Thema "Betreff: Steuerfreibetrag" in Wertpapiere & Anlage

Steuerfreibetrag

Bert1989 — Thu, 03 Aug 2017 20:06:26 GMT

Hallo Leute,

aktuell habe ich keinen Steuerfreibetrag der Comdirect zugeteilt.

Kann man dies Rückwirkend ändern und somit die gezahlte Steuer/Kirchensteuer zurück zu bekommen?

Besten Dank dafür

Bert

Betreff: Steuerfreibetrag

baha — Thu, 03 Aug 2017 20:13:50 GMT

Ich würde pauschal sagen: ja, geht.

Aber bitte sicherstellen, dass du nicht bei anderen Banken schon einen Freistellungsauftrag erteilt hast und diesen auch schon ausgenutzt hast (also in Summe über dem Freibetrag).

Betreff: Steuerfreibetrag

Goliath74 — Thu, 03 Aug 2017 21:16:13 GMT

Singles haben 801 Euro, verheiratete gemeinsam 1602 Euro. Diesen Betrag kannst Du auf beliebig viele Banken verteilen und der Freistellungsauftrag gilt rückwirkend zum 01.01.2017.

Betreff: Steuerfreibetrag

NordlichtSH — Fri, 04 Aug 2017 08:53:39 GMT

Alternativ kannst du dir die Steuerabzugsbeträge nach Ablauf des Kalenderjahres über die Steuererklärung zurückholen, dann müssen aber sämtliche Kapitalerträge (mit und ohne Steuerabzug) angegeben werden, dann wird der Steuerfreibetrag nachträglich berücksichtigt.

Betreff: Steuerfreibetrag

MrKlaus — Mon, 07 Aug 2017 12:30:28 GMT

Ich hätte noch eine Frage zu Steuern und Kirche.

Ich bin schon vor vielen Jahren aus der Kirche ausgetreten und zahle also keine Kirchensteuern mehr.Gibt es bei Aktienverkäufen für mich besondere Pflichten,oder muss ich vielleicht irgendwo eine Info hinterlegen?

MrKlaus

Betreff: Steuerfreibetrag

NordlichtSH — Mon, 07 Aug 2017 14:53:09 GMT

Ich habe gerade in meiner Steuerübersicht bei der Comdirect nachgeschaut, da stand:

"Sie können Ihre Kirchensteuermerkmale nicht bei der Bank ändern. Bitte setzen Sie sich diesbezüglich mit dem Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) in Verbindung."

Sieht also so aus, als müsstest du der Bank da nichts mitteilen. Du hast ja deine Steuer-Identifikationsnummer hinterlegt, und eine eventuelle Kirchenzugehörigkeit wird automatisch übermittelt. Ebenso wie deine Steuerklasse deinem Arbeitgeber automatisch übermittelt wird und du keine Lohnsteuerkarte mehr abgeben musst.

Betreff: Steuerfreibetrag

baha — Mon, 07 Aug 2017 15:13:33 GMT

Soweit ich weiß, kann man aber sehr wohl seiner Bank sagen, dass sie bitte die Kirchenzugehörigkeit beim BZSt nach der Änderung neu abfragen soll (sog. Anlassabfrage). Unsere liebe Bürokratie eben 😉

Gruß von einem (zumindest derzeit noch) Kirchsteuerzahler 🙂

Betreff: Steuerfreibetrag

MrKlaus — Mon, 07 Aug 2017 16:48:50 GMT

Ich bin schon seit über 20 Jahren kein Kirchenmitglied mehr und bei Comdirect erst seit einigen Monaten Kunde.Bei einer Abfrage sollte das eigentlich auch so übermittelt werden.

Es werden also bei einem Verkauf nur automatisch die üblichen Steuern abgezogen?

Und bei einer eventuellen Steuererklärung,muss die Kirche auch nicht erwähnt werden,nehme ich an.

Betreff: Steuerfreibetrag

baha — Mon, 07 Aug 2017 17:55:09 GMT

Ja, in dem Fall ist alles OK! Sonst hättest du das schon lange bei deiner früheren/anderen Bank bemerkt (Kapitalerträge, die den Freibetrag/Freistellungsauftrag übersteigen, vorausgesetzt).

Betreff: Steuerfreibetrag

Bert1989 — Tue, 08 Aug 2017 19:02:32 GMT

Danke für die Antworten.

Nun nochmal da ich mir noch unschlüssig bin.

Annahme:

ich habe 400 € durch Aktien (Dividende/Verkäufe) Gewinn erzielt.

Sagen wir mal bis 01.08. dann habe ich bereits ca. 100€ Steuern davon abgedrückt.

Würde ich nun zum 1.09 einen Freibetrag von 400 € der Comdirekt zuweißen, werden mir dann die ca. 100 € zurückerstattet?

Steuer und Kirchenbeitrag?

Danke für die Antworten.

Bert

Re: Betreff: Steuerfreibetrag

SMT_Erik — Wed, 09 Aug 2017 14:42:50 GMT

Hallo @Bert1989,

ja, so wie du es beschreibst, funktioniert es auch.

Wenn du uns nachträglich einen Freistellungsauftrag erteilst, gilt dieser immer rückwirkend ab dem 01.01. des jeweiligen Kalenderjahres. Wenn in diesem Zeitraum bereits Steuern von uns einbehalten worden sind, werden wir dir diese - maximal bis zum freigestellten Betrag - erstatten. Das geschieht in der Rege automatischl einige Tage nachdem uns der Freistellungsauftrag erteilt worden ist.

Online geht es also am schnellsten! Du kannst uns den Auftrag im Persönlichen Bereich unter "Verwaltung" > "Steuerübersicht" > "Freistellungsauftrag ändern" erteilen

Gruß aus Quickborn

Erik

Re: Betreff: Steuerfreibetrag

PatrickP — Mon, 01 Apr 2019 16:43:16 GMT

Hallo,

Ich habe kurz eine Frage zwecks der Aufteilung des Steuerfreibetrages.

Und zwar war ich heute bei meiner Bank und dort wurde mir gesagt, das ich Zwecks Bonussparplan und Bausparvertrag 350€ Freibetrag sozusagen an die Bank abgeben muss.

Also habe ich ja für meinen ETF-Sparplan, nur noch 451€ zur Verfügung. Oder kann ich auch die kompletten 801€ vergeben, weil mein Bonussparplan eh erst in 17 Jahren ausgezahlt wird?

Hoffe habe alles soweit passend angegeben, damit meine Frage verständlich wirkt.

Vielen Dank schonmal.

Re: Betreff: Steuerfreibetrag

Necoro — Mon, 01 Apr 2019 23:24:33 GMT

Hallo @PatrickP ,

wichtig ist alleine, dass du nicht mehr als 801 EUR im Jahr in Anspruch nimmst. Solange das nicht der Fall ist, kannst du auch 10mal 801 EUR einreichen. Es gilt aber: Was man nicht einreicht, kann man auch nicht versehentlich ("Huch, die Ausschüttung hatte ich jetzt aber nicht auf dem Schirm.") verbrauchen.

Außerdem: Man muss auch gar nix einreichen, dann kann man den Freistellungsbetrag über die Steuererklärung geltend machen und bekommt evtl bereits gezahlte Steuern zurück.

Und schließlich: Ich würde bei dieser anderen Bank nochmal nachfragen: Wahlweise da bekommst du Gelder, die du gerade nicht auf dem Plan hast -- oder die erzählen gequirlten Mist. Warum sollte man jedes Jahr einen FSA von 350 EUR vorhalten, damit in über einem Jahrzehnt mal was gebraucht wird? Wenn es soweit ist, kann man den FSA immer noch einreichen. Man kann bei Bedarf aber auch jederzeit den noch nicht aufgebrauchten Teil des FSAs kündigen.

Re: Betreff: Steuerfreibetrag

PatrickP — Tue, 02 Apr 2019 07:59:05 GMT

Ich habe der Comdirect jetzt erstmal meine restlichen 451€ zugeteilt.

mein Sparplan geht jetzt ab April erst los also brauche ich den Freibetrag ja noch garnicht, nur wollte ich mich nochmal erkundigen weil alle immer von 801€ sprechen aber man ja diese auf sein Depot und Bankkonto usw aufteilen sollte/muss.

Problem bei meiner Bank ist, für Änderungen des Freibetrages muss ich immer zu meiner Bankberaterin und die Änderung schriftlich in Auftrag geben.

Daher gebe ich lieber gleich mein Ok für die Freistellung der 300€

Also kann ich der Comdirect auch 801€ zuweisen?

Re: Betreff: Steuerfreibetrag

Necoro — Tue, 02 Apr 2019 09:00:03 GMT

Moin @PatrickP,

ja, du kannst auch der CoDi 801 EUR zuweisen. Aber:

a) die ganze Diskussion ist wirklich rein akademisch, weder bei der einen noch bei der anderen Bank ist vorläufig mit Erträgen in nennenswertem Umfang zu rechnen. Du könntest also auch bei beiden Banken 10 EUR jeweils hinterlegen und es würde wohl ausreichen.

b) ich persönlich würde solch ein Doppeleinreichen nicht vornehmen, das ruft mittelfristig nur nach Problemen.

Mein Vorschlag wäre weiterhin, mit der anderen Bank zu reden, und nur die mittelfristig jährlichen Erträge freizustellen. Dann aber auch nur die Differenz als FSA bei der CoDi einreichen. Sollten dann wider Erwarten doch irgendwo Steuern anfallen, obwohl noch FSA-Guthaben vorhanden ist, holt man es sich eben über die Steuererklärung zurück.

Re: Betreff: Steuerfreibetrag

GetBetter — Tue, 02 Apr 2019 09:29:19 GMT

@PatrickP

Wenn Du bei Deiner Hausbank schon 350 € angegeben hast, dann solltest Du bei der comdirect (bzw. allgemeiner: bei allen anderen Banken zusammen) nur noch 451 € angeben. Solange Du in Summe mehr angibst allerdings insgesamt nur max. 801 € benötigst da Du nicht mehr Ausschüttungen, relaisierte Kursgewinne, Zinsen etc. hast, passiert nichts. Falls Du aber mal mehr als 801 € angegeben hast und diese auch ausnutzt, wirst Du Deinen Sachbearbeiter beim FA möglicherweise persönlich kennenlernen

Ich würde jetzt mal ganz pragmatisch rangehen:

Kontrolliere mal die Jahressteuerbescheinigungen 2018 Deiner Hausbank und Bausparkasse um eien Gefühl dafür zu bekommen welche Erträge Du dort erhälst. Dann packst Du einen gewissen Puffer obendrauf da ja vermutlich 2019 etwas mehr kommt. Der Rest steht für die comdirect (alle anderen Banken) zur Verfügung.

Wenn Du während 2019 noch korrigieren willst dann klappt das im Regelfall problemlos. Schon erhaltene Zahlungen werden berücksichtigt und evtl. bereits abgeführte Steuern gegebenenfalls zurückerstattet. Letzte mögliche Abgabe ist bei Filialbanken oftmals etwa Mitte Dezember da sonst die rechtzeitige Bearbeitung nicht mehr vor Jahreswechsel garantiert wird.

Falls Du verheiratet sein solltest gilt natürlich ein gemeinsamer Freibetrag von 1.602 €.