Thema "Betreff: Mein Depot - Eure Meinung" in Wertpapiere & Anlage

Mein Depot - Eure Meinung

tmmd — Mon, 03 Feb 2020 20:41:44 GMT

Aktuell habe ich folgende Wertpapiere im Depot. Mich würde mal eure Meinung dazu interessieren und was ihr ggf. anders machen würdet.

3U HOLDING AG / WKN: 516790
AMERICAN TOWER DL -,01 / WKN: A1JRLA
AROUNDTOWN EO-,01 / WKN: A2DW8Z
BERKSH. H.B NEW DL-,00333 / WKN: A0YJQ2
MASTERCARD INC.A DL-,0001 / WKN: A0F602
MMC NOR.NICK.PJSC ADR RL1 / WKN: A140M9
NEMETSCHEK SE O.N. / WKN: 645290
PAYPAL HDGS INC.DL-,0001 / WKN: A14R7U
PINTEREST INC. DL-,00001 /WKN: A2PGMG
SARTORIUS AG VZO O.N. / WKN: 716563
SIEMENS HEALTHINEERS / WKN: SHL100
STADLER RAIL AG SF-,20 / WKN: A2ACPS
TLG IMMOBILIEN AG Z.UMT. / WKN: A25410
VISA INC. CL. A DL -,0001 / WKN: A0NC7B
WIRECARD AG / WKN: 747206
ComStage Dow Jones Russia GDR UCITS ETF I / WKN: ETF118
DK DAX / WKN: ETFL01
SEB ImmoInvest P / WKN: 980230
BNP PAR.ISS.O.E. FTSE JSE / WKN: 256688
BNP PAR.ISS.OE.SP RBS WAT / WKN: ABN1DK
WIRECARD TURBO L 78 2020/09 (HSBC) / WKN: TR9YEN
BNP PAR.EHG TURBOL MDO / WKN: PZ6SXX
Invesco Consumer Discretionary S&P US Select Sector ETF Acc / WKN: A0YHMR
iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF / WKN: A142N1
Lyxor New Energy UCITS ETF – Dist / WKN: LYX0CB
LYXOR World Water UCITS ETF – Dist / WKN: LYX0CA

Zusätzlich starten diesen Monat noch zwei ETF-Sparpläne. Dafür habe ich

Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF 1C
Amundi Index MSCI World SRI UCITS ETF DR (C)

ausgewählt.

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

Pramax — Mon, 03 Feb 2020 22:47:23 GMT

Hallo @tmmd

Ich find's gut, dass Du den Mut hast, Dein Portfolio

hier zur allgemeinen Begutachtung zu präsentieren.

Mein Fazit nach dem ersten Durchlesen: ausmisten und konzentrieren (gerade im ETF-Bereich). Die ETF-Experten werden den Rest erledigen (hoffentlich!).

Was die Einzelaktien angeht: wenn Du schon Visa und Mastercard hast (2 Top-Aktien im Zahlungsverkehr) brauchst Du keine Wirecard! Gleiches gilt für Sartorius und Siemens Healthineers. Behalte die bessere und wirf die letztgenannte raus.

Gruß, Pramax

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

tmmd — Tue, 04 Feb 2020 02:54:12 GMT

Hallo @Pramax,

danke für dein Feedback.

Wirecard ist aktuell noch zu stark im Minus, da verkaufe ich die nicht. Wobei nach dem KPMG-Bericht geht die Aktie sicher durch die Decke.

Zum Verkauf steht demnächst eher Pinterest. Die ist zwar auch im Minus, aber nicht so stark. Da würde ich dann eher was aus der aktuellen Sterneliste von @nmh nehmen.

Siemens Healthineers ist erst ganz frisch im Depot. Ist auch nur ne Miniposition, also keine Klumpengefahr.

Letztere besteht demnächst, wenn der Umtausch von TLG in Aroundtown durch ist. Allerdings ist Aroundtown auch ein guter Dividendenbringer und durch die Konzentration auf Gewerbeimmobilien nicht so abhängig von Dingen wie Mietpreisbremse usw.

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

GetBetter — Tue, 04 Feb 2020 08:15:55 GMT

Bevor die von @Pramax angekündigten ETF-Experten kommen tue ich meine Meinung zu dem Punkt auch mal kund.

Der Übersichtlichkeit wegen hier mal die konzentrierte Übersicht:

ComStage Dow Jones Russia GDR UCITS ETF I (ETF118)
DK DAX (ETFL01)
Invesco Consumer Discretionary S&P US Select Sector ETF Acc (A0YHMR)
iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF (A142N1)
Lyxor New Energy UCITS ETF – Dist (LYX0CB)
LYXOR World Water UCITS ETF – Dist (LYX0CA)
Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF 1C (A113FD)
Amundi Index MSCI World SRI UCITS ETF DR (A2JSDA)

Eine abschließende Beurteilung ist natürlich schwer solange man weder die Größenordnung noch das Ziel kennt. Meine ersten Gedanken sind aber (unsortiert):

Stolze acht Stück! Puh!
Zwei Regionalwetten (plus zusätzliches Afrika-Zertifikat).
Kann man machen, zumal die Performance von Russland aktuell wenig Argumente dagegen liefert.
Fünf Branchenwetten (plus zusätzliches Wasser-Zertifikat).
Ich bin bekanntermaßen kein großer Fan von solchen Sektor-ETFs, aber wenn man das schon macht, dann sollte man die Sektoren auswählen die in den kommenden Jahren überdurchschnittlich performen. Natürlich weiß ich auch nicht welche das sein werden aber schon rein mathematisch ist deren Zahl begrenzt.
Aus meiner Sicht muss man eine klare Meinung zu den 1-2 Sektoren haben und dann in diese einsteigen. Wenn's fünf sind riecht das eher nach einem "eigentlich weiß ich es auch nicht". Dann wäre es aber konsequenter nicht alle sondern keinen zu nehmen.
Emerging Markets gehen, abgesehen von Russland, total an Dir vorbei. Muss man ja auch nicht haben, aber ganz ohne EM trotz 8 ETFs ist doch eher ungewöhnlich.

Persönlich würde ich versuchen das genze deutlich breiter aufzustellen. Der Amundi MSCI World ist da sicher einer erster richtiger Schritt. Meiner Meinung nach bist Du aber trotz einer relativ großen Zahl unterschiedlicher Werte (Aktien etc. einbezogen) eher punktuell statt diversifiziert unterwegs.

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

GetBetter — Tue, 04 Feb 2020 08:19:51 GMT

@Pramax schrieb:
Was die Einzelaktien angeht: wenn Du schon Visa und Mastercard hast (2 Top-Aktien im Zahlungsverkehr) brauchst Du keine Wirecard!

...zumal Paypal und noch ein Zertifikat auf Wirecard auch im Depot sind.

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

tmmd — Tue, 04 Feb 2020 08:25:22 GMT

Hi @GetBetter,

vielen Dank für deine Einschätzung.

Die Zertifikate kann man, in Bezug auf das Volumen, außer Acht lassen. Gerade von dem Wasserzertifikat hätte ich gerne noch mehr nachgekauft, allerdings bekomme ich bei allen Depotbanken die Fehlermeldung es würden keine Basisinformationen vorliegen. Daher dann halt den passenden ETF gekauft.

Zu den Branchen. Ja, welche Branchen in Zukunft gut performen, würden wir alle gerne im Voraus wissen.

Bei dem Wasser-ETF bin ich mir in dieser Hinsicht sehr sicher, denn Wasser ist die Lebensgrundlage von allem und damit relativ unabhängig von wirtschaftlichen Einflüssen.

Auch in Sachen Energiegewinnung denke ich geht es eindeutig in Richtung erneuerbare Energien und in zwanzig Jahren werden Kohlekraftwerke wohl Geschichte sein.

Auch bei dem Health ETF bin ich mir recht sicher, daß man da nicht viel verkehrt machen kann. Die Bevölkerung wächst weltweit, wird auch noch älter dazu und auch Dinge wie das Coronavirus tragen dazu bei, daß das Thema sehr wichtig ist und bleibt.

Soweit ein paar Begründungen zu meinen Investments.

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

TeePee — Tue, 04 Feb 2020 10:00:31 GMT

@tmmd schrieb:
Wirecard ist aktuell noch zu stark im Minus, da verkaufe ich die nicht. Wobei nach dem KPMG-Bericht geht die Aktie sicher durch die Decke.

Eine verständliche, aber nüchtern betrachtet ziemlich irrationale Einstellung, denn niemand zwingt Dich, den Verlust mit genau dem Wert wieder auszugleichen, der den Verlust verschuldet hat. Du hast aktuell eine Position mit einem bestimmten Wert, das ist alles, was zählt. Wie hoch der Kaufpreis war, ob Du aktuell im Minus bist, das alles ist im Grunde uninteressant. Würdest Du die Position so, wie sie im Moment ist, kaufen? Traust Du ihr eine Steigerung zu? Dann halte sie. Würdest Du das eher nicht tun? Dann verkaufe und kaufe einen Wert, von dem Du mehr überzeugt bist. Wie gesagt, wie Du den (bisherigen) Verlust ausgleichst, ist doch völlig egal.

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

tmmd — Tue, 04 Feb 2020 10:12:08 GMT

Hallo @TeePee,

ich denke schon, daß Wirecard wieder hoch geht. Der 14.02. bringt erstmal neue Zahlen und vielleicht auch schon was zu der Untersuchung durch KMPG. Letztere soll im März abgeschlossen werden.

Ich sehe da noch Luft nach oben bei der Aktie. Daher werde ich die noch halten.

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

TeePee — Tue, 04 Feb 2020 10:18:45 GMT

@tmmd schrieb:
Ich sehe da noch Luft nach oben bei der Aktie. Daher werde ich die noch halten.

Wie gesagt, kein Problem. Dein Satz "Wirecard ist aktuell noch zu stark im Minus, da verkaufe ich die nicht" klang einfach so, als würdest Du sie nur halten, weil Du den Verlust erst noch ausgleichen möchtest. Allet jut.

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

dg2210 — Tue, 04 Feb 2020 16:23:34 GMT

@Pramax schrieb:

Was die Einzelaktien angeht: wenn Du schon Visa und Mastercard hast (2 Top-Aktien im Zahlungsverkehr)

Gerade Visa und Mastercard sind sehr stark korreliert. Es ist ziemlich egal, ob du Visa oder Mastercard oder (Visa und Mastercard) im Depot hast. Da brauchst du nichts umschichten oder verkaufen.

Chartvergleich Visa-Mastercard:

Edit: missverständliches Zitat gelöscht

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

tmmd — Tue, 04 Feb 2020 13:01:01 GMT

Und mit Paypal bin ich über 207 % im Plus. Da werde ich jetzt sicher nicht verkaufen. Mag sein, daß ich einen Klumpen im Paymentbereich habe, ich halte das aber für eine der Branchen die kurz-, mittel- und langfristig am stärksten wachsen werden.

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

Pramax — Tue, 04 Feb 2020 13:12:14 GMT

Hallo @dg2210

Ich glaube, Du hast das was mißverstanden. Meine Aussage

bezüglich "rauswerfen" bezog sich auf Siemens Healthineers.

Gruß, Pramax

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

digitus — Tue, 04 Feb 2020 13:15:37 GMT

[Ich darf mich jetzt nicht zu sehr aus dem Fenster lehnen, weil bei mir 20+ verschiedene ETFs im Portfolio liegen ... ich schrieb schonmal, dass ich von der von mir empfohlenen Ein-ETF-Strategie weit entfernt bin ]

Zu den ETFs etwas Grundsätzliches: Aufräumen im Sinne von Verkaufen würde ich nur Papiere, die Dich nachhaltig enttäuschen, aber nicht nur weil es unübersichtlich ist.

Ich clustere (grob Welt/Regionen/Branchen/Anleihen) und suche mir dann aus jedem Cluster ein bis zwei ETF aus, auf die ich den Schwerpunkt lege und die ich weiter bespare. Als Ziel geht es mir darum, pro Papier mindestens einen (mittleren) vierstelligen Betrag investiert zu haben. Dann habe ich - wenn es mal ans Verkaufen geht auch Päckchen, die sich gut handhaben lassen.

Grüße,

Andreas

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

digitus — Tue, 04 Feb 2020 13:52:37 GMT

@digitus schrieb:
Ich clustere (grob Welt/Regionen/Branchen/Anleihen) und suche mir dann aus jedem Cluster ein bis zwei ETF aus, auf die ich den Schwerpunkt lege und die ich weiter bespare.

Habe jetzt gerade gemerkt, dass es etwas abstrakt ist, was ich geschrieben habe.

Deswegen ein Beispiel:

Ich habe drei verschiedene USA-ETFs im Portfolio.

Den iShares Core S&P 500, den Amundi Index MSCI USA SRI und den VanEck Vectors Morningstar US Wide Moat ... der erste aus einem 'alten' Sparplan (Depot bei einer anderen Bank), der zweite aus einer Einmalanlage und der dritte als aktuell besparter ETF.

Zum Wide Moat hatte ich WIMRE schonmal geschrieben, dass mir das Konzept gefällt.

Die beiden anderen finde ich deswegen nicht schlechter und ich schließe nicht aus, dass ich die diesbezügliche Sparrate mal wieder umlenke.

Grüße,

Andreas

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

huhuhu — Tue, 04 Feb 2020 15:13:49 GMT

...und was ist mit A1JX52 ?

...nur 1,5 % Kosten

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

tmmd — Tue, 04 Feb 2020 15:48:39 GMT

@huhuhu schrieb:
...und was ist mit A1JX52 ?
...nur 1,5 % Kosten

G.
hu

Die meisten ETF kaufe ich eh woanders, da ist mir Codi einfach zu teuer. 😉

Und nein, den Vanguard ETF habe ich nicht. Ich weiß auch nicht ob der bei mir noch wirklich reinpasst. Der Amundi ETF ist schon recht breit gestreut und wird in diesem Jahr via Sparplan auf einen ca. mittleren vierstelligen Eurobetrag angespart. Dazu kommt, daß ich den Amundi ETF bei meinem neuen Broker zu 0 € Tranksaktionskosten im Sparplan bekomme.

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

digitus — Tue, 04 Feb 2020 19:26:32 GMT

@tmmd schrieb:

Dazu kommt, daß ich den Amundi ETF bei meinem neuen Broker zu 0 € Tranksaktionskosten im Sparplan bekomme.

Verrätst Du mir, wo Du da gelandet bist? Auf der Seite von JustETF steht nämlich kein kostenfreier Sparplan ... und es hat mich sehr geärgert, dass die comdirect zwar den Europe SRI weiter als Top-Preis-ETF führt, den World SRI aber nicht mehr ...

Neugierige Grüße,

Andreas

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

Chrissel — Tue, 04 Feb 2020 19:37:54 GMT

Heyhey

Wären mir, der auch in ETFs und Aktien geht, zuviele von ersterem.

Ich würde bei den Ganzen Branchenwetten von dir, lieber mir die jeweilig beste oder 2. Beste Aktie aus dem Segment suchen und mich über die Outperformance freuen.

Die einzige Branchenwette die ich bisher eingegangen bin ist der

iShares Automation & Robotics UCITS ETF - USD ACC ETF - A2ANH0

Einfach weil er viele Aktien beinhaltet die man hier garnicht zeichnen kann und er weiter weg vom Main-Invest ist.

Ansonsten seh ich solide Aktien und über Diversifizierung musst du dir mit den vielen ETFs ja keine Gedanken machen. Wobei ich es da auch komisch finde das du keinen EM drin hast?

Wirecard, Mastercard, Visa und Paypal alle im Depot, wäre mir dann doch zu klumpig.

Und nen ETF auf den DAX würde mir auch niemals ins Haus kommen, viel zu viele Unternehmen den ich keine Zukunft zutraue.

Danke fürs teilen des Depots, immer interessant zu sehen und gibt einen immer neuen Input zum nachdenken und hinterfragen der eigenen Anlagestrategie! 😃

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

digitus — Tue, 04 Feb 2020 19:42:59 GMT

@Chrissel schrieb:
Und nen ETF auf den DAX würde mir auch niemals ins Haus kommen, viel zu viele Unternehmen den ich keine Zukunft zutraue.

Da liegt bei mir auch der iShares DivDAX rum, der aber in der Summe nicht sooo schlecht performt, dass ich ihn ausrangieren wollte.

Weiter bespart wird er aber auch nicht.

Grüße,

Andreas

Betreff: Mein Depot - Eure Meinung

GordonLegacy — Tue, 04 Feb 2020 19:59:50 GMT

@digitus schrieb:
@tmmd schrieb:

Dazu kommt, daß ich den Amundi ETF bei meinem neuen Broker zu 0 € Tranksaktionskosten im Sparplan bekomme.
Verrätst Du mir, wo Du da gelandet bist? Auf der Seite von JustETF steht nämlich kein kostenfreier Sparplan ... und es hat mich sehr geärgert, dass die comdirect zwar den Europe SRI weiter als Top-Preis-ETF führt, den World SRI aber nicht mehr ...

Neugierige Grüße,
Andreas

@digitus

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