am 29.08.2018 15:52
Hallo UserHH,
genau diese Frage, wie ich beweise, dass beim Verkauf meiner Investmentfonds der Freibetrag von 100.000 € greift, habe ich auch. Die Bank behält ja zunächst die Abgeltungssteuer ein, die ich mir vom Finanzamt zurückholen muss. Ich habe aber keine Unterlagen mehr zum Kauf meiner Anteile. 😟
Danke und Grüße nach Hamburg
14.05.2020 06:41 - bearbeitet 14.05.2020 08:02
Die „Empfehlung“ von codibank zu Gunsten von Fonds ist aus Sicht einer Bank wegen der hohen Kosten von 1,89 % jährlich und der entsprechend hohen Provisionen für die Bank natürlich sehr schön nachvollziehbar. “Frage niemals deinen Friseur, ob du eine neue Frisur brauchst“ (Warren Buffett).
Zum Vergleich:
Der iShares MSCI World UCITS ETF hat sich (ohne Fondsmanagerrisiko) in den letzten zehn Jahren um durchschnittlich 9,67 % p.a. entwickelt, der Templeton Growth um 5,21 %. Der Großteil des Unterschieds bleibt bei Fidelity und den vertreibenden Banken hängen.
Wenn man diese Zahlen bei zinsen-berechnen.de einmal mit und ohne Abgeltungssteuer eingibt, fällt die Entscheidung – besonders bei längeren Zeiträumen – eindeutig für den ETF aus.