Thema "Betreff: Unterschiedliche Performanceangabe bei unterschiedlichen Fonds" in Wertpapiere & Anlage

Unterschiedliche Performanceangabe bei unterschiedlichen Fonds

Nick731 — Mon, 27 Apr 2020 17:55:20 GMT

Hallo zusammen,

ich habe eine Frage bzgl. der Berechnung der Performance einen Aktienfonds. Als Beispiel habe ich hier den UnionGlobal von UnionInvestment rausgesucht.

Comdirect gibt an, dass sich dieser in den letzten 5 Jahren um +13,58 % verändert hat (s. https://www.comdirect.de/inf/fonds/detail/kennzahlen.html?ID_NOTATION=23819118)

Dagegen wird bei Finanz.net angegeben, dass sich der Aktienfond in den letzten 5 Jahren um + 21,19 % verändert hat (s. https://www.finanzen.net/fonds/performance/uniglobal-de0008491051).

Bei Union Investment wird die Performance in den letzten 5 Jahren mit +22,83 % angegeben.

Könnte mir jemand erklären, wie diese unterschiedlichen Werte zustande kommen? Ich habe bereits länger gegoogelt, konnte aber keine schlüssige Erklärung dafür finden.

Ich überlege, statt in einen Aktienfonds in ETFs zu investieren, wenn jedoch schon die Werte der Performance für den gleichen Fond abweichen, weiß ich nicht, wie ich ihn sauber mit ETFs vergleichen soll.

Vielen Dank!

Betreff: Unterschiedliche Performanceangabe bei unterschiedlichen Fonds

Crazyalex — Mon, 27 Apr 2020 18:32:20 GMT

Hallo und herzlich willkommen!

Du musst mal das Wesentliche Schritt für Schritt durchgehen...

Das was Du verglichen hast war NICHT die Performance!

Bei der Codi hattest Du den Handelsplatz Stuttgart gewählt - schlecht bei einem ausschüttenden Fonds.

Um die Performance zu sehen musst Du die Fondsgesellschaft wählen: Hier wird simuliert dass der Fonds thesauriert.

Dann passen auch die Zahlen!

...und ansonsten: Lass die Finger erst mal von Fonds und lies lieber die ETF-FAQ -> bringt Dich weiter

Gruß Crazyalex

Betreff: Unterschiedliche Performanceangabe bei unterschiedlichen Fonds

t.w. — Mon, 27 Apr 2020 18:15:03 GMT

Und zum Vergleich der Gesamtperformance ist fondsweb.de eine super Adresse.

Betreff: Unterschiedliche Performanceangabe bei unterschiedlichen Fonds

digitus — Mon, 27 Apr 2020 18:44:25 GMT

@t.w. schrieb:
Und zum Vergleich der Gesamtperformance ist fondsweb.de eine super Adresse.

Und da ist dann zu sehen, dass der UniGlobal kein schlechter Fonds ist aber nie besser als der Markt und damit zu teuer: Der UniGlobal kostet das 10fache von der TER des HSBC MSCI World und performt schlechter (zumindest in den knapp 10 Jahren des Vergleichs):

[via]

Also: Solltest Du den UniGlobal noch halten, dann verkaufen und das Geld unmittelbar in einen Welt-ETF stecken - dann realisierst Du keine Verluste und machst ab sofort einen besseren Schnitt.

Grüße,

Andreas

Betreff: Unterschiedliche Performanceangabe bei unterschiedlichen Fonds

Nick731 — Mon, 27 Apr 2020 19:11:50 GMT

Vielen Dank für Deine rasche Antwort, das war super hilfreich. jetzt habe ich es bei der Codi gesehen.

Betreff: Unterschiedliche Performanceangabe bei unterschiedlichen Fonds

Nick731 — Mon, 27 Apr 2020 19:12:46 GMT

Danke! Dann nutze ich das zukünftig.