Thema "Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)" in Wertpapiere & Anlage

ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

RoRo — Wed, 06 Feb 2019 20:09:38 GMT

Hallo Zusammen,

und erstmal danke für die Leute die hier so fleissig Ihr Fachwissen teilen.

Ich möchte künftig auch passiv in etf´s investieren und habe mich für folgende Varianten entschieden. Nun bin ich mir nicht ganz sicher ob der Vanguard All World auch schon die Emergin Markets mit abbildet und ich diese somit doppelt im Depot berücksichtigt hätte. Bin mir echt unsicher.

Falls ja würde ich mich freuen wenn ihr mir kurz eine Alternative vorschlagen könntet.

WKNTypBezeichnungAufteilung der Sparratecomdirect Kaufaufschlag/
Provision

A1JX51	ETF	VANGUARD FTSE EMU.ETF DLD	30,00 EUR (30 %)	z. Zt. 0,00 %*
A1JX52	ETF	VANG.FTSE A.-WO.U.ETF DLD	70,00 EUR (70 %)	1,50 %

Vielen Dank

RoRo

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

Locutus — Wed, 06 Feb 2019 20:37:02 GMT

@RoRo schrieb:
Nun bin ich mir nicht ganz sicher ob der Vanguard All World auch schon die Emergin Markets mit abbildet und ich diese somit doppelt im Depot berücksichtigt hätte. Bin mir echt unsicher.

Schau mal im Informer zum A1JX52 unter Portrait. Da findest du eine Beschreibung des zugrundeliegenden Index:

"Der Index ist ein nach Marktkapitalisierung gewichteter Index von Stammaktien von Unternehmen mit hoher und mittlerer Marktkapitalisierung in Industrie- und Schwellenländern."

Die Schwellenländer / Emerging Markets sind hier also schon mit drin.

@RoRo schrieb:

Falls ja würde ich mich freuen wenn ihr mir kurz eine Alternative vorschlagen könntet.

Wenn du in Industrie- und Schwellenländer investieren willst, ist so ein All-in-One-ETF auf den FTSE All-World oder den MSCI All-Country World durchaus eine gute Möglichkeit. Alternativ geht natürlich auch ein ETF auf die Industriestaaten und einer auf die EM.

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

dg2210 — Wed, 06 Feb 2019 20:40:06 GMT

Just ETF schreibt zu Vanguard FTSE All-World UCITS ETF:

Der FTSE All-World Index bietet Zugang zu Aktien aus Industrie- und Schwellenländern weltweit. Der Index umfasst etwa 3.026 Werte und 47 Länder (Stand: 31. Dez 2014).

Also: rund 3000 Aktien aus ca 50 Ländern; mehr geht nun wirklich nicht an (sinnvoller) Diversifikation. Das ist ein all-inclusive Produkt, da braucht man keinen zweiten ETF "zum noch mehr diversifizieren".

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

t.w. — Wed, 06 Feb 2019 20:41:24 GMT

So ist es, in dem All-World hast Du ca. 90% Industriestaaten und 10% Schwellenländer enthalten. Eine gute Wahl als erster ETF. Viel Spaß damit

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

RoRo — Wed, 06 Feb 2019 20:45:36 GMT

Super vielen Dank für eure Hilfe dann werde ich das nochmal nachbessern und auf den ETF umsteigen

Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF

A12CX1

70 %

Welt

—

Ja (2,10 %)

phy.

0,18 %

Danke schön

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

RoRo — Wed, 06 Feb 2019 20:49:34 GMT

so schauts dann final aus wollte schon bisschen mehr Risiko haben.

WKNTypBezeichnungAufteilung der Sparratecomdirect Kaufaufschlag/
Provision

A12CX1	ETF	VANG.FTSE DEV.W.U.ETF DLD	70,00 EUR (70 %)	1,50 %
A1JX51	ETF	VANGUARD FTSE EMU.ETF DLD	30,00 EUR (30 %)	z. Zt. 0,00 %*

Wem genug zu wenig ist, dem ist nichts genug.

Danke

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

t.w. — Wed, 06 Feb 2019 21:06:08 GMT

Sehr gute Auswahl, viel Erfolg!

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

GetBetter — Thu, 07 Feb 2019 08:14:57 GMT

Passt perfekt.

@RoRo schrieb:
Wem genug zu wenig ist, dem ist nichts genug.

Guter Spruch, muss ich mir merken.

Viel Erfolg mit Deinem Sparplan.

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

ehemaliger Nutzer — Thu, 07 Feb 2019 08:28:34 GMT

Hallo.

Die WKN ( A1JX51 ) für deinen ich denke Emerging Market ETF weicht von deinem dahinter geschriebenen Namen des ETF´s ab (dort steht EMU.... was Euroraum wäre). Nicht dass du da den falschen besparst die Nummer wäre richtig.

Ich würde es auch auf zwei ETF verteilen Emerging Market und den Welt, dann kann man mal die Raten anpassen oder aussetzen zum Rebalancieren.

Einen nur auf All Country (All World) ist auch nicht so mein Geschmack.

Gute Wahl übrigends meiner Meinung nach.

Gruß meiner_einer

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

MoThu — Thu, 07 Feb 2019 08:57:28 GMT

Guten Morgen,

hier wäre meine Wahl:

A1JX51	ETF	VANGUARD FTSE EMU.ETF DLD	25,00 EUR (33,33 %)	z. Zt. 0,00 %*
ETF110	ETF	COMS.-MSCI WORL.T.U.ETF I	50,00 EUR (66,67 %)	1,50 %

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

GetBetter — Thu, 07 Feb 2019 09:18:40 GMT

@ehemaliger Nutzer schrieb:
Die WKN ( A1JX51 ) für deinen ich denke Emerging Market ETF weicht von deinem dahinter geschriebenen Namen des ETF´s ab (dort steht EMU.... was Euroraum wäre). Nicht dass du da den falschen besparst die Nummer wäre richtig.

Ne, das passt schon. Ich bespare den jedenfalls selber und bei mir steht das gleiche Kürzel.

Die von comdirect verwendete Abkürzung ist da etwas unglücklich. Ich vermute das EMU steht für Emerging Markets UCITS.

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

t.w. — Thu, 07 Feb 2019 09:21:43 GMT

Kann man auch machen. Die ganz strengen hier mischen ungern MSCI und FTSE, ich hätte damit auch kein Problem.

Interessant ist, dass die comdirect beim Sparplan tatsächlich aus A1JX51 ein "EMU" macht, hab's gerade mal ausprobiert

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

GetBetter — Thu, 07 Feb 2019 09:23:44 GMT

@MoThu schrieb:
hier wäre meine Wahl:
A1JX51 ETF
VANGUARD FTSE EMU.ETF DLD
25,00 EUR (33,33 %)
z. Zt. 0,00 %*
ETF110 ETF
COMS.-MSCI WORL.T.U.ETF I
50,00 EUR (66,67 %)
1,50 %

Hallo @MoThu,

ist auch nicht Ordnung wobei die Kombi des A1JX51 mit dem A12CX1 stimmiger ist da es sich in beiden Fällen um ETFs auf den FTSE handelt.

Du kombinierst FTSE und MSCI – kein großes Drama aber auf die Art gehen Dir einige Länder und somit Firmen durch die Lappen (beispielsweise Südkorea mit Samsung und LG). Details stehen hier.

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

MoThu — Thu, 07 Feb 2019 09:30:17 GMT

Hallo,

danke für das Feedback. Welcher ETF passt den ideal (aus Eurer Sicht) zum ETF110?

Gruß

MoThu

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

t.w. — Thu, 07 Feb 2019 09:32:01 GMT

Jeder ausschüttende auf den MSCI EM (ggf. IMI). Zum Beispiel ETF127.

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

hsvfan09 — Sun, 18 Aug 2019 11:20:36 GMT

Hallo zusammen,

bin auch ETF Sparplan Neuling und lese auch hier im Forum shcon länger ein. Danke erstmal für die vielen Tipps und Anregungen.

Mich würde interessieren, ob es aktuell auch zu empfehlen ist so einen Sparplan wie @RoRo jetzt anzulegen mit der gleichen Gewichtung bei 100€ Sparrate?

A12CX1ETF

VANG.FTSE DEV.W.U.ETF DLD

70,00 EUR (70 %)

A1JX51ETF

VANGUARD FTSE EMU.ETF DLD

30,00 EUR (30 %)

Auch hier (Kombination 70/30):

https://de.extraetf.com/etf-portfolio/70-30-vanguard-portfolio

Ist man damit gut aufgestellt, wenn man sowohl eine breite Streuung ("Sicherheit") möchte, als auch etwas Risiko mit Emerging Markets?

Alternativ gäbe es ja aus der aktuellen Aktion hier noch diese Kombination:

LYX0AGETF

LYX.MSCI WORLD U.ETF D

70,00 EUR (70 %)

z. Zt. 0,00 %*

LYX0BXETF

LYXOR MSCI E.M.U.ETF C-EO

30,00 EUR (30 %)

z. Zt. 0,00 %*

Und kann man diesen Sparplan Jahre laufen lassen ohne alle paar Monate daran rumzuschrauben und die ETFs / Gewichtung justieren zu müssen?

Und bei eine "Crash", sollte man es eurer Meinung nach weiter besparen mit der gleichen Gewichtung?

Vielen Dank im Voraus.

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

Flex — Sun, 18 Aug 2019 11:28:37 GMT

Hallo @hsvfan09

Da du beim Investieren in marktbreite ETFs keine aktive Strategie verfolgst, also nicht planst, bessere Renditen einzufahren als der gesamte Markt selbst, ist das Einstiegsdatum, einen angemessen langen Anlagehorizont vorausgesetzt, egal, zumal wenn du per Sparplan investierst (bei hohen Einmaleinzahlungen in ETFs schaut es wieder anders aus).

Die Kombination 70 % / 30 % aus Developed World und Emerging Markets ist üblich, ob das auf lange Sicht "besser" ist, als nur Developed World oder einfach ein All World-ETF (wie z.B. der A1JX52) kann dir im Voraus niemand sagen.

Viele würden dir wohl raten, nur einen ETF, eben einen All-World zu besparen, solange die Anlagesumme su gering ist, ich aber bespare mit ähnlicher Summe sogar drei - letztlich muss man sich wohlfühlen und wichtiger, als die perfekteste Kombination zu finden, ist einfach anzufangen - im Endeffekt geben sich diese extrem breit diversivizierten Lösungen alle nicht viel hinsichtlich der Rendite auf 10-20 Jahre.

Das Schöne an ETFs ist, dass du sie dann tatsächlich liegen lassen kannst, nur einmal alle 1-2 Jahre solltest du ein Rebalancing durchführen, d.h. sehen, dass deine angelegten Mittel in den beiden ETFs deiner Zielverteilung 70/30 noch entsprechen - hier kommt es natürlich zu Abweichungen, wenn ein ETF besser, der andere schlechter läuft. Ich selbst führe so was aber nur durch, wenn es lohnt, also die Abweichungen mehr als ca. 5 % von der gewünschten Verteilung betragen.

Zur Crash-Frage: Ich würde - wieder: einen langen Anlagezeitraum vorausgesetzt! - im Crash einfach stur den Sparplan weiter laufen lassen. Du bekommst da die Anteile billiger - und wenn die Weltwirtschaft einen Crash im Jahr 2019 bis 2039 nicht aufholt, haben wir ganz andere Probleme.

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

hsvfan09 — Sun, 18 Aug 2019 11:46:23 GMT

Danke!

1) Also würdest du/ihr die Kombination von Vanguard FTSE 70/30 einer vergleichbaren Kombi aus MSCI und anderen vorziehen bei 100€ Sparrate?

Denke irgendwie aktuell immer bei FTSE an UK, und da kommt mir "Brexit" in den Sinn, hat aber damit wohl wenig zu tun, ob der Index an der Londoner Börse gehandelt wird für die Zukunftsaussichten, oder?

2) Und "Ausschüttend" wäre aber nur der VANG.FTSE DEV.W.U.ETF DLD

mit 70% Gewichtung dann. Wie viel Dividende würde man dann erzielen von der Berechnung her bei einer Sparrate von 100€, möchte ungern über den Freibetrag hinausgehen am Ende.

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

Flex — Sun, 18 Aug 2019 11:54:40 GMT

Zum Unterschied FTSE (=Vanguard) / MSCI hatte ich die Tage mal was geschrieben:
/t5/Wertpapiere-Anlage/ETF-Sparplan-check/m-p/85079/highlight/true#M52205

Kurzfassung: Im Prinzip ganz egal.

Wichtig wäre aber die Frage, ob du deinen Freibetrag von 801 € schon mit anderen Anlagen ausschöpfst, wenn nicht ist normalerweise ein ausschüttender ETF (= anfallende Erträge werden ausgeschüttet) steuerlich einem thesaurierenden (= anfallende Erträge werden automatisch neu angelegt) vorzuziehen.

EDIT: Und zu deiner nachgeschobenen Frage bezüglich Ausschüttungen:

Hier siehst du die historischen Ausschüttungen der letzten Jahre pro Anteil aufgeführt:
https://www.justetf.com/de/etf-profile.html?isin=IE00BKX55T58&tab=dividends

Du siehst, es wird etwas dauern, bis du in die Nähe deines Freibetrags kommst 😉
Vorausgesetzt natürlich, du hast nicht noch andere große Anlagen.

Und nur der Vollständigkeit halber: Auch der A1JX51 schüttet aus!

Betreff: ETF Sparplan Vanguard (bitte um Kurze hilfe)

hsvfan09 — Sun, 18 Aug 2019 12:21:00 GMT

Danke. Tendiere auch zur Kombination 70/30 aus A12CX1 mit A1JX51. Hast Recht, der A1JX51 schüttet auch aus, hatte ich mich wohl verlesen.

Hier gibt es auch einen interessanten Artikel dazu:

https://www.finanzwesir.com/blog/etf-rendite-inflation

Unten schreiben einige User, dass am Ende viele nur noch beim A1JX52 landen, der auch extrem viel abbildet. Sie sind geradezu begeistert von diesem. Was hältst du/ihr davon im Vergleich zu 70/30 oben durch 2 ETFs? Ist so EIN ETF zu empfehlen, z.b. wenn man sich überhaupt nicht ums Depot kümmern will oder für den Junior nur einen ETF sucht?