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Monsanto und der sinkende Dollar

ehemaliger Nutzer
ohne Rang
0 Beiträge

Hallo zusammen,

 

ich habe mich im Januar 2017 an einer Spekulation versucht. Damals war das Angebot von Bayer, Monsanto für 128 USD zu übernehmen durch, die Aktie habe ich für 103 EUR gekauft und der Kurs EUR - USD bei ca. 1,04 - 1,08. Ich habe mich darüber informiert und wollte es versuchen. Wenn die Übernahme klappt, hätte ich mit damaligen EUR-Dollar Kursen einen schönen Gewinn gemacht. Klappt die Übernahme nicht, wird der Kurs rot. Die Übernahme soll eventuell Ende des Jahres oder Anfang nächsten Jahres stattfinden.

 

Heute steht der EUR bei 1,1915 Dollar und mein Investment ist etwas rot (4,xx %). Steigt der Dollar weiter, geht die Rechnung nicht auf und die 128 USD könnten ähnlich viel wert sein wie die 103 EUR Einstiegspreis. Klappt die Übernahme nicht, wird das rot noch größer.

 

Mein Gedanke dazu ist: verkaufen. Das Chance/Risiko-Verhältnis hat sich gegen mich gewandt.

 

Was denkt ihr? Ich habe noch ca. 1900 EUR, andere Aktie?

 

Grüße aus Dresden

Sonni

114 ANTWORTEN

nmh
Legende
9.959 Beiträge

@ehemaliger Nutzer:

 

Mir ist schon klar, daß es auf dieser Welt mehrere Orte gibt, die "München" heißen. Der Name unserer sympathischen Millionenstadt kommt übrigens vom Wort "Mönch".

 

"Spannendere Aktien" haben den Nachteil, daß es rasend schnell nach unten geht, wenn ein Trend oder ein Hype enden. Als - Entschuldigung! - Anfänger brauchst Du erst ein Fundament aus konservativen Aktien. Wenn Du dann Spielzeug beimischt, bin ich einverstanden. Aber was ist heute schon konservativ?

 

Eine Auswertung nach Branchen gibt meine Datenbank ebenfalls her. Ein Branchenreport über Versicherungen ist schon seit einigen Monaten (!) geplant, aber meine Autoren wissen noch nicht genau, was sie schreiben sollen.

 

nmh

 

Disclaimer: Ich habe leider kein scharfes ß auf meiner Schweizer Tastatur.

nmh
Legende
9.959 Beiträge

@ehemaliger Nutzer:  Erneut vielen Dank für Deine Klicks auf die richtigen Knöpfe. Da antworte ich doch gern noch auf die Zusatzfrage.

 

Ich besitze leider keine Unilever-Originalaktien, sondern Derivate*. Daher weiß ich nicht, ob und welchen Discount es bei der Aktiendividende gibt. Aber in aller Regel gibt es einen Preisnachlass. Mehr dazu gibt es vielleicht auf der Website unter https://www.unilever.com/investor-relations/dividends/.

 

Ich wünsche Dir eine gute Nacht. Bis morgen.

 

nmh

 

___________________

*)  Das Zertifikat mit der WKN CM05CB folgt der Unilever-Aktie praktisch 1:1, und die Dividenden werden automatisch wieder angelegt (das gilt nur für Zertifikate der Commerzbank). Es gibt einen sehr kleinen Hebel von derzeit ca. 1,4. Laufzeit ist endlos. Außerdem kann man dieses Zertifikat bei comdirect für pauschal 3,90 EUR kaufen und verkaufen (mind. 1.000 Euro im LiveTrading). Das ist billiger als die Provision für den Kauf der Aktie. Kleinvieh macht auch Mist**. Ich habe solche Zertifikate sehr gern. Nachteil ist das Emittentenrisiko der Commerzbank, die das Zertifikat herausgibt.

**)  Mit der 3,90-Aktion habe ich in den letzten ca. 10 Jahren knapp 10.000 Euro (!) an Provisionen eingespart. Erschütternd, aber wenn mein Computer das sagt, glaube ich ihm das.

Disclaimer: Ich habe leider kein scharfes ß auf meiner Schweizer Tastatur.

Shane 1
Mentor ★★
1.908 Beiträge

Hallo Sonni,

eigentlich will ich hier im Bord nur noch gelegentlich lesen und gar nicht mehr schreiben. Dir antworte ich aber gerne.

 

Zu deiner Montsanto Anfrage hast du von nmh den richtigen Ratschlag erhalten. An der Börse solltest du rationell agieren, wer mit Geld spielen will, sollte ins Casino gehen.

 

Dein Depot halte ich nicht zu überlastet mit amerikanischen Werten, aber ausreichend bestückt. Mir gefällt es auch nicht so ganz, vor allem die Deutsche Bank als Finanzwert solltest du überdenken. Weshalb, dafür fallen mir etwa 6.000

Gegenargumente ein, aber da komme ich jetzt davon ab, da es nicht dein Problem ist. Im Bankenbereich gibt es bestimmt ein Dutzend bessere und solidere Titel und ich bin auch zu ermüdet um jetzt nur über Trendstärke zu schreiben und warum dann diese Aktie geduldig jahrelang aussitzen?

 

Da halte ich den Rat von nmh mit Church & Dwight eindeutig besser, da brauchst du nicht einmal ein Stop Loss beachten, zumal sie ja laut seiner Datenbank auch die Rakete in Kurssteigerung ist. Ich habe die Procter & Gamble schon seit Jahrzehnten denke auch nicht über einen Verkauf nach, ansonsten wäre die Church mein momentan bestes Pferd im Stall.

 

Nun zu deiner Idee mit Unilever (welche ich aber auch nicht habe), die empfinde ich finde zwar solide , aber nicht als das "yellow from the egg"Warum versuche ich dir hoffentlich verständlich zu vermitteln.

 

Mit +30% gehört Unilever zu den Börsenstars 2017. Die versuchte Übernahme durch Kraft Heinz wurde souverän abgewehrt, seither ist die Aktie auf einem Höhenflug. Das Kursniveau ist gerechtfertigt, die Geschäftsentwicklung macht Freude und die Bilanz ist solide. Allerdings würde ich mit einem Kauf auf einen Rücksetzer warten.  Die Aktie von Unilever schoss deswegen um 10% nach oben. Als das  Übernahmegebot zurück gezogen wurde, stieg Unilever um weitere 15% an.

Es ist nicht selten, dass eine Aktie aufgrund eines Übernahmeangebots in die Höhe schnellt. Doch wenn dann dieses Angebot zurückgenommen wird, dann fällt die Aktie in der Regel. Es ist schon eine Besonderheit, dass die Aktie von Unilever auch nach der Rücknahme des Angebots weiter gestiegen ist. Der Grund könnte sein, dass diese Übernahmegeschichte Unilever in den Fokus vieler Anleger gerückt hat, die dadurch auf die günstige Bewertung und die guten Geschäftsaussichten aufmerksam wurden.

Vor einigen Wochen nahm CEO Paul Polman im US-Fernsehen zur Geschichte Stellung. Dabei erklärte er die unterschiedlichen Geschäftsansätze der beiden Unternehmen. Während Kraft Heinz dadurch wachse, indem man erfolgreiche Marken übernehme, in den Konzern integriere und den Vertriebsmarkt vergrößert, während man gleichzeitig die Kosten senkt, wachse Unilever organisch. Das heißt: die bestehenden Marken von Unilever legen jährlich im Umsatz zu, derzeit um durchschnittlich 5% p.a., während der Absatzmarkt weltweit um durchschnittlich 2,5% p.a. wächst.
Aktionäre haben kräftig von Unilever profitiert. Seit Polman vor 8 Jahren CEO wurde, haben sie allein durch Kurssteigerung 200% auf Ihren Einsatz erhalten. Zudem gehört Unilever zu den besten Dividendenpapieren Europas, seit 36 Jahren wird die Dividende kontinuierlich gesteigert (durchschnittlich um 8% p.a.). In den vergangenen 22 Jahren erfolgte jedes Jahr eine Dividendenanhebung.
Die Schwellenländer sind erschlossen, jetzt kommt das Digitalgeschäft
Becel, Dove, Knorr, Magnum, Rexona, Signal, Lätta, Langnese, Pfanni und Rama, um nur eine kleine Auswahl der Unilever-Marken zu nennen, die eigentlich jeder kennt und in seinem Haushalt hat. Da war vor zehn Jahren das Wachstum in den Industrieländern an seine Grenzen gestoßen, neue Wachstumsmärkte wurden gesucht.
Nun hat Unilever den nächsten Wachstumsmarkt identifiziert: der Vertriebskanal von Amazon & Co. soll mit individuellen Produkten bespielt werden. Damit soll natürlich keine Konkurrenz zu den bestehenden Vertriebskanälen aufgebaut werden, sondern es soll die Marktmacht des Konzerns und das Produktknowhow genutzt werden, um Marken zu entwickeln, die sich besser digital vertreiben lassen.
Polman hat die Zeichen der Zeit erkannt: Die junge Generation kauft viel mehr Online, legt wert auf Umweltfreundlichkeit und Bequemlichkeit (auch Abos werden angeboten).

 

Strategie für Anteilseigner
Wie kaum ein anderes Unternehmen legt Unilever großen Wert auf die Berücksichtigung beider Interessen: die Interessen der Kunden als auch die Interessen der Anteilseigner. Das Ergebnis: Bis Ende des Jahres werden Aktien des Konzerns im Wert von bis zu 5 Mrd. Euro zurückgekauft. Zudem wurde ein Einsparpotential in Höhe von 2 Mrd. USD im Konzern identifiziert und soll ebenfalls bis Ende 2017 umgesetzt werden. Bis 2020 soll die operative Marge von derzeit 16,4% auf 20% gesteigert werden.
5% jährliches Umsatzwachstum und eine Margensteigerung von 16,4% auf 20% ergibt unterm Strich ein jährliches Gewinnwachstum von 12%. Für einen Dividendenaristokraten in etablierten Märkten ist das eine stolze Zahl. Überdenke also, deine Gedanken zur Dividende und bleib standhaft auch bei Anspielungen von erfahrenen Leuten, diese irren ab und zu auch mal,

Ist Unilever nun ein Kauf?
Nein, wir haben hier nicht die übersehene Perle am Aktienmarkt gefunden, mit einem KGV 2018e von 21 ist die Aktie durchaus sportlich bewertet. Doch die 12% Gewinnwachstum p.a. rechtfertigen dieses hohe Bewertungsniveau, das normalerweise eher bei jungen Technologieunternehmen zu finden ist.

Mit einer Dividendenrendite von aktuell 3%, die durch einen üppigen Cashflow und eine solide Bilanz untermauert ist, qualifiziert sich Unilever als konservative Anlege jedoch für ein defensives Portfolio. (Gäbe es da nicht noch eine amerik. Church)

Kursverlauf
Man könnte fast schon sagen, leider hat die Übernahmegeschichte den Kurs von Unilever in die Höhe schnellen lassen. Mit +30% Kursgewinn seit Jahresbeginn gehört Unilever zu den Börsenstars dieses Jahres.
Wenn ich mir den langjährigen Aufwärtstrend der Aktie anschaue, der 2009 in der Weltwirtschaftskrise bei 17 Euro begonnen hat, würde ich den aktuellen Kurssprung abwarten und erst bei Kursen unter 47 Euro einsteigen. Gegebenenfalls besucht die Aktie auch nochmals ihre Hochs vom Vorjahr bei 43 Euro, dort würde ich dann  einen Einstand wagen. Viel günstiger wird diese solide Aktie schwerlich zu bekommen sein. Dies sind natürlich nur meine zusammengetragene Fakten. Willst du sie langfristig erwerben ist die Aktie attraktiv und zudem in Europa beheimatet, falls du auch glaubst, du bist in den Staaten übergewichtet.

Viel Erfolg beim Nachdenken

Shane

kölle58
Mentor ★★★
2.021 Beiträge

Guten Morgen sonni,

 

da hast Du aber ein Interessantes Depot.

 

Solltest Du dieses in nächster Zeit Kräftig aufstocken,

könnte ich vielleicht ja doch nochmal ...mit der Familie und so

nachdenken   Smiley (zwinkernd)

 

Grüße

kölle

Shane 1
Mentor ★★
1.908 Beiträge

Hi nmh, beim nachlesen meiner schwierigen Texte fällt mir dein Hinweis zu den Zertifikaten auf. Vielleicht darf ich noch ergänzen, daß bei Zertifikatenkäufen das Risiko zwar um 100% höher ist (also genau das doppelte , da ja das Zertifikat und der Emittent in Konkurs gehen können) aber bei so großen Häusern wie  Commerzbank, Deutsche Bank, Royal Bank of Scotland usw.)  eigentlich unwahrscheinlich ist. Beim Handel mit  Sprint oder Turbozertifikaten hat der Käufer dadurch eine zwei oder manchmal sogar 3 x höhere Ertrags- oder Gewinnchance bei gleichem Geldeinsatz ohne höheres Risiko.

Mein Wechsel zu Aktien erfolgte durch die Festellung, dass ein Discountzertifikat eigentlich nichts anderes ist, wie eine Aktienanleihe (hoffe, du gibst mir recht).

Und als ich dann auch noch verstanden habe, dass ich (wie wahrscheinlich die meisten Käufer) von total falschen Voraussetzungen ausgegangen bin - so dachte ich fälschlicherweise immer, der Käufer wettet mit seinem Zertifikat gegen die Bank. Erst als mir bewußt wurde, die Bank arbeitet ohne Risiko und gewinnt bei jedem Trade, habe ich Zertifikaten abgeschworen und mich intensiv mit Aktien beschäftigt.

Ich getraue mich schon gar nicht mehr Grüßle zu schreiben,

ich probiers mal mit sonnige Grüße nach München

Shane

 

Shane 1
Mentor ★★
1.908 Beiträge

Guten Morgen Kölle 58,

eigentlich hatte ich doch offenbart mit dir nicht mehr zu kommunizieren und wir gehen uns aus dem Weg. In diesem ganzen Thread meldest du dich nicht ein einziges Mal zu Wort und, wo ich nun 3 Tage später Sonnenbrille antworte, kommt  keine Viertelstunde später schon eine völlig deplacierte, weil ohne Informationsgehalt wertlose Antwort von dir zu Sonnis Gedanken.

 

Was muß ich denn tun, um von dir in Ruhe gelassen zu werden?

 

Ich entschuldige mich bei dir für meine Bemerkung, dass manche Leute nicht mit vollem Mund reden, aber mit leerem Kopf.

 

Ich entschuldige mich dafür, dass ich zum Lachen in den Keller gehe.

 

Ich entschuldige mich, dass ich dich mit meiner Frage zu der Aktie welche Fußleisten für Steilwandzelte herstellt auf den Arm genommen habe. War an diesem Tag wahrscheinlich unterzuckert.

 

Ich entschuldige mich, dass ich mir nicht bei jedem deiner verstümmelten Sätze  vor lachen auf die Oberschenkel schlage. 

 

Ich entschuldige mich, dass ich für dich unverständlich schreibe, ich dachte immer, du bist ein großer Junge in zu kurzen Hosen.

 

Und ich entschuldige mich auch, dafür daß ich mit deinen profunden Börsenkenntnissen geistig hier duellieren wollte. Das war verkehrt, ich kämpfe nicht mit wehrlosen.

 

Aber ich weiß nun, wie ich dir künftig aus dem Weg gehen kann, ich melde mich um des Friedens willen hier ab und werde nichts mehr schreiben. Damit haben wir das Problem für immer gelöst und es herrscht wieder Sonnenschein. Also spar dir eine Antwort, betrachte mich als ausgecheckt!

kölle58
Mentor ★★★
2.021 Beiträge

Lachender SmileyLachender SmileyLachender SmileyLachender SmileyLachender SmileyLachender SmileyLachender SmileyLachender Smiley

 

Smiley (überglücklich)Smiley (überglücklich)Smiley (überglücklich)Smiley (überglücklich)

 

 

ehemaliger Nutzer
ohne Rang
0 Beiträge

Hallo @nmh,

 

die WKN von SQM: 895007, die von Vedanta: A0BKZ0.

 

Was ist heute schon konservativ? Meine Kollegen sagen mir oft, ich sei konservativ. Als ich beispielsweise mal gesagt habe, ein Auto zahlt man bar, sonst kann man es sich nicht leisten. Da ging ne Diskussion los, meine Güte. Ich schweife ab...

 

Hallo @Shane 1,

 

zur Deutschen Bank kann ich sagen, dass ich die Aktie im Oktober 2016 für 12,31 EUR gekauft habe. Die Aktie lief sehr gut, ich war in Spitzenzeiten über 300 EUR im Plus. Ich habe die Kapitalerhöhung mitgemacht und stehe jetzt insgesamt ca. 150,00 EUR im Minus. Gekauft habe ich die Aktie, weil ich davon ausgegangen bin, dass die Bank nie pleitegehen wird, weil sie systemrelevant ist und weil die Aktie damals sehr günstig bewertet war. Ich habe auf steigende Zinsen gehofft und darauf, dass die Bank aus Fehlern der Vergangenheit lernt und die Finger von krummen Geschäften lässt. Danach kam die Kapitalerhöhung und ich durfte Aktien für 11,65 EUR (für mich wieder sehr günstig) nachkaufen. Seit der Kapitalerhöhung geht der Aktie die Puste aus. Wobei die Bank aktuell schwarze Zahlen schreibt und auch weit unter ihrem Buchwert bewertet ist. Irgendwann ist mir jedoch aufgefallen, dass die Commerzbank besser performt als die Deutsche Bank. Das ich nicht tauschen wollte, ist mein Bauchgefühl. @nmh und @Shane 1: Ich möchte mir gerne eure Gegenargumente bzw. falls ihr interessante Alternativen habt, auch diese anhörten.

 

Church & Dwight ist notiert, die steht auf meiner Liste.

 

Hallo @kölle58,

dir habe ich noch nicht verraten, dass hinter jeder Position ne Mille steht. 😛

 

Nochmal @Shane 1: Um den Beitrag von @kölle58 mal aufzuklären: Kölle hat erzählt, dass seine Töchter in Dresden bei Kaisermainia einen jungen aufstrebenden Investor kennengelernt haben und dachte dabei an mich. Ich habe mich zu der Zeit bereits am Flughafen auf dem Weg nach Malle befunden. Danach hat Kölle mir verweigert (Scherz) seine Töchter kennenzulernen. @nmh wollte sogar eine Hochzeit organisieren. Die offizielle Begründung war, ich sei zu jung (21), die inoffizielle, dass mein Depot zu klein sei (Scherz). Nur darauf wollte Kölle58 anspielen. Ich fand die Anspielung witzig.

 

Ich finde deine Beiträge lesbar (Formatierung ist mir echt egal) und die Inhalte mega gut. Den Beitrag zu Unilever finde ich genauso Bombe. Da muss ich jetzt nur noch was gutes draus machen. Ich fände es sehr schade, wenn du unser Forum verlässt, nur weil du Kölle nicht leiden kannst. Mein Vorschlag an dich: Überlies die Beiträge von @kölle58 einfach. Ich freue mich, wenn ich mehr von dir über Fundamentalanalyse lesen darf.

 

So, ich habe mir mittlerweile die Mühe gemacht, sämtliche Threads, in denen es um Aktienauswahl geht, aufzurufen und werde mir als nächsten Schritt interessante Werte im Informer aufrufen. Zählen Tabak-Werte auch zu defensiven Aktien? Ich würde aus dem Bauch heraus sagen: ja.

 

Gute Nacht aus Dresden (nur 1:1, wer die Dinger vorne nicht macht, ...)

Sonni

nmh
Legende
9.959 Beiträge

Hallo @ehemaliger Nutzer,

 

danke. Ich schau mir sqm und vedanta mal in den nächsten Tagen für Dich an und antworte Dir. bitte erinnere mich, falls ich es vergesse.

 

bis dahin. 

 

P.S. Das mit deiner hochzeit nach koeln, die ich organisieren werde, das kriegen wir hin.  🙂

 

nmh (ipad ohne grossbuchstaben , sorry)

Disclaimer: Ich habe leider kein scharfes ß auf meiner Schweizer Tastatur.

kölle58
Mentor ★★★
2.021 Beiträge

Guten Abend Sonni,

 

je ein Millchen, dass ist doch schon mal was,

darauf könnte man ein paar Grundmauern errichten  Smiley (zwinkernd)

 

Über von Dir erwähnten Person* ist alles gesagt worden.

 

Nun zu Roland, dem Kaiser.

Ich habe gehört das Konzert für `18 sei schon ausverkauft.

Na ja, dann werden wir... Familie & Freunde uns das wohl im TV anschauen,

...schön Laut mit Knabberzeug & ein wenig, Du weißt schon  Smiley (fröhlich)

 

Dann Dir mal weiterhin gute Geschäfte

und genieße das Leben,

wie das Leben eben ist...nämlich Lebenswert & schön

... in so einem Alter  Smiley (zwinkernd)

 

Hau rein

bis denne

 

Grüße

u.  u.  v.

kölle

 

* um Missverständnisse vorzubeugen,

ich meine natürlich nicht den netten Herrn aus München,

mit den 3 Buchstaben  Smiley (fröhlich)