Verständnisfrage zu Fondverschmelzung

[Narloxon]

Hallo Zusammen,

bisher habe ich keine Fondverschmelzung mitgemacht und habe ein paar Fragen an euch.

Ich habe von Comdirect gerade die folgende Info bekommen:

"Betreff: Termingebundenes_Umtausch_oder_Barabfindungsangebot_(LYX.NASDAQ-100_U.ETF_DEO)

Wir wurden durch die Lyxor International Asset Management S.A.S. informiert, dass der oben genannte Fonds zum 18.01.2019 in den Fonds M.U.L.-Lyxor NASDAQ-100 UCITS ETF Namens-Anteile Dis.EUR(INE), WKN LYX00F verschmolzen wird.

Sie erhalten für Ihren aktuellen Fondsbestand den Gegenwert in neuen Anteilen des Fonds M.U.L.-Lyxor NASDAQ-100 UCITS ETF Namens-Anteile Dis.EUR(INE), WKN LYX00F in einem noch zu veröffentlichenden Umtauschverhältnis.

[...]"

Ich finde keine Info über diesen neuen Fond. Ist das in der Regel "schon okay" und "sowas passiert halt ab und an mal" oder sollte ich mich darüber genau informieren und abwägen ob eine Barauszahlung Sinn macht? Meine Anteile haben einen Wert von ca. 600€. Den Wertpapiersparplan habe ich jedenfalls schon mal gestoppt.

Vielen Dank für eure Hilfe!!

Grüße

[nmh]

@Narloxon:

Ich kenne Deine speziellen Fonds nicht, aber sowas kommt regelmäßig vor. Mehr dazu steht hier.

Fazit: Kein Handlungsbedarf. Lass Deinen Fonds umtauschen, das hat keinen Nachteil für Dich. Den Sparplan würde ich dann nach dem Umtausch gelegentlich auf den neuen Fonds umstellen.

Disclaimer: Es ist allgemein bekannt, daß ich von vier Dingen keine Ahnung habe: Autos, Fußball, ETFs und Sparpläne. Wenn also einer von den Experten etwas hinzuzufügen hat ...

Viele Grüße aus einem verschnupften München

nmh

[paba]

Hallo @Narloxon,

der alter FTF müsste die WKN 541523 haben, richtig? Zu dem neuen Fonds (WKN LYX00F) finde ich auch nichts, ist aber auch kein Wunder, er wird ja erst am 19.01.2019 neu auf gelegt.

Aber ich kann dich beruhigen, @nmh  hat recht; du hast kein Handlungsbedarf. Lyxor verschiebt gerade viele seiner ETFs Frankreich nach Luxemburg (das hat vermutlich steuerliche Gründe). Aus rechtlichen Gründen muss dabei eine neue WKN und ISIN vergeben werden. Deine Anteile aber werden 1:1 in den neuen ETF getauscht und für den neuen ETF gelten dieselben Anlagegrundsätze, wir für den alten.

Gruß paba

[t.w.]

Mal am Rande: Gibt es eigentlich eine Ankündigung seitens Lyxor, welche ETF in den kommenden Monaten noch betroffen sein werden? Es gibt ja noch so einige große Lyxor-ETF mit französischem Domizil, wie zum Beispiel den auch hier beliebten LYX0AG. 

[baha]

Leider gibt es (noch) kein öffentliches Dokument zu dieser Verschmelzung. Geht einfach davon aus, dass es in einigen Tagen unter dieser Webseite zur Verfügung gestellt wird: https://www.lyxoretf.co.uk/en/retail/about-us/news/notice-to-holders

[Chrissan]

Danke an nmh und paba für die beruhigende Worte!

Ich habe auch diese Mitteilung bekommen und fand den Betreff sehr verwirrend: "Termingebundenes_Umtausch_oder_Barabfindungsangebot"

Da denkt man ja erstmal, man müsste ganz schnell reagieren... Aber das Schreiben ist ja eher eine Mitteilung als ein Angebot... Und von Barabfindung ist dann im Brief keine Rede mehr...

[SirWayne]

Wenn der Sparplan umgestellt wird, bleibt dieser dann ein "Top ETF" Angebot ohne Ausgabeaufschlag? Find hierzu keine Info

[t.w.]

Du meinst sicher ohne Ordergebühren. Ausgabeaufschläge gibt es bei ETFs ohnehin nicht. 

In der Regel wird der neue Fonds dann ebenfalls ein Top-Preis-ETF. Vielleicht verrätst Du uns, um welche Verschmelzung es Dir gerade konkret geht. 

[SirWayne]

Ja sorry stimmt Orderentgelt. Bei anderen Banken gibt es bei ETFs auch Ausgabeaufschläge, darum verwechsel ich das immer.

Den oben genannten habe ich gemeint, habe die gleiche Nachricht erhalten

[t.w.]

Hast Du da ein Beispiel für einen ETF, bei dem Du einen Ausgabeaufschlag zahlst? Soweit ich bislang weiß sind ETFs für Privatanlager nur an der Börse und ohne Ausgabeaufschlag zu handeln. 

Zum NASDAQ-ETF: Der ETF wird neu aufgelegt und danach höchstwahrscheinlich in das Top-Preis Angebot aufgenommen. Der alte ETF wird ja auch von Lyxor nur ersetzt. Vielleicht kann das @SMTcomdirect Team das bestätigen?