Thema "Betreff: Depotwerte" in Wertpapiere & Anlage

Depotwerte

Dennis Schmi — Thu, 23 Apr 2020 16:14:57 GMT

Hallo liebe Community,

ich habe versucht diverse Recherche und habe auch Portfolio Perfomance genutzt. Dort werden mir tatsächliche andere Kaufkurse berechnet. Könnt ihr mir einmal erläutern, wie die auf diesen Kaufkurs kommen?

Irgendwie bin ich gerade zu doof um die richtige Berechnung durchzuführen 😄

Hat das was mit den Steuern zu tun? Der Kaufkurs ergibt sich doch aus Wert / Anteile oder nicht?

Danke für eure Hilfe 🙂

Betreff: Depotwerte

t.w. — Thu, 23 Apr 2020 16:15:10 GMT

Hallo @Dennis Schmi,

zum Kaufkurs hast Du die Anteile damals eingekauft. Das ist quasi der 100g-Preis des Spargels, den ich gestern Abend machte. Kaufwert ist dann der 100g-Preis (Kaufkurs) x Menge, also 500g x Kaufkurs = Kaufwert.

Betreff: Depotwerte

Dennis Schmi — Thu, 23 Apr 2020 16:21:41 GMT

Danke dir für die Antwort. Aber auf den Abrechnungen steht der Mischkurs. Magast du mir das nochmal kurz erläutern? Weil da steht : 46,69807

Danke dir

Betreff: Depotwerte

papan0el — Thu, 23 Apr 2020 16:21:55 GMT

Mit Steuern hat das nichts zu tun.

Beim ETF110 hast du 1,054 Anteile x Kaufkurs 49,0323= Kaufwert 51,68

Betreff: Depotwerte

Dennis Schmi — Thu, 23 Apr 2020 16:29:44 GMT

Danke für die Antwort.

Habe ich jetzt verstanden. Aber in der Abrechnung steht ein Mischkurs und hier im Depot steht der Kaufkurs halt anders. Wie errechnet sich der Mischkurs? Kurs alt + Kurs neu / ... ?

Betreff: Depotwerte

papan0el — Thu, 23 Apr 2020 16:38:06 GMT

In deiner Abrechnung nimmst du den Nennwert x zum Mischkurs von = Kurswert

Betreff: Depotwerte

GetBetter — Thu, 23 Apr 2020 16:45:32 GMT

@Dennis Schmi schrieb:
Aber in der Abrechnung steht ein Mischkurs und hier im Depot steht der Kaufkurs halt anders. Wie errechnet sich der Mischkurs?

Der Mischkurs hat nichts mit Deinem Depot zu tun.

Wenn die comdirect die Sparpläne ausführt, dann werden nicht Deine und die der anderen jeweils separat gekauft sondern in mehreren großen Teilausführungen.

Wenn also für alle Sparer zusammen insgesamt 10.000 Anteile gekauft werden sollen, dann kauft die comdirect 25 x 400 Anteile (Beispiel).

Jede Tranche hat einen etwas anderen Preis so dass sich am Ende ein Durchschnittspreis pro Anteil ergibt. Das ist der Mischpreis.

Dieser Mischpreis auf der Abrechnung enthält keine Gebühren, das was Du also Kaufwert in der Dpotübersicht siehst dagegen schon. Daher stimmen die beiden Preise nicht überein.

Betreff: Depotwerte

Dennis Schmi — Thu, 23 Apr 2020 16:55:57 GMT

Danke Euch für die Erklärung

Also Kaufkurs = Kaufwert : Anteile das ist klar.

Beispiel beim MSCI EM : In der Abrechnung:

Nennwert Zum Kurs von
St. 1,216 EUR 20,243
Kurswert : EUR 24,62

Wie errechne den Kaufwert nun? bei dem Vanguard USD Trea passt es ja zusammen gemäß Abrechnung. **piep** stehe ich auf dem Schlauch gerade 😮

Wie kommen die auf 25,94€ . alles andere leuchtet mir jetzt ein aber den Kaufwert den ich sehe nicht

Betreff: Depotwerte

GetBetter — Thu, 23 Apr 2020 17:19:02 GMT

Fragen über Fragen:

Gehe ich Recht in der Annahme, dass Dein Sparplan bisher genau 1x ausgeführt wurde und der Screenshot ganz oben das Ergebnis dieser einen Ausführung ist?
Wie hoch sind die Sparraten (vor allem die des A111X9)?
Wann wurde der Sparplan ausgeführt?
Und kontrolliere mal bitte auf den Abrechnungen ob tatsächlich vom A111X9 und vom A143JN exakt die gleiche Stückzahl gekauf wurde.

Irgendwie habe ich das Gefühl da könnte was durcheinander sein.

Betreff: Depotwerte

Dennis Schmi — Thu, 23 Apr 2020 17:28:07 GMT

Frage 1 : korrekt

Frage 2: 30 Euro fürs erste ( also für 24,99euro - 0,37 Entgelt )

Frage 3: Gemäß Abrechnung 1.4.

Frage 4: Kontrolliert und die gleichen Stückzahlen.

Das ist spannend oder 😄 und Hast die Lösung?

Betreff: Depotwerte

Koyot — Thu, 23 Apr 2020 17:34:25 GMT

ETF110: 1,054 Stück multipliziert mit Kaufkurs 49,0323 gibt den Kaufwert 51,68,- Euro

A143JN 1,261 Stück multipliziert mit Kaufkurs 24,6628 gibt den Kaufwert 29,99,- Euro

A111X9 1,261 Stück multipliziert mit Kaufkurs 21,3322 gibt den Kaufwert 25,94,- Euro

Ich sehe da keinen Fehler. Entweder habe ich die Frage falsch verstanden oder bei Dir hat sich beim Nachrechnen ein Zahlendreher eingeschlichen.

edit: Ich habe das Ross von hinten aufgesattelt. Die Reihenfolge der Rechnung wäre logischerweise Kaufwert/Kaufkurs=Anteile, kommt aber auf das Selbe raus.

Betreff: Depotwerte

papan0el — Thu, 23 Apr 2020 17:45:54 GMT

zu Frage 2. Die Sparrate müssten 25,- sein und nicht 30,-

Betreff: Depotwerte

Dennis Schmi — Thu, 23 Apr 2020 17:48:25 GMT

Danke für deine Antwort.

Ja die Rechnung von dir ist logisch , gar keine Frage.

Aber der ishares EM IMIsteht in der Abrechnung folgendes:

Nennwert Zum Kurs von St. 1,216 x zum Kurs von 20,243 = Kurswert EUR 24,62 ist doch mein kaufwert richtig?

Um den Kaufkurs zu ermitteln, muss ich ja doch Kaufwert : Anteile, oder? Wie genau kommen die auf 25,94?

Irgendwas übersehe ich doch oder?? Oder irgendwas rechne ich falsch?

Betreff: Depotwerte

Dennis Schmi — Thu, 23 Apr 2020 17:48:43 GMT

sorry mein Fehler ja 😄

Betreff: Depotwerte

Koyot — Thu, 23 Apr 2020 17:55:29 GMT

Ah, jetzt habe ich Deine Frage verstanden.

Du hast natürlich vollkommen recht. Der Kurswert (oder Mischkurs) multipliziert mit den Anteilen ergibt Deinen Kaufwert.

Woher diese Differenz kommt, kann ich Dir nicht sagen. Vielleicht weiß jemand anders die Lösung.

Betreff: Depotwerte

Morgenmond — Thu, 23 Apr 2020 19:06:26 GMT

@Dennis Schmi schrieb:
Danke für deine Antwort.
Ja die Rechnung von dir ist logisch , gar keine Frage.

Aber der ishares EM IMIsteht in der Abrechnung folgendes:
Nennwert Zum Kurs von St. 1,216 x zum Kurs von 20,243 = Kurswert EUR 24,62 ist doch mein kaufwert richtig?

Um den Kaufkurs zu ermitteln, muss ich ja doch Kaufwert : Anteile, oder? Wie genau kommen die auf 25,94?

Irgendwas übersehe ich doch oder?? Oder irgendwas rechne ich falsch?

@Dennis Schmi

Wie kommst du denn auf einen Kurs von 20,243 ?

In der Abrechnung steht doch Kurs 21,3322 und dies ergibt doch genau die 25,94.

Betreff: Depotwerte

Zilch — Thu, 23 Apr 2020 19:09:59 GMT

@Dennis Schmi schrieb:

Um den Kaufkurs zu ermitteln, muss ich ja doch Kaufwert : Anteile, oder? Wie genau kommen die auf 25,94?

Irgendwas übersehe ich doch oder?? Oder irgendwas rechne ich falsch?

Wir drehen uns im Kreis.

Die 25,94€ kommen von 1,216 Anteile x 21,3322€ (eingetragener Kaufkurs).

Was in deiner Wertpapierabrechnung steht sagst du uns, passt aber überhaupt nicht mit dem überein. Entweder du übersiehst etwas und vergisst wichtige Angaben oder deine Angaben sind simpel falsch. Ich weiß es nicht.

Wenn du für den Kurs von 20,243€ gekauft hast hättest du einen Kaufwert von 1,216 Anteile x 20,243€ = 24,62€.

Es geht hier insgesamt um Grundrechenarten (sorry wenn das böse klingt aber wenn du 10 Äpfel für 10€ kaufst solltest du schon berechnen können wie viel dich ein Apfel gekostet hat), aber irgendwo ist der Wurm in deinen Angaben drin.

Wenn die Wertpapierabrechnung NICHT mit dem Depot übereinstimmt dann ruf am besten den Kundenservice an damit das berichtigt wird.

Betreff: Depotwerte

Dennis Schmi — Thu, 23 Apr 2020 19:14:52 GMT

Im Anhang ein Ausschnitt. Da steht der Kurs, den ich erwähnte drin.

Danke natürlich für die zahlreichen Antworten 🙂 Ja das berechnen, klar ist logisch und auch verständlich. Ich habe verschiedene Wege hin und her gerechnet und auch excel etc...

Es hätte ja sein können, das ihr weiter wisst und mir helfen könnt. Ich rufe gerne bei denen mal an und frage nach...

Danke Euch dennoch 🙂

Betreff: Depotwerte

Zilch — Thu, 23 Apr 2020 19:19:35 GMT

@Dennis Schmi schrieb:
Im Anhang ein Ausschnitt. Da steht der Kurs, den ich erwähnte drin.

Danke natürlich für die zahlreichen Antworten 🙂 Ja das berechnen, klar ist logisch und auch verständlich. Ich habe verschiedene Wege hin und her gerechnet und auch excel etc...

Es hätte ja sein können, das ihr weiter wisst und mir helfen könnt. Ich rufe gerne bei denen mal an und frage nach...

Danke Euch dennoch 🙂

Manchmal liegt der Fehler eben nicht bei einem selbst 😉

Ich warte mal bis der Virenscan durch ist 🙂

Betreff: Depotwerte

Dennis Schmi — Thu, 23 Apr 2020 19:22:56 GMT

Okay, ja irgendwie dauert das mit dem Virenscan