Hallo zusammen,
ich habe mir mal Gedanken zu Anleihen gemacht. Als erstes hab ich mir mal die Videos von Aktien mit Kopf zum Thema angeschaut:
Teil 1
Teil 2
"Es gibt keine Zinsen mehr!" ist ja eine Aussage, die man in den Medien so liest. Ich war sehr überrascht, weil der Satz pauschal nur gilt: "Es gibt keine Zinsen mehr auf komplett sichere Anlagen!". Es gibt noch Zinsen auf USD-Anleihen, auf Mittelstandsanleihen, exotischere Anleihen, EM-Anleihen oder auf Genussscheine, wenn auch alle vorgenannten nicht ohne Risiko sind. Die Erkenntnis hat mich erstmal überrascht. Ich dachte bisher, die 0,2 % auf Tagesgeld sind das Höchste der Gefühle.
Da bei mir bald ein Festgeld fällig wird, habe ich mich mal umgeschaut, was es alles so an Anleihen gibt. Dabei habe ich mich im Forum und bei @nmh bedient. 😉
Ich habe folgende Anlagen ins Auge genommen:
iShares $ Ultrashort Bond UCITS ETF
Der ETF investiert in sehr kurzfristige USD-Unternehmensanleihen. Die Anleihen haben ein Investemnt-Grade-Ranking. Diesen ETF habe ich mir ausgesucht, weil ich davon ausgehe, dass die Zinsen in nächster Zeit eher steigen als fallen werden. Dafür nehme ich für die kurze Laufzeit eine geringere Rendite als bei längeren Laufzeiten in Kauf.
iShares J.P. Morgan $ EM Corp Bond UCITS ETF
Dieser ETF investiert in USD-Unternehmensanleihen in Schwellenländern. Die Anleihen haben ein Investment-Grade und Non-Investment-Grade Rating. Diesen ETF habe ich mir aufgrund der Anregung von @swolpoll in meine Liste hinzugefügt. In einem reinen passiven ETF-Weltportfolio gehören auch Aktien aus den Schwellenländern dazu, also habe ich mir gedacht, nehme ich auch Anleihen in meine Anleihen-Sammlung mit auf. Das besondere Risiko dieses ETF ist mir in Bezug auf die nächste Krise bewusst. Ich nehme an, dass dieser ETF sehr leiden wird.
Bertelsmann Genussschein 2001
Danke nochmal an @nmh, dass er mich auf diesen Genussschein aufmerksam gemacht hat. 4,5 % Rendite nach aktuellem Stand. Diese Rendite wird jedoch nur gezahlt, wenn Bertelsmann einen für den Genussschein ausreichenden Gewinn erzielt. Näheres steht in den Bedingungen zum Genussschein. Bei steigenden Zinsen in Europa wird dieser Genusschein an Attraktivität verlieren und deshalb wahrscheinlich niedriger notieren.
Ford Anleihe 9,215% bis 15.09.2021
Auf USD-Anleihen gibt es höhere Zinsen. Die Anleihe ist derzeit bei ca. 109 %, retiert bis zur Fälligkeit mit 5,258 %. Die Anleihe ist nicht kündbar. Danke an @nmh: Er hat mir gezeigt, dass wenn im comdirect-Informer vor dem Ende der Laufzeit zwei Zahlen in Klammern stehen, bedeuetet die erste, dass die Anleihe in diesem Jahr kündbar ist und die zweite die Fälligkeit der Anleihe. Auf die Anleihe bin ich im comdirect-Informer gestoßen: Ich habe USD-Anleihen mit kurzfristiger Fälligkeit und einer Verzinsung von 3 % und Investment-Grade-Ranking gesucht. Dann habe ich die mit der höchsten Rendite genommen und bei der ich die Firma "kenne". Ich "glaube", dass Ford nicht bis 2021 pleite gehen wird, also nehme ich die Anleihe mit. An der höheren Verzinsung erkennt man, dass der Anleihe auch ein höheres Risiko zugesprochen wird.
DIC Asset AG Inh.-Schuldv v.2018(2021/2023)
Diese Anleihe ist in Euro notiert und hat kein Ranking, dafür 3 % Rendite. Vom Unternehmen habe ich dank @Pramax und @nmh schonmal was gehört. Das Unternehmen schreibt schwarze Zahlen. Die Anleihe ist 2021 kündbar, was für mich kein Beinbruch ist, da sie auch nur mit 102 % bewertet ist.
Homann Holzwerkstoffe GmbH Inh.-Schv.v.2017(2020/2022)
Eine Mittelstandsanleihe, ebenfalls in Euro notiert und mit 5,250 % verzinst. Eigentlich wollte ich in einen Mittelstandsanleihenfonds investieren, um eine breitere Streuung zu erhalten. Jedoch ist der ausgesuchte mit 1,75 % TER recht teuer, es wird von der hohen Rendite auch ein hoher Teil weggenommen. Also Einzelmittelstandsanleihen. Ich habe gehört, dass viele sich bei den Anleihen schon die Finger verbrannt haben. Jedoch habe ich gelesen, dass die Insolvenzquote in den letzten Jahren deutlich zurückgegangen ist. Aber am Ende darf halt nur Homann Holzwerkstoffe nicht pleite gehen. 🙂 (Da steckt wieder Hoffnung und Glaube drin). Die Anleihe darf 2020 gekündigt werden, dass ist nicht schlimm, da ich sie hoffentlich bei 100 % einsammeln kann.
DEAG Deutsche Entertainment AG Anleihe v.2018(2021/2023)
Wieder eine Mittelstandsanleihe mit einer Endfälligkeitsrendite von 4,791 %. Von der Anleihe habe ich von @nmh gehört. DIe Anleihe darf 2021 gekündigt werden, eine Kündigung würde hier mehr schmerzen, da die Anleihe bei knapp 105 % notiert. Ähnliches Risiko wie bei den beiden Anleihen vorher. Ich habe gelesen, dass die (schwarzen) Zahlen bei DEAG besser aussahen als letztes Jahr.
Ich habe vorher noch nie Anleihen gekauft und bin gespannt, was ich berichten kann, wenn die letzte Anleihe zurückgezahlt wurde bzw. wie sich die ETF entwickelt haben.
Grüße aus Dresden
Sonni
da kommt es heute noch in mir hoch