am 07.11.2018 17:28
Aus heiterem Himmel und ohne jeden Hinweis auf einen Anlass wurden meine beiden seit Jahren bestehenden comdircect Kontoverbindungen (Giro, Depot, TG+VerrKto) durch comdirect vollständig gekündigt. Die Konten waren stets im Haben. Irgend ein Anlass ist für mich nicht ersichtlich. Auf Rückfrage wurde lediglich auf die AGB und die Reklamationsstelle Bankenverband verwiesen.Gibt es dafür irgendeine Erklärung? Ich finde das Ganze sehr irritierend, zumal ich mit den Leistungen der Bank bisher sehr zufrieden war.
am 04.02.2019 11:50
Mal abgesehen von der Meldepflicht für die Statistik ab 12500 Euro (übrigens auch für internationale Überweisungen) liegt auch schon bei 10000 Euro bar die Verdachtsgrenze des Geldwäschegesetzes.
am 04.02.2019 12:14
chi,
Du darfst nicht vergessen,
den betroffenen geht es ja explizit um den geringen Betrag von
15.000.-
Scherz
am 04.02.2019 15:16
Ich denke das die Comdirect, bevor sie das Konto kündigt, sich mit dem Kunden in Verbindung setzt, um die Sache zu klären. Wenn der Kunde aber seine Mitteilungen aus der Postbox nicht regelmäßig liest, dann liegt die Schuld beim Kunden.
In letzter Zeit haben ja einige hier geschrieben, das ihnen das Konto grundlos gekündigt wurde. Wenn man den Thread hier liest, hat es den Anschein, dass das Konto wohl doch nicht grundlos gekündigt wurde, sondern hohe Bareinzahlungen oder Auslandsüberweisung/Eingänge über 10.500€ Grund sein könnte.
am 04.02.2019 15:41
@ehemaliger Nutzer: Und was, bitte, ist bei " hohe Bareinzahlungen oder Auslandsüberweisung/Eingänge über 10.500€ " so anstößig? Ein Dirk Nowitzki beispielsweise verdient solche Beträge im Ausland innerhalb kürzerster Zeit. Der macht korrekterweise für eine andere Bank Werbung, die dieses Problem verständlicher angeht.
am 04.02.2019 16:54
LoL LoL
Dann geh doch zu NettoDingabinga
am 04.02.2019 17:26
die Bank ist gesetzlich verpflichtig zu prüfen, ob da ein Verstoß gegen das Geldwäschegesetz vorliegt.
Und wenn der Kunde diesen Verdacht nicht ausräumen kann, bleibt der Bank nur übrig das Konto zu kündigen.
am 04.02.2019 17:45
@huhuhu schrieb:
LoL LoL
Dann geh doch zu
NettoDingabinga
Hallo @huhuhu,
ich weiß deine Bemühungen, ein bisschen kölschen Humor in trockene Community-Diskussionen zu bringen, ja durchaus zu schätzen. Allerdings: Mer kann och üvverdrieve.
Nicht jeder User ist über deine Einschübe begeistert und ärgert sich vielleicht über die damit verbundene Ablenkung vom Thema.
Es wäre daher toll, wenn du dich mit deinen Bemerkungen ein wenig mehr zurückhalten könntest und die Diskussionen vielleicht auch mal mit einem sachlichen Kommentar bereicherst.
Verston? 😉
Viele Grüße aus Quickborn
Philipp
am 04.02.2019 19:54
OK, Philipp
Joh, isch han et verstande.
Ja, Ich habe es verstanden.
Tschüss
hhh
PS
Ich schätze mal auf Druck von ca. 11 Teilnehmer
...ja ja ist schon gut, bin schon still
am 04.02.2019 20:55
@ehemaliger Nutzer schrieb:die Bank ist gesetzlich verpflichtig zu prüfen, ob da ein Verstoß gegen das Geldwäschegesetz vorliegt.
Und wenn der Kunde diesen Verdacht nicht ausräumen kann, bleibt der Bank nur übrig das Konto zu kündigen.
Jetzt sind wir endlich am Knackpunkt der Diskussion: Verdienstnachweise, welche die Einzahlung in voller Höhe abdecken,
wurden der Comdirect vorgelegt, danach folgte die Kündigung innerhalb von Stunden.
am 04.02.2019 22:43
@SMT_Philipp schrieb:
@huhuhu schrieb:LoL LoL
Dann geh doch zu
NettoDingabingaHallo @huhuhu,
ich weiß deine Bemühungen, ein bisschen kölschen Humor in trockene Community-Diskussionen zu bringen, ja durchaus zu schätzen. Allerdings: Mer kann och üvverdrieve.
Nicht jeder User ist über deine Einschübe begeistert und ärgert sich vielleicht über die damit verbundene Ablenkung vom Thema.
Es wäre daher toll, wenn du dich mit deinen Bemerkungen ein wenig mehr zurückhalten könntest und die Diskussionen vielleicht auch mal mit einem sachlichen Kommentar bereicherst.
Verston? 😉
Viele Grüße aus Quickborn
Philipp
Sorry Philipp,
habe Dir meinen Daumen wieder abgenommen,
( aber bitte nicht persönlich nehmen )
nachdem ich mich mit meinem Nachbarn,
...ja ich gebe es zu , es ist kölle58 ,unterhalten habe.
Er machte mich auf den Thread ........kölle 58 - wo steckst Du
aufmerksam.
Dort zb. tummelt sich einer von diesen FDP Wählern,
die, wenn man Ihnen nach dem Munde spricht einem gut gesonnen sind,
...aber wehe man schreibt mal etwas, wovon SIE sich ...unberechtigter weise angegriffen fühlten...nach der Devise Kegeln ja, aufstellen nein,
dann, ja dann ist es vorbei,
und Sie sind mit die ersten, die einen Daumen geben......für die Rüge
Ich würde eine Fl. Schampus wetten, das dieser,
...einer der "Rädelsführer"
für meinen Verweis war, gell Mr. Äpelwoi ?
Aber, kann ich gut mit leben
Würde man die Daumen von k58 & hhh zusammen zählen ( so um die ca. 2460 Stk )
kämmen doch bestimmt ca. 5 bis 8 sachliche Kommentare zusammen,
...denke ich
Ich werde mich natürlich an Deine Weisung halten lieber Philipp,
und nur noch in Kurzform und sachlich antworten.
Und sollten alle Stricke reißen,
könnt Ihr mich ja immer noch "Verbuddeln"...könnte Euch sogar dabei helfen.
Oder noch schlimmer, einfach sperren.
Las uns dies hier bitte beenden, und lichst auch keine PN senden.
Ich wünsche einen schönen Abend an alle,
hhh und
i.A. k 58
PS
Das man zb. für einen Beitrag mit "Brauner Rand" in Verbindung mit Fresse,
keine Rüge ausspricht,
macht mich doch ein ganz klein wenig nachdenklich.
Gute Nacht.