Hallo zusammen,
das Thema ist ja schon mehrfach "durchgekaut" werden, ich hab aber leider noch ein Verständnisproblem.
Ich bin gerade dabei mich von ein paar Altlasten 
zu trennen u.a. hier der Nordasia Fond 979217.
1. Um die Jahrtausendwende habe ich Fondsanteile im Wert von ca. € 9200,-- gekauft. Nach dem jetzigen Kursstand mit einem Wert von ca. € 7500,-- würde da ein Verlust von ca. € 1700,-- auftreten.
2. Im Zuge des Investmentsteuergesetz wurde diese Anteile für € 5876,-- verkauft/gekauft. Nun zeigt mit die Steuersimulation einen Gewinn von ca. € 1600 an, der ja zu versteuern wäre.
3. Nun zu meiner Frage >>was passiert beim Verkauf dieser Anteile?
Für eine kurze Info besten Dank im Voraus + Grüße aus IN
So Fälle wie Du sie beschreibst (Steuerlast trotz entstandenem Verlust) gibt es aufgrund von Übergangsregelungen zwischen verschiedenen Steuergesetzgebungen tatsächlich, in Deinem Fall scheint das aber nicht zuzutreffen.
Da ich selber noch solche Alt-Anteile im Depot habe, hat mich gestern Abend die Frage interessiert, wie mit eventuellen Verlusten zum 31.12.2017 umzugehen ist. Als Ergebnis kam heraus: Meine vorherige Antwort war an einer Stelle nicht korrekt und der tatsächliche Weg ist für Dich durchaus vorteilhaft (und für mich auch 
).
Richtig ist:
- Gewinne, die bis zum 31.12.2017 entstanden sind, sind grundsätzlich steuerfrei.
- Gewinne, die ab dem 01.01.2018 entstanden sind, müssen normal versteuert werden. Allerdings greift hierfür der erwähnte Freibetrag von 100.000 € je Anleger.
Das bedeutet, dass Du beim Verkauf keine Steuern zahlen musst (vorausgesetzt Dein Freibetrag ist noch nicht komplett verbraucht). Stattdessen wird Dein Freibetrag um ~1.600 € (Gewinn) oder ~1.100 € (teilfreigestellter Gewinn) reduziert. Siehe hierzu die Seite von Finanztip in den Quellen.
Die comdirect wird die Steuer trotzdem trotzdem zunächst abziehen. Rückerstattung erfolgt über die Steuererklärung. Dieser Freibetrag wird nämlich beim Finanzamt und nicht bei der Bank geführt.
Vor dem Hintergrund wäre es evtl. nochmal eine Überlegung wert ob der Fonds tatsächlich verkauft werden soll. Der Vergleich mit dem MSCI World sieht nämlich gar nicht schlecht aus:
Quellen:
Guten Morgen,
danke schon mal für die Info. Irgendwie hab ich es immer noch nicht ganz kapiert
1. Um keine Missverständnisse aufkommen zu lassen >>bei Freibetrag meinst Du aber nicht diesen Sparerfreibetrag von €801,--/€1602,--? Der wäre meinerseits schon ausgeschöpft - die bezahlten Steuern könnte ich damit also nicht mehr geltend machen.
2. Du hast natürlich recht, dass der Kursverlauf des Nordasia im Gegensatz zu MSCI World nicht so schlecht aussieht - hat aber im Gegensatz zu dem MSCI hohe Kosten.
Grüße aus IN
@dg2210 schrieb:Nicht vergessen: die bereits gezahlten Vorabpauschalen müssen natürlich auch bei der Berechnung der Steuer berücksichtigt werden.
Das wird die Comdirect bei der jährliche Steuerbescheinigung hoffentlich schon regeln.
Aber nichts desto Trotz vielen Dank für die Infos bei meinem "Problemfall" obwohl ich es immer noch nicht so richtig kapiert habe
Ich wache jeden Morgen mit stolz und glücklich mit dem Gefühl auf, in dem Land mit der weltbesten Investmentfondsbesteuerung zu leben!
@helho schrieb:Aber nichts desto Trotz vielen Dank für die Infos bei meinem "Problemfall" obwohl ich es immer noch nicht so richtig kapiert habe
Wo hängt's?
