@-Nick- schrieb:
Meine Frage war jedoch, aus welchem Grund es Comdirect nicht möglich ist die Dividende mindesten genauso schnell gutzuschreiben, wie andere Broker. Immerhin liegt zwischen der Auszahlung Trade Republic/Smartbroker und Comdirect bald eine Woche. Ich habe noch immer keine Gutschrift auf dem Verrechnungskonto.
Es gibt Broker, die schreiben dem Kunden das Geld schon "auf Verdacht" gut, in der Annahme, man werde es vom Ausschütter (Unternehmen, Emittent etc.) schon bekommen. Dazu scheint beispielsweise Trade Republic zu gehören.
Und es gibt Broker, die wollen des Geld erst selber bekommen haben bevor sie es an die Aktien- oder Fondsbesitzer auszahlen. Dazu gehört beispielsweise die comdirect.
Diese Abläufe beeinflussen zunächst nur das Buchungs- aber nicht das Wertstellungsdatum.
Ungeachtet dessen kommt beispielsweise bei der comdirect die Umrechnung von Fremdwährungszugängen (von den Ausschüttern) in Euro-Auszahlungen (an die Kunden) hinzu. Dafür werden 2 Bankarbeitstage angesetzt, so dass die Wertstellung entsprechend verzögert erfolgt.
Im konkreten Fall des ETF018 schlägt eben diese Umrechnung zu, so dass also die Wertstellung zum 16.12. (Zahltag + 2 Bankarbeitstage) erfolgt. Wann die Buchung erfolgt bzw. die Abrechnung vorliegt, ist dabei vollkommen unerheblich. Selbst wenn das Geld später auf dem Konto sichtbar ist (Buchung), so wird es doch so behandelt, es sei es zum 16.12. bereits gutgeschrieben gewesen.
Dass selbst beim Smartbroker+ das Geld schon in der vergangenen Woche gutgeschrieben gewesen sein soll, mag ich übrigens kaum glauben. Üblicherweise ist die Baader Bank nämlich ein Musterbeispiel für Langsamkeit, weswegen sowohl Buchung wie auch Abrechnungserstellung erst mit mehreren Tagen Verspätung erfolgen. Ungeachtet dessen erfolgt die Wertstellung aber immer korrekt zum eigentlichen Zahltag.
