Thema "Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?" in Wertpapiere & Anlage

Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

TimTim — Fri, 14 Feb 2020 08:17:17 GMT

Hallo zusammen,

ich hab mal wieder ein Thema, zu welchem ich zwar in der Suchfunktion mehrere Themen gefunden habe, allerdings überwiegend ältere Beiträge - daher die Hoffnung, dass sich zwischenzeitlich etwas verbessert hat.

In der Depot-Übersicht werden laut älteren Beiträgen die Dividendeneinnahmen nicht berücksicht - was in meinem Fall bei ausschüttenden ETF's zu keiner korrekten Berechnung führen würde.

Dieser Wunsch wurde wohl vom SMT-Team aufgenommen und weitergegeben - einen aktuellen Stand zur Umsetzung habe ich aber nicht gefunden.

Gibt es hierzu Neuigkeiten?

Andernfalls: Gibt es denn irgendeine andere Methode, sich eine korrekte Performance des Portfolios anzuzeigen, in welchem auch die eingegangenen Dividenden (usw.) berücksichtigt werden?

Ich hatte das eine Zeit lang selbst per Excel versucht zu protokollieren, auch habe ich mir die Drittsoftware "Portfolio Performance" angesehen. Das war mir schlussendlich aber alles irgendwann zu Zeitaufwendig.

Wie handhabt ihr das denn?

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

t.w. — Fri, 14 Feb 2020 09:12:12 GMT

Die comdirect kann das leider noch nicht. Eine Möglichkeit wäre die Software Portfolio Perfomance*.

* Ergänzung: Hast Du ja selbst schon geschrieben. Ich sollte bis zuende lesen.

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

GetBetter — Fri, 14 Feb 2020 09:06:23 GMT

@TimTim schrieb:
Wie handhabt ihr das denn?

Auch mit Portfolio Performance.

Ich weiß auch ehrlich gesagt nicht was daran zeitaufwendig wäre.

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

Count Zero — Fri, 14 Feb 2020 09:11:40 GMT

Wie handhabt ihr das denn?

Portfolio Performance und Excel.

Excel für verbesserte Forecast Betrachtungen und Graphen die Portfolio Performance so nicht abbilden kann

Gruß,

Der Count

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

digitus — Fri, 14 Feb 2020 10:28:20 GMT

@GetBetter schrieb:
Auch mit Portfolio Performance.
Ich weiß auch ehrlich gesagt nicht was daran zeitaufwendig wäre.

Naja, die Ersteinrichtung ist schon etwas zeitaufwändig, wenn man seine Depots und Konten einpflegen muss, im weiteren Betrieb ist es aber dann wirklich unkompliziert und belohnt mit der Vielzahl von möglichen Auswertungen.

Grüße,

Andreas

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

GetBetter — Fri, 14 Feb 2020 10:52:29 GMT

Ein Depot und ein Konto anzulegen dauert zusammen max. 1 Minute.

Die Bankdokumente kann man auf einen Schuss importieren und die Wertpapiere werden darauf basierend automatisch angelegt.

Nach einer Viertelstunde ist alles erledigt und ab dann macht's Spaß.

In der Zeit hat man jedenfalls in Excel noch nicht annähernd das Grundgerüst, vom Nachtragen der Historie gar nicht zu sprechen.

Excel nutze ich nur noch für Aufgaben die in PP nicht machbar sind (Management von Freistellungsaufträgen, Verrechnungstöpfen etc.).

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

DieMacht — Fri, 14 Feb 2020 19:08:55 GMT

Huhu!

@GetBetter schrieb:
Ein Depot und ein Konto anzulegen dauert zusammen max. 1 Minute.
Die Bankdokumente kann man auf einen Schuss importieren und die Wertpapiere werden darauf basierend automatisch angelegt.
Nach einer Viertelstunde ist alles erledigt und ab dann macht's Spaß.

In der Tat, ich habe gerade mal testweise 5 PDFs importiert. Das Programm hat die Wertpapiere angelegt und alles korrekt verbucht. 🙂

Ich frage mich gerade nur, wie ich sämtliche PDFs auf einmal aus der Postbox herunterladen kann (seit 2012 hat sich da ganz schön was angesammelt).

Hat jemand eine Idee?

Viele Grüße

Stefan

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

Zilch — Fri, 14 Feb 2020 22:32:21 GMT

@DieMacht schrieb:
Huhu!

@GetBetter schrieb:
Ein Depot und ein Konto anzulegen dauert zusammen max. 1 Minute.
Die Bankdokumente kann man auf einen Schuss importieren und die Wertpapiere werden darauf basierend automatisch angelegt.
Nach einer Viertelstunde ist alles erledigt und ab dann macht's Spaß.
In der Tat, ich habe gerade mal testweise 5 PDFs importiert. Das Programm hat die Wertpapiere angelegt und alles korrekt verbucht. 🙂

Ich frage mich gerade nur, wie ich sämtliche PDFs auf einmal aus der Postbox herunterladen kann (seit 2012 hat sich da ganz schön was angesammelt).

Hat jemand eine Idee?

Viele Grüße
Stefan

Moin!

Soweit ich weiß geht es nicht. Nach Ordermitteilungen Filtern um nur die realisierten Käufe und Verkäufe zu haben hilft zumindest ein wenig.

Zum Thread allgemein: verstehe zwar nicht was du meinst weil meine Dividende auf mein Verrechnungskonto landen, aber in der Gesamtübersicht ist es dann ja dennoch h stimmig. Deshalb kann es prinzipiell nicht in der Depotübersicht angezeigt werden. Musst leider manuell neu investieren.

Hab heute Portfolio Perfornance eingerichtet. Bis alles eingerichtet war hat es 5 Minuten gedauert, danach kam stundenlanges probieren und spielen. Ansonsten Excel und Google Tabellen für Stopmarken.

Grüße!

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

GetBetter — Fri, 14 Feb 2020 23:48:56 GMT

@DieMacht schrieb:
Ich frage mich gerade nur, wie ich sämtliche PDFs auf einmal aus der Postbox herunterladen kann (seit 2012 hat sich da ganz schön was angesammelt).

Hat jemand eine Idee?

Guckst Du hier (hab's aber selber nie probiert).

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

DieMacht — Sat, 15 Feb 2020 05:00:49 GMT

@GetBetter schrieb:
Guckst Du hier (hab's aber selber nie probiert).

Cool! \o/

An eine Fernsteuerung des Browsers habe ich gar nicht gedacht, manchmal ist das Naheliegende eben doch nicht so einfach zu sehen!

Vielen Dank! Das wird wohl mein nächstes Projekt!

Viele Grüße

Stefan

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

TimTim — Thu, 16 Apr 2020 13:47:41 GMT

Ich hab mir, Corona sei Dank, heute mal die Zeit genommen, mir mal eine Übersicht in Google Sheets anzufertigen.

Es ist zwar noch nicht endgültig, möchte aber dennoch mein entsetzen kundtun. Eine korrekte Übersicht des Depots inklusive aller Tradingkosten, Dividendeneinnahmen, bezahlten Steuern, etc. wird man als Privatmann und etwas Excelaffinität wohl in weniger als 1 Woche zusammengebastelt haben (Die Pflege danach, ein anderes Thema). Für mich ist das daher unverständlich, warum die Depot Übersicht bei der Comdirect so bescheiden und nichtssagend ist, wie sie aktuell ist.

Das kann doch wohl nicht so schwer sein ?!

Sorry, wenn das hier wirklich etwas pampig daher kommt. Excel, Portfolio Performance, usw. alles schön, gut und toll. Es kann doch aber nicht wahr sein, dass ich hier für jeden Furz Gebühren zahle, um nachträglich alles nochmal separat in mein Tagebuch unterm Kopfkissen schreiben muss?!

Edit:

Das wurde hier im Forum ja schon des öfteren kritisiert.

Ist hier irgendwas in Planung oder wird das einfach so hingenommen? @SMT_Service

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

Count Zero — Thu, 16 Apr 2020 14:15:53 GMT

@TimTim : Ich kann Dein Klagen verstehen, muss alerdings sagen, dass ich durch das zusätzliche Erfassen in Portfolio Performance und in meinen eigenen Excel Tabellen schon häufiger auf Ungereimtheiten Seitens der Bank gestossen bin. Seien das nun seltsame Steuerberechnungen, zu hohe Gebühren oder beispeilsweise seltsame Währungskurse. Wäre die interne Übersicht so umfangreich wie Du Dir das wünscht würde kaum noch jemand nachrechnen was die Bank da eigentlich macht und ein wichtiges Kontrollinstrument, nämlich die Kunden selber würde ein wenig ausgehebelt werden. Außerdem trauen ich grundsätzlich eh nur was ich selber gerechnet habe....

Gruß,

Der Count

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

Zilch — Thu, 16 Apr 2020 15:08:53 GMT

@Count Zero schrieb:
@TimTim : Ich kann Dein Klagen verstehen, muss alerdings sagen, dass ich durch das zusätzliche Erfassen in Portfolio Performance und in meinen eigenen Excel Tabellen schon häufiger auf Ungereimtheiten Seitens der Bank gestossen bin. Seien das nun seltsame Steuerberechnungen, zu hohe Gebühren oder beispeilsweise seltsame Währungskurse. Wäre die interne Übersicht so umfangreich wie Du Dir das wünscht würde kaum noch jemand nachrechnen was die Bank da eigentlich macht und ein wichtiges Kontrollinstrument, nämlich die Kunden selber würde ein wenig ausgehebelt werden. Außerdem trauen ich grundsätzlich eh nur was ich selber gerechnet habe....

Gruß,
Der Count

Mal abgesehen davon, dass ich noch nie Probleme bei irgendeiner Bank mit irgendwelchen kuriosen Steuerberechnungen hatte - wäre das nicht im Sinne der Bank wenn der Kunde nicht mehr kontrolliert?

Zur Thematik selber: Ich pflege meine Excel lieber selber, ist Teil meines Spaßes am Börsenleben. Ich habe jeden Trade eingepflegt und lasse meine Excel mein Rebalancing dadurch absolut korrekt berechnen. Das ist ganz ganz geringer Aufwand, da ich von vorneherein seit dem ersten Trade dieses Verhalten habe.

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

GetBetter — Thu, 16 Apr 2020 15:21:04 GMT

@Zilch schrieb:
Mal abgesehen davon, dass ich noch nie Probleme bei irgendeiner Bank mit irgendwelchen kuriosen Steuerberechnungen hatte - wäre das nicht im Sinne der Bank wenn der Kunde nicht mehr kontrolliert?

Zur Thematik selber: Ich pflege meine Excel lieber selber, ist Teil meines Spaßes am Börsenleben. Ich habe jeden Trade eingepflegt und lasse meine Excel mein Rebalancing dadurch absolut korrekt berechnen. Das ist ganz ganz geringer Aufwand, da ich von vorneherein seit dem ersten Trade dieses Verhalten habe.

Exactly the same here (abgesehen vom Rebalancing).

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

Crazyalex — Thu, 16 Apr 2020 16:17:09 GMT

....oder wenn man mehrere Depots bei mehreren Banken hat: Da gibt eine Excel-Tabelle eine schöne Übersicht

Gruß Crazyalex

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

digitus — Thu, 16 Apr 2020 19:41:50 GMT

@Crazyalex schrieb:
....oder wenn man mehrere Depots bei mehreren Banken hat: Da gibt eine Excel-Tabelle eine schöne Übersicht

Gruß Crazyalex

Und ansonsten ist die Antwort natürlich 42 Portfolio Performance

Grüße,

Andreas

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

TimTim — Tue, 26 May 2020 06:03:07 GMT

Nun gut, ich gebe mich geschlagen: Mit Excel bzw. Googlesheet lässt es sich durchaus angenehm darstellen. (Trotzdem finde ich aber, das die Comdirect Übersicht eine dringende Korrektur nötig hat).

Welche Informationen habt ihr so in eurer Excel Übersicht?

Bislang sieht es bei mir wie folgt aus:

- Name, Ticker, WKN, Typ (Etf oder Aktie)

- Sektor/Branche/Index

- Anzahl an Anteilen

- Stück: Kaufkurs und Akt. Kurs

- Gesamt: Kaufkurs und Akt. Kurs

- Differenz in € und %

- Prozentualer Anteil der jeweiligen Position im Gesamtportfolio

- Dividende pro Stück, Gesamt je Anteil und prozentuale Dividende

- TER p.a. in € und % (bei ETFs zumindest)

Aktuell überlege ich noch Valitlität, Jahreshoch/tief, Performance 1/5/10 Jahre, Gesamtwert bei heutigen Verkauf (also Akt. Kurs - Orderkosten), ...

Zum Schluss noch die Zusammenfassung am Ende des Blatts:

- Summe Einzahlungen

- Summe Auszahlungen

- Investierter Betrag = Einzahlungen - Auszahlungen

- Akt. Portfolio Gesamtwert

- Kontostand

- Akt. Gesamtwert = Akt. Portfolio Gesamtwert + Kontostand

- Performance in € und % = Akt. Gesamtwert - Investierter Betrag

Sonstige Informationen:

- Erhaltene Dividenden,

- Gewinn/Verlust auf Anteilsverkaufe

- Gesamte Orderkosten durch Portfolio (Orderkosten, ETF-Haltekosten, etc.)

- Gesamte Steuerausgaben

- Dividende pro Jahr in € und %

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

GetBetter — Tue, 26 May 2020 06:04:57 GMT

@TimTim

Na dann viel Spaß beim Nachbau in Excel

Oder Du guckst Dir einfach nochmal die unmittelbar vorhergehende Antwort von @digitus an, da kriegst Du das ~~alles~~ zu 95% schlüsselfertig und kostenfrei.

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

TimTim — Tue, 26 May 2020 06:18:54 GMT

@GetBetter wie gesagt, GoogleSheet - was die Sache dank der Funktion Googlefinance sehr vereinfacht. Außerdem hab ich das Blatt immer und überall dabei, auf dem Smartphone, mal kurz im Geschäft (in der Mittagspause), etc. Mir gefällt das besser, wie Portfolio Performance.

Betreff: Depot-Übersicht - Dividenden enthalten?

Zilch — Tue, 26 May 2020 07:13:57 GMT

Kann ich durchaus nachvollziehen. Ich benutze Portfolio Performance um einfach alles hübsch aufgearbeitet grafisch zu sehen - das finde ich mit Excel manchmal sehr umständlich (will nicht so wie ich will).

In Excel habe ich folgende Reiter mit folgenden Angaben:

Reiter "Depot Freundin": Depotwert, Name, Anteile in %, Aktueller Kurs, aktueller Wert, Kaufkurs, Kaufwert, Bestizanteile, Rendite, Gewinn und Verlust in €, und eine hübsche kleine Tabelle mit den Erträgnisgutschriften. Ist nur der A1JX52 im Depot, also nur eine "just for fun" Geschichte schön übersichtlich 😉

Achja und dann noch eine Angabe wie viel % des investierten Volumens bisweilen als Erträgnisse wieder zurückgeflossen sind.

Reiter "Depotübersicht":

Name, Anteil der Position am Gesamtvolumen in %, Aktueller Kurs, Aktueller Wert, Kaufkurs, Kaufwert, Besitzanteile, Rendite in % (mit Farbcodierung), Stop-Kurs, Nachziehkurs, neuer Stopkurs, neuer Nachziehkurs

Das für mein ETF-Depot sowie mein Aktien-Depot und dann zu jedem Block noch eine Gesamtübersicht: investiertes Kapital, aktueller Wert, Rendite, Gesamtgewinn/-verlust in €. Und weil es so schön ist nicht nur für den Block sondern ganz unten für mein gesamtes Vermögen.

Reiter "Erträgnisgutschrfiten":

Datum, Name, WKN, Bruttogutschrift, Steuern, Nettogutschrift, Kontierung (bei Währungsumrechnung gut zu wissen). Natürlich alles filterbar 😉

Reiter "Dividendenkalender":

Ein Kalender mit einer Übersicht wann ich von welchem Unternehmen Dividende bkeomme, hübsch farblich aufgearbeitet

Reiter "Amortisation":

Just for fun eine Übersicht in der ich meine persönliche Dividendenrendite ermittel und wie viel meines eingestzten Kapitals als Dividende wieder zurückgeflossen ist.

Reiter "Einmaltrades":

Datum, Name, WKN, Anteile, Kaufkurs, Kaufwert, Gebühren - alles für Käufe und Verkäufe jeglicher Art, dann noch Gewinn/Verlust, Gewin/Verlust ohne Gebühren, Rendite und Bemerkungen. Zum Schluss noch eine Gesamtübersicht.

Reiter "Sparpläne":

Übersicht meiner Sparpläne wie zuvor nur eben rein für Sparplanausführungen

Reiter "Trades Zertifikate":

Ein Sonderreiter als Übersicht über jegliches KO-Zertifikat was ich gehandelt habe mit Angaben wie zuvor "Einmaltrades".

Reiter "Aktien Übersicht":

Eine Übersicht aller Aktien die ich interessant finde mit Angaben über Länder und Branche (Diversifizierungsgründe)

Reiter "ETF Übersicht":

Übersicht von interssanten ETFs verschiedener Branchen, Berechnung der Kosten insgesamt, Berechnung des notwendigen Rebalancings, etc etc etc. Alles zu ETFs eben.

Reiter "Hebelzertifikate":

Ein Reiter mit Tabellen um zu berechnen wie viel ich investieren muss, wo ich meinen SL zu setzen habe, wie viel Gewinn ich erwarten kann, usw usf.

Viel Arbeit einmal anzulegen, danach in der Pflege recht leicht.