da kann man gut die Übersicht - über Einstandspreis mit Datum und Performance - behalten. Allerdings gibt es da auch viele andere gute Gedanken und letztlich muss jeder neu für sich denken.
Resümee: Ich halte die Verwendung der fifo-Methode für die laufende Korrektur des Einstandspreises für ungeeignet.
Stattdessen schlage ich einen gleitenden Durchschnitt vor. Damit wäre das beabsichtigte Ziel durch COMDIRECT einfach und trotzdem korrekt zu erreiche.
Zur Erläuterung:
Der Einstandspreis ist dei 2 Käufen zunächst der Durchschnittspreis.
Kommt ein weiterer Kauf dazu, wird der vorhandene Gesamteinstandspreis um den neuen Anschaffungspreis erhöht und durch die neue Anzahl der Aktien dividiert.
Das ist dann der neue Einstandspreis. Jede Aktie ist dann gleichwertig, hat also den gleichen (durchschnittlichen) Kaufpreis.
