Allianz-Aktie (Solide Langfristanlage oder Spekulationspapier?)

[Shane 1]

@huhuhu 

junger Kollege, deine Beiträge kann ich zwar oft gedanklich nicht verarbeiten, aber deine Einstellung für deinen Nachwuchs ist löblich. Sie werden der klugen Voraussicht ihres Vaters sicher einmal dankbar sein.

Gleichzeitig hast du dir dafür eine solide deutsche Aktie ausgesucht, welche auch derzeit noch wirklich nicht überteuert ist.

Keine Angst, ich werde dich jetzt nicht mit Zahlen oder Schaubildern quälen.

Die Privatbank Berenberg hat die Einstufung für Allianz (vor Quartalszahlen) auf "Buy" mit einem Kursziel von 309 Euro belassen. Berenberg ist allerdings immer besonders euphorisch bei ihren Prognosen.

Nur nebenbei bemerkt. Die Allianz hat zwischen dem Feb. 2017 und Nov. 2023 Aktien von rund 12,5 Milliarden Euro vom Markt abgefischt, was den Gewinn der einzelnen Aktien erhöht und kurstreibend wirkt.

Mit einem erwarteten 24-er KGV von 7,9 und einem Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,1 ist die Aktie zudem im Vergleich zur Konkurrenz recht attraktiv bewertet. Alles in allem bleibt die Allianz daher weiterhin ein klarer Kauf!

Viel Erfolg

Grüßle-Shane

[Klimaaprima]

Das durchschnittliche Allianz Kursziel beträgt nach Notizen bei Aktien.guide 268,04 €. Das ist 8,72 % mehr als aktuell. 17 von 20 Analysten sehen "buy". Aber mit 309€ ist Berenberg dabei mit Abstand der optimistischste.

Den sehr guten Kursanstieg von fast 50 % seit dem Tief im Oktober 2022 (um 160€) mit einem aktuelle AZH erwarte ich im nächsten Jahr so nicht mehr.

Bei der 1 Jahresperformance liegt die Allianz auf dem Niveau vom Dax mit 12%, bei der 3 Jahresperformance mit 28% noch 6 % über dem Dax. Die Aktie bleibt eine sehr solide Substanzaktie mit einer guten Dividende um 5%. 

Dax= blau

Hannover Rück= hellgrün

Münchener Rück= grün

ishare STOXX 600 Insurance= rot

Allianz= gelb

Langfristig gibt es sicherlich aber auch Alternativen aus diesem Bereich.

Dax= blau

Hannover Rück= hellgrün

Münchener Rück= grün

ishare STOXX 600 Insurance= rot

(dort Allianz mit 18%)

Grüße

[Shane 1]

@Klimaaprima 

Umfassende Informationen über den Allianzkonzern zu erhalten ist heutzutage nicht mehr besonders schwer. 

So sind die von dir erwähnten Münchner- oder Hannover Rückversicherungen ebenfalls ernstzunehmende Alternativen und werden derzeit ebenfalls angepriesen wie frisch geschnittenes Brot. Dafür gibt es natürlich gute Voraussetzungen.

Die Aktien der Versicherungsunternehmen haben sich in den vergangenen Wochen und Monaten sehr gut entwickelt. Sie profitierten einerseits vom erhöhten Zinsumfeld und andererseits von vergleichsweise geringen Großschäden. Überdies sorgen höhere Preise für Versicherungsschutz für steigende Einnahmen.

Wenn ich mich für eine amerikanische Versicherung entscheiden wollte, würde ich wahrscheinlich auf Grund der Versicherungspalette (Krebsvorsorge in Japan) die Aflac bevorzugen, möchte ich aber wegen der Länderstreuung in heimischen Gefilden bleiben, (die Schweizer Swiss Re ist nicht so begehrt) habe ich wie von die erwähnt ja dennoch eine breitere Auswahl.

Und hier geht es dann nicht um Schätzungen, wie hoch die Kurserwartung der einzelnen Unternehmen angepriesen werden (Analystenschnitt für Allianz habe ich bei 261,40 Euro gefunden), sondern um nachprüfbare Fakten:

Unbeschreiblich ist die Münchner ebenfalls ein Fels in der Brandung, oder die Hannover mit einem Verlustratio von 1,6 eine der schwankungsärmsten Aktien überhaupt im Dax. Während die Hannover im Schnitt der letzten 10 Jahre 13 Prozent Kursgewinn hingezaubert hat, schafft die Allianz gerade mal 10 Prozent - und weist gleichzeitig ein leicht höheres  Verlustratio von 2,4 auf.

Aber bei der Hannover bekommt der Anleger 3,3 % Dividendenrendite, während die Allianz 5,3 % oder für 2023 wahrscheinlich bald 12,25 (e) Euro ausschütten wird. Als Langfristanleger (und wenn es außerdem für den Nachwuchs ist), würde ich nicht auf steigende Kurse spekulieren, sondern auf Sicherheit. Und da dürfte man mit Europas größtem Versicherer nicht völlig daneben liegen.

Grüßle - Shane

[Okkulele123]

Ich habe mir die Allianz auch vor einigen Monat ins Depot gelegt und habe sie mittlerweile auch im Sparplan,, da ich auch einen ruhigen Dividendentitel haben wollte. Eine hohe Dividendenrendite bei gleichzeitig langfristig steigendem Kurs und das bei einem defensivem Titel. Das gefällt mir gut. 

Quelle: https://www.boerse.de/dividenden/Allianz-Aktie/DE0008404005

Bei einer historischen Dividendensteigerung von 7,5% der letzten 15 Jahre ergäbe sich nach 20 Jahren eine Dividenenrendite von knapp 20%. 
Hier mal beispielhaft eine Berechnung mit angenommener Kurssteigerung von 5% jährlich zusätzlich. 
Investitionsbetrag 1000€

monatlicher Sparbetrag 25€ bzw. 300€ jährlich. 

https://aktientraum.de/dividenden-rechner/

Nach 20 Jahren: 

Eingezahlt: 7.000€

Dividenden: 9846,13€

Kursgewinne: 5573,08€

Gesamtvermögen: 22.419€

Ich finde da kann man nicht meckern. Klar alles theoretisch hochgerechnet, aber trotzdem....

[Steuerzahler]

Musste ich erstmal googeln, dein spingsen 😎

[Klimaaprima]

Die Allianzaktie konnte mit einer  Performance von über 30% in einem Jahr und über 60% in drei Jahren den Erwartung bisher gerecht werden. Dazu noch eine Dividende um 5%. Und weiterhin gute Aussichten werden kommuniziert. 

Die Allianz setzte ihre starke Performance im dritten Quartal fort und erzielte ein starkes Wachstum beim Geschäftsvolumen, beim operativen Ergebnis und beim Periodenüberschuss, während die Finanzkraft weiter gestärkt wurde", Oliver Bäte, Vorstandsvorsitzender der Allianz SE. 

Insgesamt generieren zurzeit Versicherungsaktien wie MüRe, AXA, Hannover Rück, Talanx sehr solide Renditen bei gleichzeitig attraktiven Dividendenausschüttungen. 

Notiz aus Scalable Bits and Pieces:

Allianz steigerte ihren operativen Gewinn im dritten Quartal um knapp 14 % im Vergleich zum Vorjahreszeitraum auf gut 3,9 Mrd. €. Die Märkte hatten mit 100 Mio. € weniger gerechnet. Unterm Strich entfiel auf die Aktionärinnen und Aktionäre ein Überschuss von knapp 2,5 Mrd. € – gut 22 % mehr als im Vorjahreszeitraum.

Die Überschwemmungen in Osteuropa und weitere Naturkatastrophen im Sommer konnten den Ausblick für das Gesamtjahr 2024 nicht trüben. Die Allianz rechnet nun mit einem operativen Gewinn zwischen 14,8 und 15,8 Mrd. €, was in der oberen Hälfte der bisher angepeilten Spanne liegt, wie Allianz-Vorstandschef Oliver Bäte am Mittwoch erklärte. Für die Märkte war das keine Überraschung, sie hatten im Schnitt bereits mit 15,4 Mrd. € gerechnet.

[Antonia]

Es gibt wieder interessante Neuigkeiten

versicherung-allianz-setzt-sich-fuer-die-naechsten-drei-jahre-hoehere-finanzziele 

Ein Beitrag im Handelsblatt.

[Shane 1]

@Antonia @Klimaaprima 

News zur Allianz zu finden, ist für deren Aktionäre immer sehr einfach. Nicht nur das Handelsblat, auch der Aktionär bestätigt in ähnlichen Worten die Angaben im Handelsblatt.

Das ist auch nicht verwunderlich, schließlich liegt die Aktie bei vielen Fonds, ETFs und Vermögensverwaltern in deren Depots, ist sie doch immerhin Europas größter Versicherer, zählt über 100 Millionen Menschen in über 70 Ländern zu ihren Kunden und schüttet über den Daumen fürstliche fünf  Prozent Dividendenrendite an ihre Aktionäre aus. 

Da sie noch mit den Töchtern Pimco und Allianz Global in der Vermögensverwaltung aktiv ist, können Anleger, welche auf eine Branchenaufteilung Wert legen (und sollten) getrost auf einen Banktitel in ihrem Depot verzichten und sind dennoch mit einem Finanzwert vertreten.

Seit der Finazkrise geht es schön bergauf und da stört es nicht sonderlich, dass sie ihre alten Höchststände, welche noch vor dem Jahrtausendwechsel (2000) liegen noch nicht wieder erreicht hat. Die Allianz erhebt ja keinen Anspruch, die schnellste Kursrakete ever - oder der spendabelste Konzern Europas zu sein.

Nein, sie ist ein weltweit bekannter Versicherer, geniest vertrauen und hat einen guten Ruf im Land. Bei den Dividendensammlern ist sie natürlich besonders beliebt, und steht zu Recht nach Novo Nordisk auf Platz 2 der Aktienlieblinge Deutschlands.

Ich selber habe sie bereits seit 2008 im Depot und musste mich seitdem noch nie mit Gedanken über Stoppkurse, Entwicklung oder Fortbestand des Konzerns beschäftigen.

Inzwischen habe ich seit meinem Erstkauf mehr Dividende erhalten, wie für den Aktienkauf derzeit hinblättern mußte. Mein Yield on Cost (schreibe das mal auswärts, heißt jedoch nichts anderes wie persönliche Dividendenrendite - klingt aber doch viel seriöser) beträgt jährlich auf den damaligen Kaufkurs bezogen schöne 17 %.

Da ich diesen Thread im letzten Jahrtausend mal aus der Taufe (Nov. 2017) gehoben habe, fühlte ich mich irgendwie verpflichtet, auch mal wieder ein paar Takte hier dazu zu murmeln. Da ich sicher nicht der Einzige unter uns bin, welcher die Allianz hat, darf ich diesen Lesern versichern, ich stehe weiter zu diesem Papier und halte die Allianz nach heutigen Erkenntnissen weiterhin für einen grundsoliden Konzern. 

Grüßle - Shane 

[infosearch]

@Shane 1 

danke für die schöne Zusammenfassung, denn genauso ist es, hab sie zwar erst seit 2020 (Coronabounce), aber auch das liest sich in Dividende und Kursentwicklung sehr angenehm...

[jürgen55]

Ich habe die Allianz Aktie seit Anfang der 80er Jahre des letzten Jahrhunderts.

Zwischenzeitlich zahlt die Aktie mehr jährliche Dividende als der damalige Kaufpreis (umgerechnet unter 10€).

Eigentlich gehört diese Aktie in jedes solide Depot, aber bei dieser Aktie empfiehlt es sich für den Einstieg auf einen Crash zu warten, den jeder Anleger mehrfach in seinem Börsenleben mitmacht, weil die Allianz in negativen Szenarien immer stärker fällt, als der Gesamtmarkt.

Ich habe nie verkauft, obwohl das 2003 nervenaufreibend und sicher auch nicht richtig war, dafür ist der Gewinn jetzt steuerfrei.

Ob ich das beim nächsten Mal anders mache,, wird sich zeigen.