Fehlerhafte Steuerabrechnung Bakkavor Umwandlung

[Margo900]

Bei einer Umwandlung von Bakkavor Aktien in Greencore Aktien und eine Barauszahlung wurde mir auf den Gewinn, sowohl im Depot ein zu hoher Gewinn angezeigt, als auch eine viel zu hohe Abbuchung von meinem Girokonto getätigt. Auf mehrere Aufforderung wurde mir schriftlich uns telefonisch gesagt, das habe seine Richtigkeit, obwohl dies in Summe 90% Steuern bedeutet, auch auf noch nicht realisierte Gewinne.

Jetzt soll ich mich Gedulden und Verstaendnis haben, mein Anliegen würde überprüft. 

Ist dies noch jemandem passiert?

Es scheint nicht das erste Mal zu sein, dass hier schlampig gearbeitet wird:  https://www.handelsblatt.com/finanzen/banken-versicherungen/banken/banken-commerzbank-veraergert-kun...

[Silver_Wolf]

Nur weil du eine Kapitalmaßnahme nicht verstehst muss die Abrechnung noch lange nicht falsch sein.  🙂

Es gibt keine nicht realisierten Gewinne.

Die alten Aktien gelten als verkauft und der Gewinn wurde versteuert.

Ebenso die Barauszahlung.

Vielleicht auch die neuen Aktien da zugeflossen. Macht ja nichts wenn der Einstandskurs der aktuelle Kurs war.

Also wie kommst du auf 90%, bezogen auf was? Fakten?

[Margo900]

Hmm, ich habe nicht gefragt, ob ich die Maßnahmen nicht verstehe, aber ich helfe dir gerne sie zu verstehen:

1 Bakkavor Aktie wurde umgewandelt in 0,604 Greencore Aktien und eine Bar Abfindung in Höhe von 85 Pence.

Mein Einstand je Bakkavor Aktien war 1,18 Euro. Am Tag der Umwandlung notierte diese bei 2,89 Euro. Daraus resultiert eine Gewinn von 1,71 Euro und bei Verkauf wäre damit Kapitalertragsteuer von 42,75 Cent und 2,13 Soli fällig gewesen. In Summe 44,88 Cent.

Und nun noch die Versteuerung der Barauszahlung auf 0,85 pence, nehmen wir  1 Euro, , dann wären das weitere 25 Cent Abgeltungssteuer und 1,2Cent Soli.

In Summe also 71 Cent.

Als Bemessungsgrundlage wurde ein Wert von 4,85 Euro je Aktie genommen und darauf eine Kapitalertragsteuer von 1,21 Euro und Soli von 6,1 Cent berechnet, also 1,27 Euro - laut Steuerabrechnung Comdirect. Zusätzlich stehen die Greencore Aktien mit einem Gewinn ab Einbuchungstag  je Aktie - d.h. bei Verkauf würden weitere 0,21 Cent Kapitalertragsteuer plus 1 Cent Soli fällig. 

In Summe würde ich also auf eine Gesamtsteuer inkl. Soli von 1,49 Euro auf einen Gewinn von 1,71 Euro bezahlen.

Auf den Gewinn von 1,71 Euro sind 1,49 Euro 87% oder knapp 90% Steuer.

Bei Verkauf und Besteuerung der Barauszahlung  stehen den 0,71 Euro immer noch die tatsächlich abgerechneten 1,49 Euro gegenüber. Welches dann mehr als 100% zu viel sind. 

[Silver_Wolf]

Das verstehe ich natürlich auch nicht.

Woher kommen die 4,85 €?

Hast du die Bakkavorvon von einem ausländischen Broker einbuchen lassen und daher keine Anschaffungsdaten?

[dg2210]

Rat 1 : Erst einmal abwarten, ob die "Saubande" (bitte Suchfunktion nutzen) etwas korrigiert

Rat 2: Während du wartest: In dieser Community gibt es eine Reihe von Beiträgen der Art ' Kqnn ich gezwungen werden, an einer Kapitalmassnahme teilzunehmen, die ich nicht verstehe"  . Lektüre lohnt sich.

[Margo900]

Das habe ich die Comdirect auch gefragt.

Bisher keine Antwort.

Auch wird nicht bei allen Maßnahmen der Verkauf der ursprünglichen Aktien berechnet, sind sondern, nach dem Fußstapfen Prinzip der ursprüngliche Einstandskurs genommen.

Nein keine anderen Broker.

[Margo900]

Die Saubande hat sich nicht mit Ruhm bekleckert. Nach der ersten Berechnung die schon falsch war, wurde mir zweimal schriftlich bestätigt, dass alles so in Ordnung ist, dann bekam ich einen Anruf von der Steuerstelle, was ich für einen Stress machen würde und das Stimme schon alles.

Einen Tag später wurde alles Rückgebucht und die doppelte Höhe an Steuer abgebucht. So wie jetzt oben angegeben.

Habe mich natürlich wieder beschwert, es wurde so langsam ein Liquiditätsproblem, dann ein freundlicher Anruf wohl des Teamleiters, Verfügungsrahmen wird wieder erhöht, und ich solle mich bis Ende des Monats - Februar - gedulden .

Ich bin tierisch angefressen, seit 30 Jahren Kunde, aber das ist so eine Frechheit, je nachdem wie die Bank sich verhalten wird - und ich spreche nicht von der Korrektur, das ist selbstverständlich - ich Konsequenzen ziehen werde. Saftladen.

[Roberto99]

Wo stand die Greencore Aktie EUR/GBP am Stichtag?

Meine Vermutung

Deine "alten" Bakkavur wurden mit Gewinn umgewandelt, pro Aktie steurpflichtig: 1,71 Euro 

Dazu gab es eine steuerpflichtige Barabfindung: 0,97 Euro

Zusätzlich erhälst Du  0,604 Greencore zu Kurswert 3,59 Euro eingebucht.

Macht in der Summe 4.85 Euro

Ich habe mich mit einer Kapitalmaßnahme auch mal in die Nesseln gesetzt. Seitdem verkaufe ich die betroffenen Aktien immer vor Stichtag wenn ich mir nicht sicher bin die Maßnahme steuerrechtlich zu verstehen.

[Margo900]

Danke, das klingt nach einer Logik. Wenn auch nach meiner Meinung nicht richtig. 

[Margo900]

Mein Einstieg bei Bakkavor müsste berücksichtigt werden und zumindest die Greenscore Aktien ohne gewinn eingebucht werden.