Thema "Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?" in Wertpapiere & Anlage

Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

Ri_Jo — Wed, 18 Mar 2020 18:57:17 GMT

Hallo zusammen,

gibt es irgendwo eine Übersicht in der ich sehe wie viel ich aktuell schon in meinen Sparplan eingezahlt habe?

Die Umsätze reichen leider nicht bis zum Start meines Sparplans zurück.

Ich habe versucht anhand des Finanzreports die eingezahlten Beiträge zu addieren, verglichen mit dem Kaufwert meines Depots stimmt das allerdings überhaupt nicht überein.

Kann mir jemand nochmal kurz erklären was genau der Kaufwert widerspiegelt?

Danke für eure Hilfe!

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

Gevatter_Tod — Wed, 18 Mar 2020 19:07:05 GMT

Lieber @Ri_Jo,

vom Tod ein herzliches Willkommen in unserer Community!

Gehe bitte in deine Depotübersicht. Dort gibt es eine Spalte "Kaufwert" - ansonsten einen Button "Spalte hinzufügen/entfernen". Das ist die Summe deiner in das jeweilige Wertpapier investierten Beträge.

War dies hilfreich für dich? Ist es nun klarer?

(Die Kaufprovisionen für ETFs oder Aktien muss man separat hinzurechnen.)

Herzlichst,
"Es gibt keine Gerechtigkeit, es gibt nur mich!"
Gevatter Tod

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

Ri_Jo — Wed, 18 Mar 2020 19:19:18 GMT

Danke für die Antwort Gevatter_Tod.

also kann man sagen, dass der Kaufwert die Addition aller jemals eingezahlten Sparraten ist?

Ich möchte wissen wie viel Geld ich bereits investiert habe um einen Vergleich zu haben wie viel Rendite/ Verlust ich erwirtschaftet habe.

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

Gevatter_Tod — Wed, 18 Mar 2020 19:39:08 GMT

Genauso ist es, @Ri_Jo.

In der jetzigen Lage würde ich aber nicht an Rendite denken, sonst verfällst du vielleicht noch auf eine Kurzschlusshandlung.

Hinweis: Denke bei den Antworten an den netten Klammeraffen, somit erhalte ich eine Mitteilung, wenn zu zurückschreibst.

Herzlichst,
"Es gibt keine Gerechtigkeit, es gibt nur mich!"
Gevatter Tod

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

Ri_Jo — Wed, 18 Mar 2020 19:42:45 GMT

@Gevatter_Tod keine Sorge, ich bin zur Zeit nur am organisieren meiner Finanzen und will mir alles übersichtlich darstellen.

Mir erklärt sich nur nicht wie dieser Kaufwert zustande kommt?

Sind da die Dividenden, Gebühren, Provisionen etc. mit eingerechnet?

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

Gevatter_Tod — Wed, 18 Mar 2020 19:52:48 GMT

@Ri_Jo schrieb:
Mir erklärt sich nur nicht wie dieser Kaufwert zustande kommt?
Sind da die Dividenden, Gebühren, Provisionen etc. mit eingerechnet?

Hallo @Ri_Jo,

gerne antworte ich dir:

Die Kaufprovisionen für ETFs oder Aktien muss man separat hinzurechnen.
Dividenden sind nicht einberechnet.

Für solche Fälle bietet sich Portfolio Performance an. Um die Rendite zu berechnen, brauchst du aber alle Daten. Diese kannst du jedoch auch den Wertpapierabrechnungen in deiner Postbox entnehmen.

Nur ein bisschen Arbeit.

Herzlichst,
"Es gibt keine Gerechtigkeit, es gibt nur mich!"
Gevatter Tod

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

GetBetter — Wed, 18 Mar 2020 19:54:37 GMT

Hallo @Ri_Jo und auch von mir ein herzliches Willkommen.

@Ri_Jo schrieb:
Mir erklärt sich nur nicht wie dieser Kaufwert zustande kommt?
Sind da die Dividenden, Gebühren, Provisionen etc. mit eingerechnet?

Der Kaufwert meint den Preis den Du für die Papiere gezahlt hast ohne Gebühren und Provisionen.

Eine Ausnahme ist der Kauf von aktiv gemenagten Fonds. Der dabei fällige Ausgabeaufschlag (den man durchaus als Gebühr betrachten kann) ist berücksichtigt.

Dividenden und Ausschüttungen sind nicht berücksichtigt. Solltest Du Zahlungen erhalten haben werden diese vom anfänglichen Kaufwert nicht abgezogen.

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

rebekkan — Wed, 18 Mar 2020 20:33:18 GMT

Gucke mal im Depot unter dem Reiter Steuersimulation unter dem Einzelwert nach - da stehen alle Buchungen für die steuerliche Übersicht.

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

Ri_Jo — Thu, 19 Mar 2020 10:02:01 GMT

Vielen Dank erstmal für die Antworten!

Aber der Kaufwert spiegelt ja dann nicht das wider, was ich wirklich eingezahlt habe, da Gebühren und Provisionen dort nicht mit einfließen.

Mich würde interessieren was ich insgesamt eingezahlt habe und wie viel mein Depot jetzt Wert ist, nur so kann ich doch meine Rendite richtig bestimmen, oder lieg ich da falsch? Hätte ich all meine Einzahlungen notieren müssen?

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

GetBetter — Thu, 19 Mar 2020 10:10:14 GMT

Dann würde ich auch Dir empfehlen mal einen Blick auf Portfolio Perfomance zu werfen.

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

Ri_Jo — Thu, 19 Mar 2020 10:18:59 GMT

Habe ich mir heruntergeladen und mich ein wenig eingearbeitet.

Allerdings ist es schwer dort alle Daten der letzten 3-4 Jahre zu erfassen.

Wie könnte man hier am besten vorgehen? Jede einzelne Ordermitteilung einpflegen oder mit dem Finanzreport arbeiten?

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

GetBetter — Thu, 19 Mar 2020 10:39:06 GMT

Du musst nur ein Depot inkl. zugeordnetem Verrechnungskonto anlegen und anschließend alle Abrechnungen über Käufe, Verkäufe, Gutschriften etc. importieren.

Fertig.

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

Ri_Jo — Thu, 19 Mar 2020 11:58:11 GMT

Danke, ich habe jetzt mal alle Wertpapierabrechnungen eingefügt. Die Gutschriften muss man nochmal seperat impotieren, richtig?

Es wurden jetzt auch die entsprechenden ETFs unter Alle Wertpapiere angelegt, allerdings muss man doch das Symbol noch nachtragen, oder? Ich kann die angelegten ETFs nicht editieren, daher haben die auch nicht den aktuellen Kurs. Was gilt es da noch zu beachten?

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

GetBetter — Thu, 19 Mar 2020 12:07:16 GMT

@Ri_Jo schrieb:
Die Gutschriften muss man nochmal seperat impotieren, richtig?

Richtig!

@Ri_Jo schrieb:
Es wurden jetzt auch die entsprechenden ETFs unter Alle Wertpapiere angelegt, allerdings muss man doch das Symbol noch nachtragen, oder?

Kommt drauf an wo die aktuellen Kursdaten abgerufen werden sollen.

Ich mache das beispielsweise von ariva.de (Lieferant: "Tabelle von einer Webseite"), dann brauchst Du kein Symbol.

@Ri_Jo schrieb:
Ich kann die angelegten ETFs nicht editieren, daher haben die auch nicht den aktuellen Kurs. Was gilt es da noch zu beachten?

Wähle ganz oben links "Alle Wertpapiere" aus und dann rechts das relevante Wertpapier.

Rechte Maustaste und im Kontextmenue "Editieren..." wählen.

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

Ri_Jo — Thu, 19 Mar 2020 12:25:06 GMT

Habe Portfolio Performance aktualisieren müssen, danach ging es.

Hat jetzt alles soweit funktioniert, mein Depotwert passt +-1 Euro.

Allerdings passt der Wert auf meinem Verrechnungskonto nicht mit dem Kaufwert in meinem Depot. Liegt das an den Gebühren und Provisionen? Liegen ca. 60 Euro auseinander.

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

GetBetter — Thu, 19 Mar 2020 12:39:15 GMT

@Ri_Jo schrieb:
Allerdings passt der Wert auf meinem Verrechnungskonto nicht mit dem Kaufwert in meinem Depot.

Die beiden haben doch gar nichts miteinander zu tun, warum sollten die zusammenpassen?

Oder verstehe ich Dich falsch?

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

Ri_Jo — Thu, 19 Mar 2020 13:13:46 GMT

Nachdem ich alles in PP impotiert habe, zeigt das zugehörige Verrechnungskonto in PP einen Wert an. Wenn ich das alles richtig verstanden habe, müsste doch dieser Wert der Kaufwert sein?

Un eben dieser Wert in PP sollte dem Kaufwert in meinem online Depot ähneln.

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

GetBetter — Thu, 19 Mar 2020 13:56:21 GMT

Der Wert des Verrechnungskontos entspricht dem Kontostand des Verrechnungskontos. Zumindest wenn Du die Buchungen rund um das Verrechnungskonto auch eingepflegt hast (z.B. jede Überweisung auf VK als "Einlage").

Oder hast Du das VK noch gar nicht berücksichtigt, so dass Käufe zwar diesem belastet werden, der aktuelle Kontostand aber tief im Minus steht?

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

Ri_Jo — Thu, 19 Mar 2020 14:17:02 GMT

Oder hast Du das VK noch gar nicht berücksichtigt, so dass Käufe zwar diesem belastet werden, der aktuelle Kontostand aber tief im Minus steht?

Korrekt, aktuell steht das Verrechnungskonto tief im Minus.

Ich denke meine eigentliche Frage ist noch nicht richtig verstanden worden.

Ich möchte wissen wie viel ich bereits in meinen ETF Sparplan eingezahlt habe, nur so kann ich doch überhaupt vergleichen welche Rendite mir der Sparplan überhaupt erbracht hat?

Beispiel:

monatl. Sparrate x Monate = eingezahlter Betrag

200€ x 28 Monate = 5600,-€

Aktueller Depotwert = 4800€

Gewinn/ Verlust=4800€ - 5600€ = -800€

Nur so kann man doch sagen ob der Sparplan einem Gewinn oder Verlust erbracht hat.

Betreff: Kaufwert = Eingezahlte Beiträge?

GetBetter — Thu, 19 Mar 2020 14:41:56 GMT

@Ri_Jo schrieb:
Ich möchte wissen wie viel ich bereits in meinen ETF Sparplan eingezahlt habe, nur so kann ich doch überhaupt vergleichen welche Rendite mir der Sparplan überhaupt erbracht hat?

Wieviel Du eingezahlt hast kannst Du sehen wenn Du links unter Berichte auf Wertpapiere klickst. Der Einstandspreis gibt die Gesamtkosten je Wertpapier an, inkl. gezahlter Gebühren.

In den weiteren Spalten siehst Du auch die Performance je Wertpapier (TTWROR und IZF) sowie den Gesamtertarg inkl. Dividenden und Ausschüttungen.

Um das für's Gesamtportfolio sehe zu können musst Du links unter Berichte auf Performance klicken.

In beiden Ansichten kannst Du die jeweilige Darstellung ziemlich flexibel an Deine Bedürfnisse anpassen.