Liebe Dividendenfreunde (m/w),
es ist ja schon fast Tradition: Hier ist -- als kleines Ostergeschenk für Euch -- die aktuelle Liste der dividendenstärksten Aktien im Frühling. Die Liste zeigt alle deutschen Aktien mit einer Dividendenrendite von mindestens 4,5% und mit einem KGV von höchstens 15, die ihre Hauptversammlung (HV) von jetzt bis Ende Mai 2019 abhalten.
Die Liste ist geordnet nach der Dividendenrendite 2019 (in Prozent).
WKN Unternehmen HV DivRen19 KGV 20 ------------------------------------------------------- A0Z2ZZ Freenet 16.05.19 8.51 10.74
A0DNAY bet-at-home 22.05.19 8.10 14.28 514680 Delticom 08.05.18 8.09 11.04 861149 RTL Group 26.04.19 7.96 10.85 540811 Aareal Bank 22.05.19 7.51 10.04 A16130 KST Beteiligung 18.04.19 7.14 11.67 A141J3 Corestate Capital 26.04.19 6.95 5.82 SHA015 Schaeffler Vz. 24.04.19 6.80 5.86 519003 BMW Vz. 16.05.19 6.21 6.40 WAF300 Siltronic 07.05.19 6.16 8.07 554550 1&1 Drillisch 21.05.19 6.13 11.40 710000 Daimler 22.05.19 5.91 7.29 540888 Leoni 16.05.19 5.79 8.83 A2JM2W Qingdao Haier 18.05.18 5.69 0.66 785602 ElringKlinger 16.05.19 5.63 6.84 A1TNNN AS Creation 09.05.19 5.56 13.11 519000 BMW 16.05.19 5.31 7.45 540710 Cenit 24.05.19 5.13 14.52 601300 Hamborner Reit 07.05.19 5.11 13.43
A0MU70 SAF-Holland 25.04.19 5.04 8.39 A1A6WE DocCheck 29.05.19 5.00 13.33 A0AHT4 Alzchem 14.05.19 4.95 8.54 656990 MLP 29.05.19 4.93 13.94 A1PHFF Hugo Boss 16.05.19 4.91 14.18 A1JBPV SHW 07.05.19 4.81 10.78 BAY001 Bayer 26.04.19 4.80 7.88 ENAG99 Eon 14.05.19 4.74 13.05 607000 Hochtief 07.05.19 4.71 12.91 696800 PWO 22.05.19 4.60 7.25 BASF11 BASF 03.05.19 4.60 12.07 840400 Allianz 08.05.19 4.56 10.35 A1H8MU Adler Modemaerkte 08.05.19 4.53 7.04
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Diese Liste ist ausdrücklich keine Kaufempfehlung. Sie soll Euch nur auf dividendenstarke Aktien hinweisen. Viel wichtiger als eine hohe Dividende ist, daß eine Aktie langfristig ohne größere Rückschläge steigt. Einige allgemeine Hinweise für Dividendenfreunde:
Die Dividende wird drei Tage nach der HV ausgezahlt. Um die Dividende zu erhalten, müsst Ihr spätestens am Tag der HV die Aktie kaufen und dürft frühestens einen Tag nach der HV verkaufen. Die Dividende wird am Tag nach der HV ("Ex-Tag") vom Aktienkurs abgeschlagen, es bringt also nichts, eine Aktie am Tag der HV zu kaufen, die Dividende zu kassieren und sofort wieder zu verkaufen. Für den Verkauf bekommt Ihr nämlich exakt den Betrag der Dividende weniger als Euch der Kauf gekostet hat.
Ein Beispiel: Ich habe 25.000 Euro in bar und kaufe heute 1.000 Stück von einer Aktie, die bei 25 Euro steht.
Morgen zahlt die Aktie 2 Euro Dividende. Ich bekomme also 2.000 Euro in bar (vor Steuern). Aber leider wird die Dividende sogleich vom Kurs abgeschlagen (am Ex-Tag, das "Ex" steht für das lateinische "ohne" oder "weg"), die Aktie notiert also am Ex-Tag bei 23 Euro.
Im Ergebnis habe ich jetzt 1000 Aktien zu je 23 Euro, macht 23.000 Euro, plus 2.000 Euro in Bar. Wenn ich nun verkaufe, habe ich insgesamt 25.000 Euro in bar, wie vorher. Der Haken: Vor Abzug der Gebühren. Anders formuliert: außer Spesen nichts gewesen.
Wenn Ihr darauf setzt, dass die Aktie den Abschlag von 2 Euro schnell wieder aufholt, dann hofft Ihr, dass eine Aktie innerhalb kurzer Zeit 8,6% (2 geteilt durch 23) gewinnt. Warum sollte die Aktie so stark steigen? Wenn Ihr einen guten Grund dafür habt, dass eine Aktie in kurzer Zeit 8% steigt, dann solltet Ihr die Aktie sofort kaufen -- unabhängig davon, ob eine Dividende gezahlt wird.
Als aufmerksame Leser meiner Beiträge wisst Ihr, dass ich auf diese optische Täuschung in der Community immer wieder hinweise:
Hohe Dividendenrendite bedeutet, dass die Firma ständig Teile (Bargeld) von sich selbst an die Aktionäre zurückzahlt. Dadurch wird die Firma (Kasse) jedes Mal um genau diesen Anteil weniger wert, was betriebswirtschaftlich der Grund für den Dividendenabschlag vom Kurs ist.
Wahr ist aber auch, dass tatsächlich manche Aktien den Abschlag recht schnell aufholen, weil Anleger denken, die Aktie ist jetzt "billiger" geworden. Dafür gibt es aber keine Garantie.
Es gibt auch das Argument, dass eine Firma, die hohe Dividenden zahlen kann, ja wohl gesund sein muss. Das stimmt in der Tendenz, aber wenn die Dividende nicht aus Gewinnen, sondern aus der Substanz gezahlt wird (Beispiel: Deutsche Telekom), dann riecht das schlecht. Um zu vermeiden, dass die Dividende aus der Substanz gezahlt wird, achtet Ihr bitte darauf, dass das Produkt aus Dividendenrendite und KGV möglichst klein und nicht größer als 100% ist.
Auch gibt es Anleger, denen ein "passives Einkommen", also ein Geldfluss einmal pro Jahr oder öfters wichtig ist.
Mir ist eine Aktie lieber, die Kursgewinne macht. Die muss ich erst versteuern, wenn ich die Aktie verkaufe. Die Dividende muss ich dagegen bei jeder Zahlung versteuern, und ich kann sie nicht mit Kursverlusten bei Aktien verrechnen.
Ich will nicht, dass das Unternehmen das Geld an mich zurückzahlt. Das Geld soll im Unternehmen bleiben und für mich arbeiten. Wenn ich Geld benötige, verkaufe ich einfach paar Aktien. Da liegt die Entscheidung in meiner Hand.
Viele Grüße aus einem sonnigen, kalten München
und eine schöne Vor-Oster-Woche
nmh
Hallo mein Freund,
wieder zu normalen Zeiten 
Zur Deiner wieder mal interessanten Liste hätte ich mal eine Frage an Dich.
Ich halte 6 verschieden Papiere Deiner Liste,
komme demnach auf eine Durchschnitt Rendite von 6,3%
Wäre das für dich OK ?
Grüße nach München
hhh
Hmm ... welche Kurse und Dividende hast Du genommen, @nmh ? Vermutlich hab ich gerade einen Denkfehler. bet-at-home, Kurs 61-irgendwas, Dividende 6,50, macht 10,x%. Oder?
Die hab ich nämlich selber ...
Freenet, bet-at-home und die Pfandbriefbank (HV im Juni) hatte ich mir im März ins Depot gelegt, als Beimischung. Stand jetzt: Kursgewinne zwischen 4 und 8%, und (bezogen auf den Kaufpreis) Divi-Renditen zwischen 8 und gut 11%. Mit anderen Worten, die Hälfte des Abschlags schon drin -- macht vielleicht Sinn, den Kauf zwei bis drei Monate vor die HV zu verlegen. Keine Ahnung, mir fehlen Erfahrungswerte. Vielleicht wissen da andere mehr. Ich bin jedenfalls sehr zufrieden.
Dass es tendenziell sinnvoll ist, nicht direkt am Tag der HV zu kaufen, scheint mir aber intuitiv richtig 
Ein weitere interessanter Divi-Pick über den ich eher wenig lese, ist übrigens Aurelius (A0JK2A). Dividende ist 1,50 + X, das X kommt aus Unternehmensverkäufen, Aurelius ist so ein Sanierungsladen. Spekuliert wird auf X > 2,50, das wären noch 9,6% momentan, der Kurs hat auch recht erfreulich zugelegt. Bin gespannt, HV ist erst im Juli.
