Thema "30% Quellensteuer auf Dividenden von US Aktien" in Wertpapiere & Anlage

30% Quellensteuer auf Dividenden von US Aktien

deepdiver — Thu, 23 Jan 2020 12:22:05 GMT

Hallo Community,

@nmh und @dg2210 hatten mir zu meinem Thema schon einmal Links und Informationen zur Verfügung gestellt und dennoch habe ich wieder das gleiche Problem.

Trotz Qualified Intermediary Status der comdirect, trotz vorliegendem W-8BN und trotz Freistellungsauftrag, wird mir 2020 wiederholt für die Dividende von US Aktien 30% Quellensteuer berechnet.

Den ersten Vorgang hatte ich am Service reklamiert, wurde dann auch über die nächsten Tage 2 mal neu berechnet und durch neue Abrechnungen in der Postbox zugestellt. Leider wurde dabei auch mein Freistellungsauftrag einfach gelöscht, Online Status war dann "kein Auftrag erteilt". Ok, habe ich also den Freistellungsauftrag wieder eingereicht und ist bestätigt und als Status Online auch zu sehen.

Jetzt dann also neue Abrechnung für neue Dividende und das alte Spiel wieder - 30%. Frage, geht das nur mir so oder ist das das neue System für 2020, da bis Ende 2019 alles super funktioniert hat? Service möchte jetzt diesmal 1 Woche den Fall bearbeiten. Hm 😞 Ich habe etwas Angst, dass ich dieses Jahr alle Mitarbeiter vom Service kennen lernen werde oder jemand eine andere Idee, woran es liegen kann?

Danke

Betreff: 30% Quellensteuer auf Dividenden von US Aktien

NordlichtSH — Thu, 23 Jan 2020 13:43:04 GMT

Es handelt sich tatsächlich um eine normale Aktie und nichts mit "Partner" im Namen?

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Shane 1 — Thu, 23 Jan 2020 14:16:12 GMT

@deepdiver

Nein, das ergeht nicht nur dir so. Ich habe das gleiche Problem, allerdings bei der Commerzbank und sollte heute einen Rückruf zur Klärung des selben Problems erhalten, nachdem ich dies ebenfalls gestern reklamiert habe und keine logische Begründung vorliegt.

Wir werden uns wohl bis zur Klärung in Geduld üben müssen (ich bekomme bei meinen Besuchen zumindest meistens immer einen guten Kaffee und einen freundlichen Service).

Grüße - Shane

Betreff: 30% Quellensteuer auf Dividenden von US Aktien

deepdiver — Thu, 23 Jan 2020 14:27:22 GMT

@Shane 1 dann scheint mir, die Integration der comdirect läuft sich bereits warm 😞

Vielleicht kann uns das SMT Team ja einmal mitteilen, ob der Sytemfehler prinzipiell angegangen wird oder ob wir bedauerliche Ausnahmefälle sind und nur Murphys Gesetz zugeschlagen hat.

PS: Trink beim nächsten Besuch einen Kaffe für mich mit. Danke.

Betreff: 30% Quellensteuer auf Dividenden von US Aktien

dg2210 — Thu, 23 Jan 2020 15:10:35 GMT

Ihr Glücklichen! Ich habe eine (kommentarlos) Menge Neu-Abrechnungen von Transaktionen aus dem Jahr 2018 in meiner Postbox, zusammen mit einer neuen Jahressteuerbescheinigung für 2018.

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NordlichtSH — Thu, 23 Jan 2020 16:36:42 GMT

Hatte ich auch, von US-REITs.

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Shane 1 — Thu, 23 Jan 2020 17:20:13 GMT

Nachdem jetzt einige Unstimmigkeiten hier anzeigen, scheinen Mutter und Tochter mehrere kleinere Probleme zu haben, deren Beseitigung zeitintensiv ist.

Bei mir wird unter Anderem bei der Commerzbank auch der Vorabzug der kanadischen Quellensteuer bei Dividenden nicht berücksichtigt, welcher bei einer weiteren Bank einwandfrei läuft.

@deepdiver

Denen zeigen wir, wo der Frosch die Locken hat ! Morgen lustwandle ich einfach zur gelben Bank und genehmige mir dort einen Kaffee auf deren Kosten !! Soll ich dir auch einen mitbringen??

Grüßle

Betreff: 30% Quellensteuer auf Dividenden von US Aktien

deepdiver — Thu, 23 Jan 2020 17:37:33 GMT

@Shane 1

Ja ich nehm einen, gerne.

Bei mir haben die Gelben vorsichthalber Ihre Öffnungszeiten den unproduktiven Kunden angepasst. Also vom späten Vormittag bis zum sehr sehr frühen Nachmittag 🙂 Die wollen einfach nicht, das ich zur falschen Tageszeit zu viel Kaffee trinke.

Dann war ich bockig und hatte bei denen halt nur ein Konto und kein Depot eröffnet.

Was ich nicht verstehe, warum kann denn die Mutter nicht einfach mitteilen, Sorry wir haben ein Problem, wir arbeiten daran und beheben das. Unsere Tochter ist halt mit den gleichen Genen versehen und hat damit die gleiche Krankheit.

Wenn ich hier die Infos vom Service poste, welche ich am Telefon bekommen habe, dann wirt man mehr als blass. Vom abgelaufenen W-8BN Formular bis "aber die Fachabteilung hat gesagt" ist da alles dabei.

Dennoch, ich mag die comdirect und niemand ist perfekt. Die Kommunikation ist aus meiner Sicht hauptsächlich verbesserungswürdig.

Gruß deepdiver

Betreff: 30% Quellensteuer auf Dividenden von US Aktien

dg2210 — Thu, 23 Jan 2020 22:52:19 GMT

@NordlichtSH schrieb:
Hatte ich auch, von US-REITs.

Passen bei dir die Abrechnungen? Ich habe den Verdacht, daß die Vorzeichen falsch sind. In den ursprünglichen Abrechnungen wurde Steuer abgezogen, in der Storno-Buchung wurde dieselbe Steuer nochmal abgezogen (statt gutgeschrieben) und in der neuen Abrechnung wird die Steuer gutgeschrieben (aber weniger, als vorher abgezogen)

Betreff: 30% Quellensteuer auf Dividenden von US Aktien

deepdiver — Thu, 23 Jan 2020 20:56:42 GMT

@dg2210

Genau so ist das bei mir auch gewesen. 2 mal geändert und immer noch nicht richtig.

Betreff: 30% Quellensteuer auf Dividenden von US Aktien

NordlichtSH — Fri, 24 Jan 2020 08:39:35 GMT

@dg2210 schrieb:
@NordlichtSH schrieb:
Hatte ich auch, von US-REITs.
Passen bei dir die Abrechnungen? Ich habe den Verdacht, daß die Vorzeichen falsch sind. In den ursprünglichen Abrechnungen wurde Steuer abgezogen, in der Storno-Buchung wurde dieselbe Steuer nochmal abgezogen (statt gutgeschrieben) und in der neuen Abrechnung wird die Steuer gutgeschrieben (aber weniger, als vorher abgezogen)

Ich hatte noch keine Gelegenheit, die Abrechnungen genau zu prüfen. Aber auf dem Kontoauszug waren die "roten Zahlen" höher als die Gutschriften.

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amonoxy — Wed, 05 Feb 2020 12:57:40 GMT

muss man jetzt erneut das W-8BEN Formular einreichen?

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Weinlese — Wed, 05 Feb 2020 23:13:02 GMT

Als kurze Zwischenfrage, warum ist es überhaupt notwendig, dieses Formular auszufüllen? Soweit ich weiß, gilt die comdirect als Qualified Intermediary, was ihr ermöglicht, die 30% Quellensteuer automatisch auf 15% zu reduzieren. Bei meinen US-Aktien wurden bisher auch immer nur 15% Quellensteuer abgeführt, ohne dass ich je ein spezielles Formular dafür ausgefüllt habe. Gibt es Fälle, in denen das Formular doch notwendig ist?

Viele Grüße

Weinlese

Betreff: 30% Quellensteuer auf Dividenden von US Aktien

amonoxy — Wed, 05 Feb 2020 23:24:25 GMT

Alle Dividenden wurden für 2020 mit 30% Versteuert das komplette Jahr 2019

wurde nur mit 15% Versteuert keine Ahnung was da falsch läuft

Betreff: 30% Quellensteuer auf Dividenden von US Aktien

thomas1985 — Fri, 12 Jun 2020 10:38:19 GMT

Guten Tag,

bei mir ist der Fall nochmal etwas komplizierter.

A) Ich hatte 2019 hohe Verluste von einigen tausend Euro.

B) Es wurde Dividende einer US Aktie 06/20 ausbezahlt und 30% Steuer einbehalten.

C) Ich habe noch einen Freibetrag von 1600 EUR für dieses Jahr.

Ich habe das Formular bereits 2019 ausgefüllt. Auf die Reklamation teilte mir comdirect nun mit:

Die Abrechnung erfolgte korrekt. Die ermäßigte US-Quellensteuer für Ihre Kundenverbindung gilt seit 2019. Laut Abrechnung wurde der ermäßigte Satz von 15% berücksichtigt. Eine Anrechnung konnte jedoch nicht erfolgen, da die Dividende gegen vorhandene Verluste gerechnet wurde. Die anrechenbare Quellensteuer wurde daher in den Verrechnungstopf "anrechenbare Quellensteuer" eingestellt.

Meine Fragen. Müsste nicht zuerst mein Freibetrag ausgeschöpft werden, bevor die Verlustverrechnung erfolgt? Ist das Korrekt was hier die comdirect macht?

Viele Grüße

Betreff: 30% Quellensteuer auf Dividenden von US Aktien

t.w. — Fri, 12 Jun 2020 10:40:34 GMT

@thomas1985 schrieb:
Müsste nicht zuerst mein Freibetrag ausgeschöpft werden, bevor die Verlustverrechnung erfolgt?

Leider nein.

@thomas1985 schrieb:
Ist das Korrekt was hier die comdirect macht?

So wie ich das sehe, ja.

Betreff: 30% Quellensteuer auf Dividenden von US Aktien

NordlichtSH — Fri, 12 Jun 2020 11:33:20 GMT

Ja, erst wird der Verlust aufgebraucht, danach erst der Freibetrag.

Betreff: 30% Quellensteuer auf Dividenden von US Aktien

Kial — Fri, 12 Jun 2020 12:05:10 GMT

Die Abrechnung mit 30%-Quellensteuer ist trotzdem falsch.

Betreff: 30% Quellensteuer auf Dividenden von US Aktien

dg2210 — Fri, 12 Jun 2020 12:47:25 GMT

@thomas1985 schrieb:

B) Es wurde Dividende einer US Aktie 06/20 ausbezahlt und 30% Steuer einbehalten.

Willst du uns die WKN verraten?

Oder noch besser:

einen Ausschnitt der Dividendengutschrift mit dem Text zwischen "Gutschrift fälliger Wertpapier-Erträge" und "Verrechnung über Konto" und geschwärzter Stückzahl / Beträgen

Betreff: 30% Quellensteuer auf Dividenden von US Aktien

Weinlese — Sat, 13 Jun 2020 11:49:08 GMT

@Kial schrieb:
Die Abrechnung mit 30%-Quellensteuer ist trotzdem falsch.

Mir erscheint die Abrechnung korrekt. Von den Ausschüttungen bleiben 15% Quellensteuer direkt in den USA, weitere 15% werden ebenfalls einbehalten, sind aber später gegen sonstige Gewinne anrechenbar. Im konkreten Fall gab es diese Gewinne aber noch nicht, weshalb die zweiten 15% zunächst nur im entsprechenden Verlusttopf landen.

Viele Grüße

Weinlese