Nochmal zum Thema „gesperrte Anteile“. Ich habe mittlerweile folgende Antwort von FNZ bekommen:
Wir möchten vorab darauf verweisen, dass Spar-/Entnahmepläne und /oder Arbeitgeberzahlungen zu VL-Verträgen von dieser Anpassung nicht betroffen sind und nach wie vor kostenfrei sind.
Die Sperrfrist Ihres VL-Vertrags endet am XXXX.
Verfügungen und Überträge, die Sie während der Festlegungsfrist über die gesperrten Anteile (ganz oder teilweise) vornehmen, haben - falls die gesetzlichen Bestimmungen keine Ausnahme zulassen - den Verlust der Arbeitnehmersparzulage zur Folge.
Über die Höhe haben wir keine Kenntnis, da die Arbeitnehmersparzulage ausschließlich vom Finanzamt festgesetzt und gewährt wird. Eine eventuell gewährte Sparzulage entnehmen Sie bitte Ihren Steuerbescheiden.
Das beigefügte Merkblatt informiert Sie über die Möglichkeiten einer vorzeitigen prämienunschädlichen Verfügung sowie die Auswirkungen auf die Gewährung der Sparzulage.
Bei einer vorzeitigen Auflösung des VL-Vertrags wird zum Zeitpunkt der Verfügung ein Aufwandsersatz für die prämienschädliche Auflösung i.H.v. EUR 10,00 belastet.
Wünschen Sie dennoch den sofortigen Verkauf oder Übertrag Ihrer verbuchten Investmentanteile, reichen Sie uns bitte den Auftrag nochmals – mit dem Vermerk “prämienschädliche Auflösung” - ein. Die weitere Bearbeitung Ihrer Order erfolgt an dem Tag, an dem Ihr Auftrag wieder bei uns eingeht.
