Thema "Betreff: Individuelle Sparpläne darstellen / visualisieren" in Wertpapiere & Anlage

Individuelle Sparpläne darstellen / visualisieren

neurosenthal — Tue, 16 Jun 2020 15:11:53 GMT

Hallo liebe Community,

ich habe eine kurze Frage, die sich evtl. recht einfach beantworten lässt - ich selber habe die Lösung trotz intensiver Suche bisher aber nicht gefunden:

> Ich habe verschiedene ETF Sparpläne aufgesetzt, und anderem für die eigenen Kindern und auch Kinder von meinen Geschwistern

> in den individuellen Sparplänen habe ich oft die gleichen ETFs drin, jedoch auch mit anderen Sparraten pro Sparplan

> Wenn ich in einen ETF investiere, auch über multiple Sparpläne, sehe ich in der Depot-Übersicht jedoch immer nur den Gesamtwert des jeweiligen ETFs

> ich möchte jedoch einmal den Wert pro Sparplan sehen. Daher die Frage: Wo sehe ich Wert und Entwicklung pro Sparplan in meiner Übersicht?

Vielen Dank schon einmal! 🙂

Betreff: Individuelle Sparpläne darstellen / visualisieren

t.w. — Tue, 16 Jun 2020 15:13:21 GMT

Hallo @neurosenthal,

das ist hier leider nicht möglich. Du hast zwei Möglichkeiten:

Du besparst unterschiedliche ETFs auf denselben Index
Du richtest mehrere Depots ein.

Betreff: Individuelle Sparpläne darstellen / visualisieren

Crazyalex — Tue, 16 Jun 2020 15:14:18 GMT

Hallo und herzlich willkommen!

Kurze, einfach Antwort: Gar nicht.

Wenn Du 3 Äpfel einzeln kaufst und dann in einen Korb legst hast Du danach einen Korb mit 3 Äpfeln...

gruß Crazyalex

Betreff: Individuelle Sparpläne darstellen / visualisieren

Crazyalex — Tue, 16 Jun 2020 15:21:05 GMT

Der Foren-Bot (@t.w.) war mal wieder schneller...

Gruß Crazyalex

Betreff: Individuelle Sparpläne darstellen / visualisieren

neurosenthal — Tue, 16 Jun 2020 15:21:54 GMT

Hi Alex, danke!

gut, das beantwortet die Frage. In meiner Anfänger-Naivität dachte ich, dass wird noch einmal individuell auf den Sparplan irgendwo runtergebrochen. Denn je nach Alter bekommt noch jedes Kind am Tisch den gleichen Anteil vom Apfel. Ich muss das dann jetzt mit dem Messer zurechtschnitzen!

Betreff: Individuelle Sparpläne darstellen / visualisieren

Torch — Tue, 16 Jun 2020 16:16:54 GMT

Mit Portfolio Performance sollte es doch gehen oder? Du könntest ja dort verschiedene Konten anlegen und die ETF so trennen...

Betreff: Individuelle Sparpläne darstellen / visualisieren

digitus — Tue, 16 Jun 2020 16:45:53 GMT

Hallo @neurosenthal, herzlich willkommen in der Krabbelgruppe,

schau Dir mal das Angebot "Junior-Depot" der comdirect an. Ich habe für meine Kids je eins eingerichtet.

Wichtig aber: das Geld darauf ist rechtlich das der Kids und mit dem 18. Lebensjahr erlischt Deine Vollmacht

Grüße,

Andreas

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GetBetter — Tue, 16 Jun 2020 16:52:49 GMT

@Torch schrieb:
Mit Portfolio Performance sollte es doch gehen oder? Du könntest ja dort verschiedene Konten anlegen und die ETF so trennen...

Buchhalterisch kann man es so natürlich trennen, aber spätestens wenn einer seinen Teil haben will ist das Problem der nicht möglichen physischen Trennung wieder akut.

Betreff: Individuelle Sparpläne darstellen / visualisieren

Torch — Tue, 16 Jun 2020 17:09:27 GMT

Ich hatte es so verstanden, dass es @neurosenthal nur um die buchhalterische Trennung geht. Theoretisch könnten doch dann die jeweiligen Anteile einfach verkauft werden aus dem Gesamtbetrag heraus. Wenn der gesamte ETF A einen Wert von 5000€ hat und Sohn/Tochter A (klingt lieblos, aber ich kenn ja die Namen nicht und geht mich auch nichts an) möchte seinen/ihren Betrag haben und der beträgt bei der Berechnung in PP 2.500€, dann könnte doch einfach soviel aus dem Gesamten ausgelöst werden.

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digitus — Tue, 16 Jun 2020 20:06:16 GMT

@Torch: Das rein Buchhalterische funktioniert so vermutlich (wobei ich nicht weiß, wie das im Detail abgebildet werden sollte) aber die praktische Umsetzung/Abwicklung wäre mir so viel zu kompliziert ...

Grüße,

Andreas

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GetBetter — Tue, 16 Jun 2020 21:39:14 GMT

@Torch schrieb:
Theoretisch könnten doch dann die jeweiligen Anteile einfach verkauft werden aus dem Gesamtbetrag heraus. Wenn der gesamte ETF A einen Wert von 5000€ hat und Sohn/Tochter A [...] möchte seinen/ihren Betrag haben und der beträgt bei der Berechnung in PP 2.500€, dann könnte doch einfach soviel aus dem Gesamten ausgelöst werden.

Prinzipiell kann man natürlich immer über Wege nachdenken das Ganze sinnvoll abzubilden. Alledsings scheinen in der konkreten Situation mindestens 5 Personen, darunter mindestens 4 eigene Kinder und Kinder der Geschwister, beteiligt zu sein.

Da wird die Sache dann ziemlich unübersichtlich zumal das mit den Teilverkäufen auch immer steuerliche Nebenwirkungen hat.

Unter vernünftigen Menschen ist das alles in den Griff zu kriegen, aber eigentlich gibt es keinen Grund sich dieses Problem ohne Not überhaupt anzutun. Das Stichwort "Junior Depot" ist ja schon gefallen.

Zumal die Sache mit der Vernunft auch nicht immer einfach ist wenn sich in Geldangelegenheiten einer benachteiligt fühlt. Wäre nicht das erste mal das sich der wahre Charakter überraschend und im ungünstigsten Moment zeigt...

Betreff: Individuelle Sparpläne darstellen / visualisieren

Torch — Wed, 17 Jun 2020 05:28:22 GMT

Okay, ich gebe mich geschlagen:)

Mir wäre es auch zu kompliziert. Ich meinte ja auch nicht, dass es die optimale Lösung ist. Aber es ist eine Lösung, das Ganze zu trennen.

Junior Depot klingt plausibel...

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neurosenthal — Wed, 17 Jun 2020 12:32:40 GMT

danke euch allen für die Kommentare!

Und ja, ich hatte gehofft, dass es eine einfache Visualisierungsmöglichkeit gibt, die aufzeigt, welchen Wert ein Sparplan hat und wie sich dieser entwickelt.

Technisch sollte das ja grundsätzlich möglich sein - und würde vieles einfach machen.

ich will meinem bruder halt sagen können: guck mal, wie der gesamtwert des sparplans mittlerweile ist! wann kommt die nächste einladung zum grillen? 🙂

Betreff: Individuelle Sparpläne darstellen / visualisieren

NordlichtSH — Wed, 17 Jun 2020 13:44:35 GMT

Junior Depot geht halt nur für eigene Kinder.

Bzw. bei Nichten, Neffen, Patenkindern usw. müssten die Erziehungsberechtigten den Antrag stellen, das Depot zu eröffnen.

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GetBetter — Wed, 17 Jun 2020 13:52:25 GMT

@neurosenthal schrieb:
Und ja, ich hatte gehofft, dass es eine einfache Visualisierungsmöglichkeit gibt, die aufzeigt, welchen Wert ein Sparplan hat und wie sich dieser entwickelt.

Technisch sollte das ja grundsätzlich möglich sein - und würde vieles einfach machen.

Solange es nur um die Darstellung der Entwicklung geht ist das auch alles kein Problem. Das klappt in rudimentärer Weise schon mit den Bordmitteln der comdirect, wenns etwas eindrucksvoller ausssehen soll bietet sich Portfolio Performance an.

Die hier geäußerten Bedenken drehten sich um den Fall das z.B. eines der Kinder volljährig wird und seinen Anteil bekommen soll. Diesen dann rauszulösen ist aufgrund der Steuergesetzgebung nämlich eine ziemlich frickelige Angelegenheit (Stichwort Fifo-Prinzip).

Betreff: Individuelle Sparpläne darstellen / visualisieren

t.w. — Wed, 17 Jun 2020 21:14:27 GMT

Noch einmal der Vorschlag: Warum nicht für jedes Kind einen ETF besparen? Das ist einfach, transparent, übersichtlich darstellbar und auch in der Veräußerung leicht umzusetzen.

Betreff: Individuelle Sparpläne darstellen / visualisieren

neurosenthal — Mon, 22 Jun 2020 08:21:07 GMT

Klar, würde auch gehen - und wird zT auch schon so gemacht. Das wäre jedoch mit Blick auf meine initiale Frage eben nur ein Workaround.

Mir ging es wirklich eingang erstmal nur um die Frage, ob man nicht einfach auch den jeweiligen Anteil irgendwie visualisieren kann. Da ich hier Newbie bin, dachte ich, dass es vielleicht eine Lösung gibt, die ich übersehen habe 🙂

Also: Frage beantwortet, Lösung nur zT gefunden, Workaround besteht. Merci.