Depot->Zusammensetzung, Begriffserklärung

[dg2210]

ich wünsche mir eine bessere Erläuterung der Angeben auf der Seite unter Depot->Zusammensetzung->Gewichtete Performance

Erstens:

"Performance" bedeutet üblicherweise "Wertzuwachs bei Wiederanlage der Erträge ohne Steuerabzug oder Gebühren" (vgl. DAX-Performance-Index vs. DAX-Kurs-Index). Ist das auch hier so, oder werden Steuern und Gebühren berücksichtigt?

Zweitens:

Was bedeutet "gewichtet" ? Ich habe nur einen Fonds im Depot (den aus dem Bonus-Sparen). Dieser hat z.Z. einen Kursgewinn von 0,33 EUR (sehe ich in der Depotübersicht). In der Anzeige unter Depot->Zusammensetzung->Gewichtete Performance hat der Fonds eine gewichtete Performance von 0,33 EUR , d.h. der Gewichtsfaktor ist genau 1. Wo ist dann der Unterschied zwischen "normaler" Performance und "gewichteter" Performance?

[SMT_Erik]

Hallo dg2210,

zu Erstens:

Für die Darstellung  der Performance verwenden wir die Kursdaten des Wertpapiers. Steuern und Gebühren werden nicht berücksichtigt. Sollte es sich um einen Fonds handeln, wird u.U. auch die Wiederanlage berücksichtigt. Das ist immer der Fall, wenn der Fonds am Börsenplatz "Fondsgesellschaft" bewertet wird. Wie das erkennbar ist, werde ich nochmal recherchieren und die Antwort nachliefern.

Zu Zweitens:

Bei nur einem Wertpapier ist eine Differenzierung zwischen "normaler" und "gewichteter" Performance nicht möglich. In diesem Falle haben "normal" und "gewichtet" dieselbe Aussagekraft. Ab zwei Papieren wird der Unterschied dann aber in der Regel deutlich.

Gruß aus Quickborn,

Erik

[dg2210]

Hallo @SMT_Erik,

könnte man die Antwort auch gleich auf der entsprechenden Seite in der Depot-Zusammensetzungs-Ansicht unterbringen?

Wie muss ich mir die gewichtete Performance in EUR bei mehr als einem Fonds vorstellen?

Angenommen, ich habe für je 100 EUR Fondsanteile von Fonds A und Fonds B gekauft. Die A-Anteile sind nun 105 EUR Wert, die B-Anteile nur noch 90 EUR.

Gesamtgewinn: -5 EUR

Wie hoch wäre in diesem Fall die gewichtete Performance in EUR?

Nach meinem Verständniss wäre das der jeweilige Gewinn/Verlust, gewichtet mit dem aktuellen Wert der Anlage, also

((5 * 105) - (10 * 90)) / 195  d.h. ca  -1,92 EUR

Was soll dieser Wert aussagen?

[SMT_Erik]

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dg2210 schrieb:

Hallo @SMT_Erik,

könnte man die Antwort auch gleich auf der entsprechenden Seite in der Depot-Zusammensetzungs-Ansicht unterbringen?

Wie muss ich mir die gewichtete Performance in EUR bei mehr als einem Fonds vorstellen?

Angenommen, ich habe für je 100 EUR Fondsanteile von Fonds A und Fonds B gekauft. Die A-Anteile sind nun 105 EUR Wert, die B-Anteile nur noch 90 EUR.

Gesamtgewinn: -5 EUR

Wie hoch wäre in diesem Fall die gewichtete Performance in EUR?

Nach meinem Verständniss wäre das der jeweilige Gewinn/Verlust, gewichtet mit dem aktuellen Wert der Anlage, also

((5 * 105) - (10 * 90)) / 195  d.h. ca  -1,92 EUR

Was soll dieser Wert aussagen?

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Hallo @dg2210,

ich lasse mir die Methode von der Fachabteilung erklären und dann melde ich mich wieder bei dir.

Gruß aus Quickborn,

Erik

[SMT_Erik · Accepted solution]

Hallo @dg2210,

nun haben wir Dank deiner Frage über die Bedeutung der Spaltenbezeichung in der Rubrik "Gewichtete Performance" noch einmal nachgedacht und festgestellt, dass sie wenig Sinn macht.

Die Definition "Gewichtete Performance in EUR" ist falsch. Sie muss korrekt "Gewinn / Verlust in EUR" lauten. Damit entspricht sie dann auch den Angaben in der Rubrik "Gewinn/Verlust", wo dieselben Werte aufgeführt sind.

Vielen Dank für deinen Denkanstoß! Wir werden die Bezeichnung entsprechend anpassen. Hat sich deine Frage damit erledigt?

Gruß aus Quickborn & ein schönes Wochenende,

Erik