Hallo @Newcomer2019,
hallo Community,
anbei eine rein fiktive Beispielrechnung eines Fonds mit 1.000 Euro Einzahlung und in unterschiedlichen Varianten.
In der Variante 2 würden die pro Quartal erhobenen Verwaltungskosten in Höhe von 0,10 % pro Quartal (=0,40 % pro Jahr) bei gleicher Gesamtsumme aufgeteilt werden in einen Betrag für die Fondsgesellschaft und einen Betrag für Depotbank/Broker. Beide werden zwar normalerweise in einer Zahlung verrechnet. Aber der Gebührenausweis der laufenden Kosten/Erträge würde trotz unveränderter Gesamtsumme von 0,40 % pro Jahr aus zwei unterschiedlichen Teilen bestehen.
In der Variante 1 fallen Gebühren des Fonds auf Emittentenseite von 4,06 Euro an. Im zweiten Beispiel ebenfalls in der Summe 4,06 Euro. Die komplett vom Kunden an den Fonds gezahlt werden (beispielsweise durch Buchung im Fondsvermögen) und erst dann bucht die Fondsgesellschaft 0,40 Euro an Deine Depotbank um.
Diese 0,40 Euro sind dann die Zahlung von Dritten, die Bank/Broker erhält.
Die Prozentwerte sind fiktiv und gerundet, um deutlicher darstellen zu können.
Liebe Grüße
Gluecksdrache
