Hallo in die erlauchte Runde,
ich habe da mal ein paar Fragen, die vielleicht den einen oder anderen von Euch auch schon mal umgetrieben haben. Ich habe - aus guten Gründen separiert in einem Zweitdepot - ein rundes Dutzend aktive Fonds, die ich bis 2008 für eine Buy-and-hold-Strategie erworben habe, die meisten bewusst auch im Vergleich zu den adäquaten ETFs mit gutem Verlauf, immer mal wieder über die Jahre danach überprüft, dass nicht nur der Steueraspekt für sie spricht.
Nun fallen diese ja unter die alte Steuergesetzgebung, wonach nur die Ausschüttungen, nicht aber der Kursgewinn versteuert werden muss. Zwischenzeitlich gab es ein bis zwei Depotüberträge, wobei ich immer peinlich drauf geachtet habe, dass die Kaufkurse irgendwie mitkommen (ehrlich gesagt habe ich allerdings den Überblick etwas verloren, hoffe, dass das irgendwann die Bank korrekt hinbekommt).
Nun zu meinen Fragen, ich hoffe einigermaßen verständlich:
1.) Wenn ich nun verkaufen will, wie schaffe ich es, dem Finanzamt a) zu vermitteln, dass das solche Altfälle sind? Gibt's da ein Flag für, das die Bank auch hat? - und b) die Kaufkurse zu belegen? (Müssten ja immerhin in dem Fall irgendwelche Kurse zum 1.1.18 sein, weil damals ja nochmal "Klarschiff" gemacht wurde und alles quasi neu eingebucht wurde, oder?
2.) Ich glaube, die Bank regelt das mit dem 100.000 Euro-Freibetrags-Topf nicht, sondern es kann nur über die Steuererklärung erfolgen, oder? Was will in so einem Fall das Finanzamt sehen oder wissen? (Zusatzfrage: Wie regelt man das bei Papieren, bei denen es aufgrund von Sparplan die unterschiedlichsten Werte und Kaufkurse gibt?
3.) Hat man als normalbegabter Mensch überhaupt eine Chance, das selbst zu regeln oder führt da kein Weg am Steuerberater vorbei? Und daraus resultierend die Frage: Ist es deswegen schlau, dass alles in einem Jahr runterzureißen und nur einmal den ganzen Papierkrieg zu haben oder wie kriegt man das nach und nach vernünftig abgebaut?
Ich würde eigentlich vieles davon gerne lange stehen lassen (und siehe meine Einführung, da ist auch vieles, das weiterhin unabhängig von steuerlichem Altfall noch taugt), fürchte nur, dass ich über die Jahre da immer mehr Probleme haben werde, dem Finanzamt die Gewinne nicht gleich zu schenken. Wie macht Ihr das?
Vielen Dank für Tipps und Erfahrungen.
