Thema "Betreff: Dividenden Depo" in Wertpapiere & Anlage

Dividenden Depot

Bert1989 — Mon, 30 Oct 2017 15:10:17 GMT

Hallo Community,

durch Aktien versuche ich, ein monatliches passives Einkommen zu generieren.

Aktuel befinden sich folgende Aktien im Depo.

BMW, Fresenius, Protect and Gamble, Coca Cola, Pfitzer, British Petroleum, IBM, Exxon Mobil, General Electric, McDonalds.

Die Amerikanischen bespare ich mittels Sparplan.

Welche Aktien würden noch gut passen?

Denke zur Zeit auch an Unilever bzw. Shell um eventuell noch ein anderes Land (Niederlande) zu haben.

Wichtig ist mir eigentlich die quartalsweise Zahlung, monatlich wäre natürlich noch besser. 😉

Von anderen Ländern (z.B. Frankreich) schreckt mich die höhere Quellsteuer ab.

besten Dank für die Hilfen jedes Mal 😉

Bert

Betreff: Dividenden Depo

paba — Sun, 22 Oct 2017 08:45:39 GMT

Hallo @Bert1989,

ich finde dein Dividendendepot ist etwas USA-lastig. Hier würde sicher einige Dividendentitel aus Europa eine Diversifizierung bringen: Allianz, Münchener Rück, Nestlé, BB Biotech, Aareal Bank …

Gruß paba

Betreff: Dividenden Depo

JohnieWalker — Sun, 22 Oct 2017 09:22:31 GMT

Also das Problem in der Thematik sehe ich darin, dass eine monatliche oder Quartalsweise Dividende eher ein US-amerikanisches Ding sind und in Europa oder anderswo gar nicht so üblich (die Amis haben mittlerweile so ne kurze Aufmerksamkeitsspanne, da muss spätestens alle 3 Monate mal Werbung gemacht werden 😉

Ich tendiere daher dazu, dass es fast unmöglich ist, solch ein Depot mit Qualitätsaktien zu bestücken, die einem ein regelmäßiges passives Einkommen generieren.

Gehen wir einmal von einer vernünftigen (und stetigen) Div-Rendite von 3% aus, also 0,25%/Monat und man will ein passives Einkommen von 1.000€ im Monat haben, dann muss das Depot eine Größe von min. 400.000€ haben (ich habe jetzt die Steuer noch gar nicht eingerechnet).

Also, ob jemand von 1.000€/Monat leben wird, der schon in der Lage war/ist, eine halbe Million Euro zuanlegen (jetz inkl. AGST ca.), das mag ich zu bezweifeln.

Dazu kommt dann noch ein gewisses Klumpenrisiko, weniger Diversifikation und Währungsschwankungen und die bereits angesprochene Quellensteuerproblematik. Es entgehen einem auch viele Chancen, da ein Großteil der Technologie-Werte garkeine Dividende zahlt, aber "Kursraketen" sind.

Da ist es glaube ich sogar fast einfacher, in Immobilien zu investieren, diese zu entwickeln, und davon ein passives Einkommen zu erzielen (in Anbetracht, dessen, dass man sich nur mit einer Branche auskennen muss).

Fazit: für mich wäre dieser Ansatz nichts

Betreff: Dividenden Depo

Bert1989 — Sun, 22 Oct 2017 09:49:36 GMT

Danke für die Meinungen.

Effektiv betrachtet hab ich in den europäischen Aktien mehr investiert als in die Amerikanischen.

Für Neulinge ist es jedoch, meiner Meinung, einfach in Dividenden starke Aktien zu investieren die es schon „ewig“ gibt.

Bei Tech Unternehmen ist der Einstigszeitpunkt halt schwierig.

ZuR Thematik mit der quartalsweisen Dividende:
Auch in der Europa gibt es Aktien mit quartalsweiser Zahlung.
Bsp: shell & unilever

Grüße
Bert

Betreff: Dividenden Depo

paba — Sun, 22 Oct 2017 10:01:39 GMT

Hallo @JohnieWalker,

du hast völlig recht, dass es schwierig ist, ein reines Aktiendepot aufzubauen, das ein regelmäßiges passives Einkommen garantiert und dabei auch noch ein Klumpenrisiko vermeidet. Ich bin allerdings auch kein Freund einer Übergewichtung in Immobilien (ist ja auch ein Klumpenrisiko). Vielleicht kann man aber einige ETFs zur Diversifikation beimischen: Ich habe hier einmal einige ETFs und deren Ausschüttungsrendite sowie Ausschüttungshäufigkeit gepostet. Letztendlich ist die Mischung entscheidend. Für mich gehören neben Aktien auch ETFs dazu.

Gruß paba

Betreff: Dividenden Depo

nmh — Sun, 22 Oct 2017 11:30:29 GMT

Hallo @Bert1989,

der Börsenbrief "Aktionärsbrief" führt seit einigen Jahren sehr erfolgreich ein solches Depot mit dem Ziel, ein Zusatzeinkommen zu generieren. Das Depot hat sogar den Namen "Passive Einkommen Portfolio". Zuletzt habe ich es in der Ausgabe 35/2017 gesehen, folgende Wertpapiere sind momentan enthalten:

WKN Titel

----------------------------------

A0HL9Z AT&T

A0Z2ZZ Freenet

579919 Zurich Insurance

974885 Eurocomm. Properties

A0JML5 Österreichische Post

A0D94M Royal Dutch Shell

924848 Marine Harvest

A0NFN3 BB Biotech

928900 Uniqa Versicherungen

A1ZCSB Stichting Rabo Bank Anleihe

940561 GlaxoSmithKline

A2ANNA ENAV

All diese Papiere würde ich persönlich auch zum Kauf empfehlen.

Hilft Dir das?

Viele Grüße aus einem sonnigen München

nmh

Betreff: Dividenden Depo

nmh — Sun, 22 Oct 2017 11:33:43 GMT

Vielen Dank, dass Du meinen Beitrag als hilfreich markiert hast, @Bert1989. Ich lasse mir gerne noch weitere Titel für Dich einfallen.

nmh

Betreff: Dividenden Depo

Bert1989 — Sun, 22 Oct 2017 11:34:08 GMT

@nmh besten Dank.

Sowas habe ich gesucht.

Wie bereits beschrieben bin ich in der "Materie" noch nicht soweit drinnen.

Börsenbrief noch "nie" gelesen.

Umso besser wenn ich von euch solche Informationen bekomme 😉

Bert

Betreff: Dividenden Depo

ae — Sun, 22 Oct 2017 11:38:52 GMT

Schau Dir mal Gladstone Investment Corporation (GAIN) an:

http://www.nasdaq.com/symbol/gain/dividend-history sogar monatliche DIV.

Ansonsten hätte ich noch die Aareal Bank, Bank of Nova Scotia oder Marine Harvest als Dividendenstarke Aktien als Vorschlag…

Dies ist keine Empfehlung die obengenannten Aktien zu kaufen! Jeder sollte selber recherchieren ob die Titel in sein Depot passen oder nicht 😉

Meinungen dazu werden gern entgegen genommen!

gruss ae

Betreff: Dividenden Depo

nmh — Sun, 22 Oct 2017 11:46:40 GMT

Hallo @Bert1989,

ich habe mich sehr über Dein freundliches Feedback gefreut und stelle Dir daher gerne den Originaltext aus "Der Aktionärsbrief", Ausgabe 35/2017 vom 31.8.2017 zur Verfügung.

nmh

Dividendenaktien - Update Passives Einkommen Portfolio. Das Portfolio durchläuft seit Jahresbeginn eine Art Stagnation. Das ist völlig normal und bereitet uns wenig Sorgen. Mehr als die Hälfte unserer Performance seit Auflegung resultiert dabei aus Dividenden - insgesamt 20.557 €. Mit diesem Geld haben wir weitere Dividendentitel gekauft und erhöhen so Jahr für Jahr unseren Cashflow in Form von Dividenden und Kupons. Wir streben mit dieser Strategie langfristig eine Rendite von mindestens 6 % p. a. bzw. 4,32 % netto nach Steuern. Das ist die Untergrenze dessen, was wir erreichen wollen. Derzeit liegen wir über die letzten vier Jahre seit Auflegung bei etwa 9 % p. a. netto. Es gibt zudem Handlungsbedarf:
Bei EUROCOMMERCIAL PROPERTIES machen wir Kasse. Wir verkaufen zwar auf den ersten Blick mit einem Minus von 12 %. Dafür wurden aber auch über zwei Jahre Dividendenrenditen oberhalb von 5 % generiert, so dass sich das Minus sehr in Grenzen hält. Warum verkaufen wir? Die Zahlen gehen schließlich in Ordnung, wie hier immer wieder beschrieben. Grund ist ein Umdenken in Investorenkreisen im Einzelhandel. Shopping Malls geraten in den USA derzeit immer mehr unter Druck. Grob geschätzt kämpfen dort die Hälfte aller Malls ums Überleben. Der Online-Handel setzt diesen Malls erheblich zu, was im Ergebnis zu fallenden Bewertungen der entsprechenden Immobilien führt. Dieses Risiko gilt auch für Europa, wenn auch noch nicht in diesem Ausmaße. Der sukzessive Kursverfall bei Eurocommercial Properties könnte auf zukünftige mögliche Probleme hindeuten. Deshalb ziehen wir nun die Reißleine und verkaufen am Donnerstag. Im Gegenzug gibt es folgende Neuaufnahme:
Wir kaufen das einzige börsennotierte Flugsicherungsunternehmen weltweit - die italienische ENAV (WKN: A2A NNA; 3,67 €). Dabei handelt es sich um italienisches Tafelsilber, dass 2016 den Weg an die Börse fand. 46,6 % wurden teilprivatisiert. ENAV ist in Italien Monopolist. Ohne ENAV geht nichts im europäischen Flugverkehr. Die meisten Flüge von/nach Kontinentaleuropa überqueren italienischen Luftraum und lassen damit die Kassen der Italiener klingeln. Die Prognosen für die Branche bleiben positiv.
Der Passagierluftverkehr weltweit - gemessen in verkauften Sitzkilometern - ist im ersten Halbjahr 2017 um 7,9 % gewachsen (Vorjahr: 6,0 %). In Europa belief sich das Luftverkehrswachstum sogar auf 8,8 % (Vorjahr: 3,8 %). Das Passagierwachstum an italienischen Flughäfen lag bei 6,9 %. Branchenkenner gehen davon aus, dass diese Wachstumsraten über die nächsten Jahre gehalten werden.
Die Bewertung mit KGV 21 geht somit in Ordnung. Wir rechnen mit einem durchschnittlichen Gewinnanstieg über die nächsten Jahre um mindestens 5 % p. a. Das ermöglicht tendenziell steigende Dividendenzahlungen. Nach einer Zahlung von 0,176 € je Aktie für 2016 sollten für 2017 (zahlbar in 2018) mindestens 0,18 € drin sein. Dann läge die Dividendenrendite bei 4,77 %.
Fazit: ENAV ist eine gute Alternative zu Eurocommercial Properties. Wir setzen einen Fuß in die Tür und schließen einen weiteren Nachkauf nicht aus.
GLAXOSMITHKLINE wird verbilligt. Wir ordern weitere 100 Aktien am Donnerstag. Die Zahlen zum zweiten Quartal lagen bei Umsatz und Gewinn etwas über den Erwartungen. Investoren brauchen hinsichtlich der Wirkstoffentwicklung und der Dividendenausschüttungen des britischen Pharmakonzerns jedoch noch etwas Geduld, wie die leichte Reduzierung des Gewinnausblicks zeigt. Ohne Umstrukturierungskosten ab 2019 dürfte auch die Dividende wieder deutlicher steigen.
ZURICH INSURANCE überzeugt operativ. Im zweiten Quartal ergaben sich 13 % mehr Betriebsgewinn und 21 % mehr Nettogewinn. Das hat Analysten und Investoren beeindruckt.
Die Betriebskosten sind 550 Mio. $ leichter, womit der Konzern ein Drittel des bis 2019 ausgelegten Sparziels von 1,5 Mrd. $ geschafft hat. Die Maßnahmen des Managements lassen somit begründete Hoffnungen zu, dass der Überschuss 2018 wieder um 10 % steigen kann. Dann ist sogar eine Dividendenerhöhung drin.

Passive Einkommen Portfolio
Stück Titel WKN Kaufkurs Kauftag Kaufwert akt. Kurs akt. Wert Gew./Verl.Divid. / Zins Rendite
500 AT&T A0HL9Z 25,26 17.10.13 12630,00 31,65 15825,00 25,30% 0,49 $ p.Q. 7,32%
550 Freenet A0Z2ZZ 21,95 17.10.13 12072,50 27,77 15273,50 26,51% 1,60 € p.a. 7,28%
50 Zurich Insurance Gr. 579919 194,60 17.10.13 9730,00 251,20 12560,00 29,09% 17 CHF p.a. 7,10%
240 Eurocom. Properties 974885 39,67 9.2.15 9520,80 35,30 8472,00 -11,02% 2,05 € p.a. 5,17%
360 Österreichische Post A0JML5 33,30 10.11.15 11988,00 37,47 13489,20 12,52% 2,00 € p.a. 6,00%
550 Royal Dutch A0D94M 21,63 10.3.16 11896,00 23,12 12716,00 6,89% 0,47 $ p.Q. 7,90%
670 Marine Harvest 924848 14,74 25.5.16 9875,80 16,45 11021,50 11,60% 6,80 NOK 5,30%
200 BB Biotech A0NFN3 51,40 1.12.16 10280,00 52,57 10514,00 2,28% ca. 2,70 € ca. 6 %
1.600 Uniqa 928900 6,45 1.12.16 10320,00 8,42 13472,00 30,54% 0,49 € 7,60%
600 Stichting Rabo Bank A1ZCSB 116,00 9.5.17 17511,00 118,61 17791,50 1,60% 1,63 € 5,60%
400 GlaxoSmithKline 940561 19,22 9.5.17 7688,00 16,63 6652,00 -13,48% 0,84 GBP 5,00%
2.200 ENAV A2ANNA 31.8.17 4,77%
Gesamt 123512,10 137786,70 11,56%
noch bestehende Liquidität 1912,44
Gesamtwert 139699,14
Erhaltene Dividenden/Zinsen seit Auflegung (inkl. 28 % Steuerbelastung) 20557,06
Total (Performance seit Auflegung 17.10.2013; Startkapital 100.000 €) 39,70% DAX: 35,64%
(Rendite= Bruttorendite auf den Kaufkurs)

Betreff: Dividenden Depo

Bert1989 — Sun, 22 Oct 2017 19:37:51 GMT

Top Danke.

Die Aktie „Marine Harvest“ würde mir sehr gut gefallen.

Jedoch schreckt mich die erhöhte Quellsteuer von Norwegen ab.

Von wieviel Arbeit sprechen wir hier um diese Steuer zurück zu holen?
Läuft die Rückholung mittels Brief?
Oder wie muss ich mir das vorstellen?

Cu
Bert

Betreff: Dividenden Depo

Joerg78 — Sun, 22 Oct 2017 19:42:36 GMT

Für Norwegen ist das sogar relativ einfach, wie @nmh hier beschrieben hat!

Viele Grüße,

Jörg

Betreff: Dividenden Depo

Pramax — Mon, 23 Oct 2017 08:12:19 GMT

Hallo @Bert1989

Die letzten Dividenden von Marine Harvest waren allesamt als

Kapitalrückzahlungen ausgestattet. Sie wurden von Comdirect wie Deutsche

Dividenden behandelt und versteuert. Also keine aufwändige norwegische

Quellensteuerrückerstattung notwendig.

Gruß, Pramax

Betreff: Dividenden Depo

nmh — Mon, 23 Oct 2017 05:15:54 GMT

@Bert1989:

Es ist genau so wie @Pramax und @Joerg78 schreiben: Die Quellensteuer aus Norwegen und insbesondere bei Marine Harvest (quellensteuerfreie Kapitalauskehrung) ist völlig unproblematisch.

Schönen Start in die Woche

nmh

Betreff: Dividenden Depo

nmh — Wed, 25 Oct 2017 13:09:07 GMT

Liebe Freunde,

vielen Dank für Euer positives Feedback zu dem "passives Einkommen Portfolio" aus dem "Aktionärsbrief". In der heutigen Ausgabe vom 26.10.2017 ist ein Update. Hier ist der Text für Euch.

nmh

Dividenden-Aktien:
Das Passive Einkommen Portfolio präsentiert sich weiterhin im steigenden Modus ohne Volatilität. Die Veränderung seit dem letzten Update am 31.08.2017 hat sich bereits ausgezahlt. Sowohl der Kauf ENAV, als auch der Nachkauf von Glaxo-SmithKline liegt inzwischen im Plus. Zudem haben wir in den letzten Wochen steuerbereinigte Dividenden in Höhe von über 558 € eingefahren (s. Rand). Von den 46,5 % Kursgewinn seit Auflage stammt etwas weniger als die Hälfte aus steuerbereinigten Dividenden- und Kupon-Zahlungen. Dass wir im Hausse-Modus eines Marktes die Indizes mit Dividendenwerten schwer schlagen können, erklärt sich von selbst. Uns geht es um die langfristige Ausrichtung, also 10 Jahre + x. Zu den Einzelwerten:

AT&T kam zuletzt unter Druck. Die Ankündigung, wegen des zunehmenden Wettbewerbs im Streaming-Geschäft über 90.000 Abonnenten seines Videodienstes DirecTV zu verlieren, ist kein Hit, ist aber auch Folge gedämpfter Marketingaktivitäten aufgrund von Kannibalisierungseffekten im TV-Geschäft. Das ist kein Drama, aber zunächst ein technisches Problem für den Kurs. Hält die Spanne 35 bis 36 $ nicht, liegt das nächste Ziel um 32 $. Fundamental haben wir kein Problem mit AT&T. Der hohe Cashflow ermöglicht stattliche Dividenden (5,4 % Dividendenrendite). Daran ändert sich nichts und deshalb bleiben wir auch investiert.

FREENET tat sich zuletzt ebenfalls schwer. Das Kerngeschäft läuft stabil und Freenet TV entwickelt sich wie versprochen. Die starken Barmittelzuflüsse rechtfertigen deutlich höhere Kurse. Wir bleiben deshalb dabei. Fairer Wert um 35 €.

ZURICH INSURANCE tendiert seitwärts.
Operativ läuft es solide. Kurzfristig belastet folgendes: Der von der Zurich-Gruppe geführte, aber auf eigene Rechnung arbeitende US-Versicherer Farmers leidet unter sehr hohen Schadenmeldungen infolge der Unwetterkatastrophen. Farmers Insurance, aus deren Operation der Zurich-Konzern in Form von Honoraren etwa ein Viertel des Betriebsgewinns bildet, ist in Texas ein führender Sachversicherer. Rund 17 % des Geschäftsvolumens entfallen auf diesen Bundesstaat. Darunter leidet wohl der Gewinn 2017. Zurich Insurance ist aber so kapitalstark, dass die Dividende nicht beeinträchtigt wird. Somit bleiben wir an Bord.

Seit Jahresstart liegt die ÖSTERREICHISCHE POST deutlich im Plus. Sowohl in der Brief- als auch in der Logistikbranche hat die Aktienentwicklung die des Sektors übertroffen. Die Gewinnprognosen sind stabil. Aber die laufende Konsolidierung ist nachvollziehbar. Kepler Cheuvreux erwartet folgende Dividenden: 2,10 € für 2017, sowie 2,15 bzw. 2,20 € für 2018 bzw. 2019. Das stützt nach unten. Gute Halteposition.

ROYAL DUTCH SHELL profitiert von den sich stabilisierenden Ölpreisen.
Die Ertragszahlen verbessern sich weiter, der Cashflow sprudelt, die Schulden sinken und das sichert die hohe Dividende. Kein Renner, aber Anleihencharakter mit hohem Kupon. Halten und unter 23 € zukaufen.

Bei MARINE HARVEST ziehen die Lachse verlässlich ihre Runden durch den Teich.
Im dritten Quartal stieg der operative Gewinn von 180 Mio. € auf 191 Mio. €. Die Ziele wurden bestätigt und die Lachspreise steigen. Wir schwimmen weiter mit.

BB BIOTECH macht derzeit vieles richtig. Die Portfolio-Unternehmen glänzen mit neuen Zulassungen und Meilensteinzahlungen, was zu steigenden Kursen führt. Wer den Sektor spielen möchte, kommt um BB Biotech nicht vorbei.

Bei UNIQA hilft die hohe Dividende. Gemessen am KGV ist man im Sektorvergleich eher überbewertet. Aber: Die Dividendenschätzung je Titel beläuft sich auf 0,51 € für 2017 und 0,53 € für 2018. Damit steigt unsere Dividendenrendite bezogen auf den Kaufkurs auf 7,9 %. Gleichwohl ist die Bewertung über 9 € zunächst ausgereizt. Dennoch zunächst weiter halten.

GLAXOSMITHKLINE erholt sich von seinen Tiefs. Alle Ziele sollten bestätigt werden. Eine Zulassung für ein Medikament gegen Herpes könnte etwas Dynamik in den Kurs bringen. Durch den Nachkauf wurde unser durchschnittlicher Kaufkurs etwas abgesenkt. Halten.
Der Kauf von ENAV zahlt sich bereits aus. Der internationale Flugverkehr wächst und ENAV profitiert. News gab es derweil keine.

Die Stichting Rabo Bank-Anleihe macht echte Freude. Die Kupons fließen quartalsweise und der Kurs steigt. Eine wahrlich gute Alternative zu den gekündigten Aareal Bank-Hybriden.

Dividenden und Kupons seit letztem Update vom 31.08.17:
06.09.17: Marine Harvest; 0,3437 €; 230,28 € brutto; 165,8 € netto
18.09.17: Shell; 0,3949 €; 217,19 € brutto; 156,38 € netto
30.09.17: Stichting Rabo Bank; 0,406 €; 243,60 € brutto; 175,39 € netto
12.10.17: GlaxoSmithkline; 0,2129 €; 85,16 € netto; 61,31 € brutto

Betreff: Dividenden Depo

Pramax — Wed, 25 Oct 2017 14:53:15 GMT

@Bert1989oder @SMTcomdirect

könntet Ihr dem "Dividenden Depo" in der Überschrift dieses Threads

ein kleines "t" spenden, so dass daraus ein "Divenden Depot" wird.

So, wie das jetzt geschreiben dasteht, bekomme ich bald Augenkrebs!

Danke!

Pramax

Betreff: Dividenden Depot

TutsichGut — Wed, 25 Oct 2017 14:55:10 GMT

So?

LG
TutsichGut

Betreff: Dividenden-Depoh

nmh — Wed, 25 Oct 2017 14:55:17 GMT

Ich glaube, dadurch, dass ich @Pramax antworte, kann ich den Threadtitel ... äh ... verbessern.

Ich habe mir auch erlaubt, das .....-Leerzeichen durch einen Bindestrich zu ersetzen.

nmh

Betreff: Dividenden-Depoth

TutsichGut — Wed, 25 Oct 2017 14:56:33 GMT

Quatsch, so muss es heissen.

LG
TutsichGut

Betreff: Dividenden-Depoth

nmh — Wed, 25 Oct 2017 14:57:23 GMT

@TutsichGut: Sooooooooooooooooooooooooooo!

nmh