Thema "Betreff: Festpreisgeschäft Kostenaufschlüsselung" in Wertpapiere & Anlage

Festpreisgeschäft Kostenaufschlüsselung

frausw — Mon, 18 Nov 2019 23:07:13 GMT

Vielleicht kann mir jemand bei der Kostenaufschlüsselung beim Fondskauf über Festpreisgeschäft helfen.

Ausgabeaufschlag bei Einmalanlage (nach Discount) = 3,75 %

Discount für Einmalanlage = 25 %

1. Woher wird der Kurswert genommen bei nicht börsengehandelten Fonds? Gibt den die Fondsgesellschaft vor? Oder kann der von Bank zu Bank unterschiedlich sein?

2. In meinen Fällen werden jeweils die Kurswerte angezeigt und dann 1,19047% Reduktion.

Woher kommt dieser % Satz?

Und wo sehe ich den Ausgabeaufschlag? Ist der schon im Kurswert?

Vielen Dank schon mal

Betreff: Festpreisgeschäft Kostenaufschlüsselung

GetBetter — Mon, 18 Nov 2019 23:33:23 GMT

@frausw schrieb:
1. Woher wird der Kurswert genommen bei nicht börsengehandelten Fonds? Gibt den die Fondsgesellschaft vor? Oder kann der von Bank zu Bank unterschiedlich sein?

Ja, der kommt von derFondsgesellschaft. Bei nicht-börsengehandelten Fonds wird der Rücknahmepreis börsentäglich von der Fondsgesellschaft ermittelt.

@frausw schrieb:
Ausgabeaufschlag bei Einmalanlage (nach Discount) = 3,75 %
Discount für Einmalanlage = 25 %
[...]
2. In meinen Fällen werden jeweils die Kurswerte angezeigt und dann 1,19047% Reduktion.
Woher kommt dieser % Satz?
Und wo sehe ich den Ausgabeaufschlag? Ist der schon im Kurswert?

Den Kurswert im Sinne von Frage 1 siehst Du leider gar nicht gesondert.

Der mittig auf der Abrechnung angegebene Kurswert ist der undiskontierte Kaufpreis inkl. Ausgabeaufschlag. Bei einem Rücknahmepreis von 100 € und einem AA von 5% steht dort also eine 105,00 €.

Leider rechnet die comdirect nicht den reduzierten AA auf den Rücknahmepreis drauf sondern addiert zunächst den vollen AA und reduziert dann vom hohen Kaufbetrag einen kryptischen Prozentsatz um auf das richtige Ergebnis zu kommen.

In Deinem Beispiel würde der Anteil ja 103,75 € kosten.

Anstatt 100,00 € x (1 + 0,0375) = 103,75 € zu rechnen geht die comdirect folgendermaßen vor:

Zunächst wird der volle AA addiert:

100,00 € x (1 + 0,05) = 105,00 €.

Davon ausgehend ist nun ein Dsicount von 1,19047% nötig um auf das gewünschte Ergebnis zu kommen denn 105,00 € x (1 – 0,0119047) = 103,75 €.

Die Zahlen stimmen also, die Abrechnung weist aber weder den normalen AA noch den gewährten Discount ausdrücklich aus. Entweder Du schaust jeweils auf der Webseite oder Du merkst Dir die gängisten Zahlenkombis.

Betreff: Festpreisgeschäft Kostenaufschlüsselung

frausw — Mon, 18 Nov 2019 23:37:46 GMT

Super, vielen Dank.

Jetzt habe ich es verstanden.

Betreff: Festpreisgeschäft Kostenaufschlüsselung

HaBe — Tue, 19 Nov 2019 04:39:11 GMT

Hier wird man rund um die Uhr schnell bedient. Frage um 00:07 gestellt und um 00:33 beantwortet! Coole Sache @GetBetter!

Betreff: Festpreisgeschäft Kostenaufschlüsselung

GetBetter — Tue, 19 Nov 2019 06:30:48 GMT

@HaBe

Ja, jetzt wird's aber Zeit, dass @Crazyalex mal wieder Schlafprobleme kriegt und @t.w. aus dem Urlaub zurück kommt. Lang' halt ich das nicht mehr durch

Betreff: Festpreisgeschäft Kostenaufschlüsselung

t.w. — Tue, 19 Nov 2019 07:00:53 GMT

Bin ja da

Aber die ersten Tage nach dem Urlaub haben andere Dinge höhere Priorität. Erst die Arbeit, dann die Communauten.

Betreff: Festpreisgeschäft Kostenaufschlüsselung

GetBetter — Tue, 19 Nov 2019 07:41:06 GMT

@t.w. schrieb:
Erst die Arbeit, [...]

Meine Worte, ich mache das hier ja auch nicht zum Spaß

Betreff: Festpreisgeschäft Kostenaufschlüsselung

Crazyalex — Tue, 19 Nov 2019 08:13:16 GMT

@GetBetter schrieb:
@HaBe
Ja, jetzt wird's aber Zeit, dass @Crazyalex mal wieder Schlafprobleme kriegt und @t.w. aus dem Urlaub zurück kommt. Lang' halt ich das nicht mehr durch

@GetBetter

....jetzt wo ich das Grad mal wieder halbwegs im Griff hab!

Du machst das doch super

Gruß Crazyalex

Betreff: Festpreisgeschäft Kostenaufschlüsselung

GetBetter — Tue, 19 Nov 2019 08:34:22 GMT

@Crazyalex schrieb:
Du machst das doch super

Danke für die Blumen.

Meine Frau meint aber, ich solle mal wieder zusammen mit ihr ins Bett gehen

(die dunklen Augenringe sähen nicht gut aus).

Betreff: Festpreisgeschäft Kostenaufschlüsselung

Crazyalex — Tue, 19 Nov 2019 08:38:54 GMT

@GetBetter

Irgendwie klingt das eindeutig zweideutig

Gruß Crazyalex

Betreff: Festpreisgeschäft Kostenaufschlüsselung

GetBetter — Tue, 19 Nov 2019 09:24:15 GMT

@Crazyalex

Das klingt eindeutig eindeutig und außerdem kann ich nichts für Deine schmutzigen Phantasien