Thema "Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?" in Wertpapiere & Anlage

Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

Tee Berlin — Sat, 09 Feb 2019 08:59:32 GMT

Liebe Community,

auf die Gefahr, dass diese Frage schon gestellt wurde, ihr könnt mich gerne auf entsprechende Threads verweisen 😉 - stelle ich sie dennoch.

Ich habe ein Depot mit 8 ETFs und 2 Aktienpositionen bei Comdirect. In der Vergangenheit war auch auch bei Onvista aktiv. Nun ist es so, dass ich gerne auf dem laufenden sein möchte, logisch, also wie haben sich meine Anlagen entwickelt. Wenn ich das richtit sehe, kann ich bei Comdirect ja Spalten konfigurieren, d.h. ich kann sehen, welche Gesamtentwicklungen eine Aktie oder ein ETF gemacht hat, aber das ist nicht auf mich persönlich bezogen. Bei justetf geht das schon, allerdings einerseits kostenpflichtig, andererseits nur für ETFs. Wie macht ihr das? Also wie behaltet ihr eure Investments im Blick, wenn ihr bspw. sehen wollt, welche Gesamtperformance ihr in 2018 hattet?

Ich habe so etwas in der Art gefunden: https://www.youtube.com/watch?v=QjDGv0VWMCA habt ihr weitere Erfahrungen?

Grüße

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

Crazyalex — Sat, 09 Feb 2019 09:08:37 GMT

mittels eigener Excel-Tabelle. Schlusskurse werden aus der täglichen Emailbenachrichtigung der Musterdepots extrahiert - und dann wird gerechnet.......

Gruß Crazyalex

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

Tee Berlin — Sat, 09 Feb 2019 09:13:22 GMT

Ja, und wie bekommst du dann die Dimension eines Sparplans dazu? Also X Anteile eines ETFs am .... zum Kurs von .... gekauft oder ist das bei dir nicht der Fall?

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

Crazyalex — Sat, 09 Feb 2019 09:34:02 GMT

Fließt über ein separates Tabellenblatt exakt mit ein.

Gruß Crazyalex

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

Locutus — Sat, 09 Feb 2019 09:52:14 GMT

Hallo @Tee Berlin,

ich finde die Software Portfolio Performance sehr schön. Du musst einmal die Wertpapiere einpflegen, die du hast, und kannst dann einfach immer die Kauf- und Verkaufsabrechnungen deiner Banken importieren. Du hast dann jede Menge Analyse-Tools, wie Performance, Volatilität, Dividendenrendite etc...

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

nmh — Sat, 09 Feb 2019 09:53:44 GMT

@Crazyalex: von welchem Dienstleister bekommst Du die tägliche E-Mail-Benachrichtigung?

nmh

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

Crazyalex — Sat, 09 Feb 2019 10:43:31 GMT

@nmh

Ich nute die Email-Benachrichtigung des Musterdpots bei der Codi

Gruß Crazyalex

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

nmh — Sat, 09 Feb 2019 10:52:09 GMT

@Crazyalex:

Danke! Ich nutze den Finanztreff. Gut zu wissen, daß es noch andere Dienstleister gibt, die Kurse abends per E-Mail schicken. Das ist in meinem System derzeit so ein bißchen ein single point of failure.

nmh

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

Joerg78 — Sat, 09 Feb 2019 10:54:49 GMT

Da ich fast nur auf breite ETFs setze, interessiert mich die kurzfristige Performance recht wenig - interessanter ist für mich eher eine Ist-Allokation (im Vergleich zur "Ziel-Allokation"). Daher habe ich meine Wertpapiere in einem Excel-(bzw. Libreoffice-)File hinterlegt und hole mir automatisiert die aktuellen Kurse von Yahoo und rechne dann damit weiter (alternative lässt sich auch ein freigegebenen Musterdepot als HTML-Tabelle automatisiert importieren) - das müsste mit Excel genauso klappen. Somit muss ich in Libreoffice nur nach Käufen (oder Verkäufen) die Anzahl der jeweiligen Wertpapiere anpassen, das wars.

Ansonsten nutze ich Portfolio Performance, falls ich doch mal die Performance - auch über bestimmte Zeiträume - betrachten will.

Viele Grüße,

Jörg

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

Crazyalex — Sat, 09 Feb 2019 11:14:16 GMT

@nmh

Das hast Du nicht gewusst??? Für mich bricht gerade eine Welt zusammen.....

Gruß Crazyalex

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

Tee Berlin — Sat, 09 Feb 2019 12:09:25 GMT

Vielen Dank für die Antworten, ich werde mir vor allem mal die Portfolio Performance Software ansehen. Grüße und schönes Wochenende!

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

GetBetter — Sat, 09 Feb 2019 13:59:31 GMT

Ich nutze auch Portfolio Performance und kann das sehr empfehlen.

@Crazyalex, @nmh, @Joerg78

Auf welche Art extrahier ihr die jeweiligen Tageskurse aus der Mail bzw. Yahoo?

Habt ihr Euch in Excel Makros geschrieben oder gibt es spezielle Tools die sowas übernehmen?

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

Crazyalex — Sat, 09 Feb 2019 14:20:14 GMT

Handisches kopieren des Mailinhalts auf ein Tabellenblatt. Von dort aus wird der Inhalt passend zerhackstückt.

Anschließend über nimmt ein selbstgeschriebenes Makro die Aufgabe des Auslesens der WKN/Kursdaten und trägt es in die "Datenbank" (separates Tabellenblatt für die historischen Kursdaten) ein sowie in die Übersichtstabelle wo die aktuellen/ehemaligen/beobachteten Papiere stehen.

Gruß Crazyalex

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

Joerg78 — Sat, 09 Feb 2019 14:23:33 GMT

Ich mach das per Formel.

In Libreoffice nutze ich dafür die Formel "Webdienst" - ich kann das mit Excel mangelns Verfügbarkeit nicht nachvollziehen.

Schaut dann z.B. so aus:

=WEBDIENST("https://query1.finance.yahoo.com/v7/finance/chart/"&D7&"?range=1d&interval=1d&indicators=quote&includeTimestamps=false")

Die Spalte "D7" (in diesemFall) beinhaltet das Symbol des Wertpapieres + Börsenplatz (über den Informer abrufbar); im Fall vom ETF WKN A12CX1 wäre das z.B. "VGVE" + Börsenplatz (hier nutze ich meist ".DE"), also "VGVE.DE".

Das Ergebnis ist dann ein strichpunkt-getrennter Text-String (abrufbar: https://query1.finance.yahoo.com/v7/finance/chart/VGVE.DE?range=1d&interval=1d&indicators=quote&includeTimestamps=false ). Den schneide ich dann mit einem weiteren Formelkonstrukt aus:

=ZAHLWERT(TEIL(G11;SUCHEN("chartPreviousClose";G11)+20;SUCHEN(",";G11;SUCHEN("chartPreviousClose";G11))-SUCHEN("chartPreviousClose";G11)-20);".")

G11 ist dabei die Zelle, in der die erste Formel steht (die mit dem "Webdienst"). Somit hast du den Schlusskurs des Vortages(!). Den des aktuellen Tages findest du entweder unter "adjclose" oder "close" (bin gerade überfragt, was da der Unterschied ist).

Alternative: Du erstellst Dir ein Musterdepot, gibst dieses frei und importierst dir das Musterdepot als HTML-Tabelle in Excel ("Externe Daten" oder wie das da heißt) - da bist du dann auf den aktuellen Kurs festgelegt.

Ein Excel habe ich leider erst wieder am Montag auf der Arbeit zur Verfügung...

Viele Grüße,

Jörg

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

nmh — Sat, 09 Feb 2019 15:09:06 GMT

@GetBetter:

Ich arbeite nicht mit Excel, sondern mit selbstgeschriebener Software. Ganz altmodische Systeme. Aber stabiler und schneller als Excel.

nmh

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

Crazyalex — Sat, 09 Feb 2019 15:15:20 GMT

Excel ist dafür auch nicht ideal - aber für meine bescheidene Anforderungen ausreichend.

Wichtig ist, dass ich den Überblick habe und schnell erkennen kann was verkauft werden muss bzw. was sich zu kaufen lohnt.

Das wird alles automatisch ausgewertet.

Und ich kann selbst Hand anlegen an der Kriterien und deren Gewichtung.

Die ganze Excel-Datei wird eigentlich immer laufend von mir angepasst.

Da sind nicht nur die Wertpapiere drin sondern alle Konten und das Haushaltsbuch.

Gruß Crazyalex

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

digitus — Sat, 09 Feb 2019 21:32:27 GMT

Nachdem ich mehrere Depots habe, nutze ich auch Portfolio Performance. Sehr gut gemachte Software mit funktionierender Community, die bei Fragen weiter hilft und deren Anregungen in die Weiterentwicklung des Programms einfließen. Du kannst mit der Software Deine kompletten Konten und damit Dein komplettes Vermögen im Blick behalten.

Verlangt etwas Pflege / Einarbeitung, ist aber dann wirklich Klasse.

Grüße,

Andreas

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

haxo — Sun, 10 Feb 2019 10:52:24 GMT

Donnerwetter, wenn ich mir die Beiträge so ansehe, muss ich meine Beobachtungsstrategie nochmal überdenken.

Ich bin mehr so der Top-Down-Typ, das Schlussergebnis zählt, oder um es mit unserem Altkanzler Kohl zu sagen "Wichtig ist, was hinten rauskommt." (Hat er wirklich so gesagt)

Dieses Depot-Programm habe ich mir angeschaut, nicht so mein Ding. Kommt mir vor wie "Kaufmannsladen" spielen, man muss ja jede Position selbst einpflegen. Also wenn man das nicht mit seinen anderen Investments oder Konten automatisch koppeln kann wär das nix für mich.

Ich benutze nur das comdirect-Depot, mit den Summen Verrechnungskonto und Depot sehe ich die Gesamtperformance, ehrlich gesagt, ob die Aktie XYZ durch Zukauf, Verkauf, Verbilligung o.ä. nun eine andere Rendite hat interessiert mich nicht so besonders.

Alle zwei bis drei Monate mache ich auf Excel eine Gesamtaufstellung, eine Art "Zwischenrechnung":

Summe Depot + Verrechnung ./. Anfangskapital ./. zugeflossenes Kapital und versuche so Pi x Daumen eine Gesamt- und Jahresrendite zu errechnen.

Zwei Dinge finde ich aber swehr wichtig:

1. Auch wenn in jeder Börsenliteratur davon abgeraten wird: Ich habe ein "Wiederkaufs-Musterdepot" auf comdirect mit den Werten und Volumina der verkauften Aktien zum jeweiligen Zeitpunkt. Wichtig um zu sehen, ob die damalige Verkaufsentscheidung falsch oder richtig war und daraus Lehren zu ziehen.

2. Die Gewinne und Verluste der risikoreicheren Zertifikate (falls vorhanden) unbedingt separat auflisten und gegenrechnen. Ich habe eine Excel-Tabelle mit Kauf-/Verkaufdatum, absolutem Gewinn/Verlust und eine kleine Notiz.

Mehrfach ist übrigens auch "aus dem Forum nachgekauft" bei den völligen Luschen dabei...

Besser eigene Überlegungen anstellen und vor allem die Reißleine ziehen, wenn der Saldo nur negativ ist.

Schönen Sonntag!

hx.

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

ehemaliger Nutzer — Sun, 10 Feb 2019 11:03:18 GMT

Ich nutze zum einen das Musterdepot und zum anderen eine eigene Excel Tabelle. Im Musterdepot beobachte ich die einzelnen Werte und adjustiere die Einstände um erhaltene Erträge (Ausschüttungen, Dividenden).

In Excel werte ich dann mit Pivot-Funktionen nach Assetkategorien und Währungen aus und pflege eine Zeitreihe mit dem gesamten Depotwert. Ich schätze Excel, weil ich dort auch weitere Vermögenswerte einpflegen kann, die nicht im Depot enthalten also keine Wertpapiere sind. So erhalte ich einen guten Überblick über meine gesamte Vermögenslage.

Betreff: Wie beobachtet ihr euer Depot? (Comdirect, justetf, manuell, ...)?

ehemaliger Nutzer — Sun, 10 Feb 2019 11:27:08 GMT

DiBa-Watchlist kann man sich auch täglich zuschicken lassen.