Thema "Betreff: ETF Sparplan" in Wertpapiere & Anlage

ETF Sparplan

Philipp__ — Thu, 06 Jun 2019 18:01:39 GMT

Hallo Community,

ich habe eine Frage bezüglich meines aktuellen Sparplans, welcher aus 70% FTSE Developed World und aus 30% FTSE Emerging Markets von Vanguard besteht. Da meine Sparrate Eingangs nur bei unter 100€ lag, machten sich die Gebühren von 1,5% kaum bemerkbar, da ich aber nun bei einer Sparrate von >300€ angelangt bin, kommen da monatlich doch einige Euros zusammen. Zu meiner Frage, der FTSE All world von Vanguard ist bei der comdirect aktuell zu 0% zu haben. Spräche da was dagegen den Sparplan für EM und developed world anzuhalten und statdessen den All world zu fahren solange dieser kostenlos besparpar ist oder würdet ihr mir davon abraten ?

Vielen Dank für eure Hilfe 🙂

Betreff: ETF Sparplan

t.w. — Thu, 06 Jun 2019 18:05:54 GMT

Hallo @Philipp__,

dagegen sprechen meiner Meinung nach folgende Gründe, die ich langfristig nicht schlimm fände:

Eine Position mehr im Depot -> evtl. unübersichtlicher
Veränderte Allokation (nicht mehr 70/30, sondern 89/11)
Höhere Verkaufsgebühren

Zum Thema Auswirkung der 1,5% kann ich folgende Grafik empfehlen, Du musst nur den blauen mit dem roten Chart vergleichen

Fazit für mich: Ich würde einfach die 1,5% zahlen und gut ist. Auf lange Sicht macht es quasi keinen Unterschied.

Betreff: ETF Sparplan

GetBetter — Fri, 07 Jun 2019 00:23:56 GMT

Hallo @Philipp__

@t.w. hat eigentlich schon alles gesagt. Dazu kommt aber noch, dass an Deiner folgenden Aussage was nicht stimmt:

@Philipp__ schrieb:
der FTSE All world von Vanguard ist bei der comdirect aktuell zu 0% zu haben.

Der "normale" All-World" (A1JX52) ist bei der comdirect aktuell nicht in der Aktion.

Entweder meinst Du den All-World High Dividend Yield (A1T8FV). Dann ist nicht nur Deine Allokation zwischen Industrie- und Schwellenländern eine andere sondern es sind auch wesentlich weniger Unternehmen enthalten da alle die keine oder nur eine geringe Dividende zahlen unberücksichtigt bleiben. Aus rd. 3.200 Unternehmen werden so rd. 1.500.

Oder Du meinst nicht die comdirect. Dann würdest Du irgendwo ein weiteres Depot eröffnen müssen. Das ist aus meiner Sicht der größte Unsinn da auch dort der ETF irgendwann aus der Aktion fällt. Ziehst Du dann zur dritten Bank?

Bleibe einfach gelassen. Auch bei 300 € sind 1,5% immer noch nur 1,5%.

Und da Dein A1JX51 ohnehin derzeit bei der comdirect im Angebot ist, zahlst Du monatlich rd. 3,15 € (1,05% Deiner Sparrate). Das sind Peanuts.

Betreff: ETF Sparplan

Dr. Snuggles — Fri, 07 Jun 2019 09:08:17 GMT

Ich persönlich schaue mittlerweile nicht mehr so sehr darauf, ob ein Fonds im Angebot ist oder nicht. Wie schon geschrieben wurde, sind 1,5% eben 1,5%. Geh lieber nach anderen Kriterien (Kosten der Fondsverwaltung, Entwicklung in den vergangenen Jahren [auch wenn das natürlich nicht auf die Zukunft schließen lässt], ...). Mir ist es wichtiger, dass ein Fonds ordentlich funktioniert. Was bringt ein 0-Euro-Kosten-Fonds der jährlich mit -2 % läuft? Ist ein guter Fond im Angebot ist es gut, sollte aber nicht das entsprechende Kaufkriterium sein.