Thema "Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?" in Wertpapiere & Anlage

Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

geneva — Wed, 16 Jan 2019 11:05:45 GMT

Moin,

nach regelmäßiger Lektüre der sehr informativen Beiträge in diesem Forum würde ich mich freuen, von kompetenter Seite mein Depot beurteilen lassen, falls sich jemand die Mühe machen würde, dies zu tun. Nachdem ich

seit vielen Jahren Anleger bin, viel Lehrgeld bezahlt habe, viel gelernt habe und wohl immer noch wieder Fehler mache, wäre ich für eine Hilfestellung dankbar.

Ist mein ETF Depot sinnvoll zusammengesetzt ist (Risikoverteilung geographisch u. politisch, Vermeidung von Klumpenrisiko? )

LYX0GP 30 %

ETF110 20 %

ETF500 10 %

ETF127 10 %

77829 10 %

A0HGV5 10 %

LYX0AG 10 %

Mein Anlagehorizont ist altersbedingt 5, event. 10 Jahre ( ansonsten kriegens die Nachfolger). ETF´s sind 50 % meines Anlagevermögens, 50 % habe ich in Aktien.

( Ich weiß: 100 minus Lebensalter = Aktienanteil. Ich mag die Regel nicht).

Geneva

Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

swolpoll — Wed, 16 Jan 2019 13:29:52 GMT

@geneva: Du machst uns die Arbeit leichter wenn Du hinter die WKN auch schreibst in was die jeweiligen ETF investieren. Sonst muss da jeder selbst recherchieren:

LYX0GP: Information Technology

ETF110: MSCI World

ETF500: Anleihen

ETF127: Emerging Markets

77829: gibt es nicht, da fehlt eine Ziffer

A0HGV5: Immobilien (REITs)

LYX0AG: MSCI World

Gruß,

swolpoll

Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

huhuhu — Wed, 16 Jan 2019 14:00:38 GMT

swolpll,

obwohl,

wenn man sieht wie OFT hier nach DIESEN Papieren gefragt wird,

...müsstest DU doch DIESE längst auswendig kennen

Scherz Scherz das war ein Scherz

Grüße

hhh

Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

swolpoll — Wed, 16 Jan 2019 14:33:58 GMT

@huhuhu: Also den LYX0AG kenne ich nun wirklich schon auswendig

Aber die annern muss ich noch üben, wenn der Lehrer kommt und mich abfragt!

Gruß,

swolpoll

Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

geneva — Wed, 16 Jan 2019 15:06:13 GMT

@swolpoll schrieb:
@geneva: Du machst uns die Arbeit leichter wenn Du hinter die WKN auch schreibst in was die jeweiligen ETF investieren. Sonst muss da jeder selbst recherchieren:

LYX0GP: Information Technology
ETF110: MSCI World
ETF500: Anleihen
ETF127: Emerging Markets
77829: gibt es nicht, da fehlt eine Ziffer
A0HGV5: Immobilien (REITs)
LYX0AG: MSCI World

Gruß,
swolpoll

Hallo swolpoll,

hast Recht, sorry. Jetzt: besser so ? Geneva

LYX0GP: MSCI World LYXOR Information Technology

ETF110: MSCI World COMSTAGE

ETF500: Anleihen COMSTAGE IBOXX EUR LIQUID SOVEREIGNS DIV.

ETF127: Emerging Markets COMSTAGE

778928. ISHARES EURO CORP. BOND LARGE CAP Jetzt richtige Nr.

A0HGV5: Immobilien (REITs) ISHARES EUROP. PROPERTY

LYX0AG: MSCI World LYXOR

Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

swolpoll — Wed, 16 Jan 2019 15:36:21 GMT

@geneva: Danke. Anbei meine Gedanken auf Basis der Informationen, die Du uns gegeben hast:

- Deine %-Sätze kann ich anhand der Übersicht nicht rekonstruieren (ich zähle 100% ETF und 80% Aktien)

- Die Übergewichtung von Information Technology finde ich mutig, ich persönlich würde das nicht machen (Klumpenrisiko);

- Du besparst den MSCI World doppelt. Warum?

- Der Rest gefällt mir persönlich gut. Endlich mal jemand, der auch Anleihen und REITs mit berücksichtigt.

Alles in allem sicherlich ein solides Depot!

Gruß,

swolpoll

Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

Joerg78 — Wed, 16 Jan 2019 18:04:30 GMT

Hallo @geneva,

ich sehe das ähnlich wie @swolpoll, möchte aber insbesondere seinen zweiten Punkt ergänzen: Betrachtet man alleine die Aktien-ETFs, dann hast du (gerundet und auf 100% hochgerechnet):

- 42% Information Technology

- 42% MSCI World

- 16% Emerging Markets

Betrachtet man REITs auch als Aktieninvestment, dann sind wir bei 37,5%/37,5%/12,5%/12,5%

Würde ich nicht machen, MSCI World zusammen mit EM gelten als Basisinvestment. Aufbauend auf diesem Basisinvestment kann man dann mit Branchen-ETFs diverse Schwerpunkte setzen - diese sollten dann aber aus meiner Sicht geringer gewichtet werden.

Viele Grüße,

Jörg

Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

t.w. — Thu, 17 Jan 2019 09:48:29 GMT

Hallo @geneva,

da besteht durchaus Optimierungsbedarf.

LYX0AG und ETF110 bilden exakt das Gleiche ab. Lass einen davon weg.
Wieso die Anleihen? Was versprichtst Du Dir im derzeitigen Zinsumfeld davon?
Sehr hohe Übergewichtung der IT-Branche. Kann man machen, widerspricht allerdings Deinem Wunsch nach Vermeidung von Klumpenrisiken.

Wenn man Deinen Wunsch liest: "Risikoverteilung geographisch u. politisch, Vermeidung von Klumpenrisiko", gibt es zwei gängige und gute Varianten, wie Du einfach und kostengünstig breit diversifiziert investieren kann:

MSCI World und Emerging Markets in einem Dir lieben Verhältnis (90/10 - 70-30) oder einen MSCI ACWI oder FTSE All World. Hier hast Du die ganze Welt in einem ETF und bist fertig mit Deinem Depot. Als Anleihenalternative würde ich einfach Tagesgeld halten, außer wir reden von vielen hunderttausenden Euro.

Also nochmal kurz die verschiedenen Varianten, wie ich sie zusammenstellen würde:

LYX0AG (oder ETF110) plus ETF127 und Tagesgeld
A1JX52 und Tagesgeld

Viele Grüße

Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

GetBetter — Thu, 17 Jan 2019 10:34:06 GMT

Hallo @geneva,

ehrlich gesagt bin ich nicht sicher was ich raten soll da ich Deine Vorgaben nicht ganz verstehe.

Der prinzipielle Anlagehorizont ist irgendwas zwischen 5 Jahren und unendlich, Dein persönlicher aber scheinbar kürzer. Liegt die Priorität also darauf, das anzulegende Geld selber noch nutzen zu wollen (Weltreise o.ä.) oder ist es von Anfang an als Vermögensaufbau für Deine "Nachfolger" (schön formuliert) gedacht.

Außerdem schreibst Du, Du hast 50% in ETFs und 50% in Aktien. Handelt es sich dabei um Papiere die unabhängig zur Frage der hier vorgeschlagenen ETFs ohnehin existieren? Und würden die im Falle eines Falles ausreichen um beispielsweise eine solche Weltreise o.ä. zu zahlen?

Mir ist der Hintergrund nicht klar und somit ist ein Rat schwer zu geben.

Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

geneva — Thu, 17 Jan 2019 11:50:11 GMT

@GetBetter

Danke für deine Stellungnahme. Weltreise steht nicht auf der Prioritätenliste. Der Anlagehorizont 5 Jahre ist mein Minimum. Sehr viel länger: 10 J. wäre auch gut. Aber wer weiß.

Vielen Dank für deinen gutgemeinten Kommentar.

Viele Grüße

Geneva

Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

geneva — Thu, 17 Jan 2019 12:06:33 GMT

Hallo @t.w.

-> "LYX0AG und ETF110 bilden exakt das Gleiche ab. Lass einen davon weg."

Stimmt. mache ich.

->"Klumpenrisiko" habe ich vor allem auch mit der USA-Lastigkeit. Aufgrund der politischen Situation ( Trump, Europa quo vadis ) scheint mir das zur Zeit sinnvoll.

->Was hälst du ( statt A1JX52 ) von A1H6XK ? Aber auch in beiden Fällen IT mit ca.23 % und USA ca 50 %.

->"Wieso die Anleihen?" Wg. z.T geringer Volatilität und Stabilität in diesen Wochen.

Kennst du einen World-ETF mit geringerer USA und IT-Lastigkeit?

Vielen Dank zunächst schon mal für deine profunde Meinung.

Viele Grüße

Geneva

Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

geneva — Thu, 17 Jan 2019 12:10:47 GMT

@Joerg78

Hallo Jörg,

danke für deine Stellungnahme. Neben den guten Hinweisen, die ich auch von anderen Seiten bekam, meine Frage: meinst du mit Branchen-ETFs z.B. World Health, Finance o.ä.?

Viele Grüße

Geneva

Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

geneva — Thu, 17 Jan 2019 12:16:06 GMT

@swolpoll

Hallo swolpoll,

"Du besparst den MSCI World doppelt. Warum?" Fehler von mir, werde ich ändern.

" Information Technology" ist nicht so leicht zu vermeiden, wenn das Depot USA-lastig ist. Das will ich zur Zeit noch mal in Kauf nehmen, steht aber in Zukunft bei mir unter verschärfter Beobachtung.

Vielen Dank für deine Meinung.

Viele Grüße

Geneva

Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

Joerg78 — Thu, 17 Jan 2019 12:35:01 GMT

@geneva schrieb:
@Joerg78
Hallo Jörg,
danke für deine Stellungnahme. Neben den guten Hinweisen, die ich auch von anderen Seiten bekam, meine Frage: meinst du mit Branchen-ETFs z.B. World Health, Finance o.ä.?

Viele Grüße
Geneva

Hallo @geneva,

genau, Branchen-ETFs sind solche, die ein thematisch (meist eng) begrenztes Thema abdecken; das kann Health, aber eben auch Information Technology sein. Solche ETFs sehe ich immer nur als Ergänzung zu einem Basis-ETF-Depot; heißt also beispielsweise: Basis = World + EM, Ergänzung = Information Tech.

Viele Grüße,

Jörg

Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

TeePee — Thu, 17 Jan 2019 12:42:25 GMT

@geneva schrieb:

" Information Technology" ist nicht so leicht zu vermeiden, wenn das Depot USA-lastig ist. Das will ich zur Zeit noch mal in Kauf nehmen, steht aber in Zukunft bei mir unter verschärfter Beobachtung.

Ich vermute, es ging eher darum, dass Du neben dem MSCI World mit dem LYX0GP noch zusätzlich einen reinen Information-Technology-ETF besparen willst (und das auch noch mit dem höchsten Anteil). Dass der MSCI World natürlich ebenfalls viele Werte aus dieser Branche beinhaltet, war damit eher nicht gemeint.

Gruß

TeePee

Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

swolpoll — Thu, 17 Jan 2019 13:00:47 GMT

@TeePee: @geneva:

Ich hab das mal am Beispiel Apple rausgesucht:

- Im MSCI World hat Apple 2,7% Anteil

- Im MSCI World IT hat Apple 14% Anteil

- Du investierst von 100 Euro 20% in den MSCI World

- Du investiert weitere 30% in den MSCI World IT

Das heißt, Du investierst insgesamt von 100 Euro 4,70 Euro in Apple. Wenn Du nur zu 50% den MSCI World besparen würdest anstatt den MSCI World IT, würden 1,40 Euro in Apple gehen.

Das ist eine deutliche Übergewichtung und damit ein Klumpenrisiko.

Gruß,

swolpoll

Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

GetBetter — Thu, 17 Jan 2019 14:57:32 GMT

@geneva schrieb:
->Was hälst du ( statt A1JX52 ) von A1H6XK ?

Der A1H6XK ist kein ETF sondern ein klassischer Fonds mit entsprechend hohen Gebühren.

Ich halte den selber, würde ihn aber keinesfalls in Konkurrenz zum A1JX52 sehen und aufgrund seiner hohen Kosten (aktuell 2,875% Ausgabeaufschlag, 1,85% TER) auch nicht als Sparplan empfehlen.

Betreff: Depotaufstellung der ETF´s sinnvoll ?

hmg — Thu, 17 Jan 2019 22:30:51 GMT

@geneva schrieb:
@swolpoll schrieb:
@geneva: Du machst uns die Arbeit leichter wenn Du hinter die WKN auch schreibst in was die jeweiligen ETF investieren. Sonst muss da jeder selbst recherchieren:

LYX0GP: Information Technology
ETF110: MSCI World
ETF500: Anleihen
ETF127: Emerging Markets
77829: gibt es nicht, da fehlt eine Ziffer
A0HGV5: Immobilien (REITs)
LYX0AG: MSCI World

Gruß,
swolpoll
Hallo swolpoll,
hast Recht, sorry. Jetzt: besser so ? Geneva

LYX0GP: MSCI World LYXOR Information Technology
ETF110: MSCI World COMSTAGE
ETF500: Anleihen COMSTAGE IBOXX EUR LIQUID SOVEREIGNS DIV.
ETF127: Emerging Markets COMSTAGE
778928. ISHARES EURO CORP. BOND LARGE CAP Jetzt richtige Nr.
A0HGV5: Immobilien (REITs) ISHARES EUROP. PROPERTY
LYX0AG: MSCI World LYXOR

@geneva

Es ist immer wieder interessant, andere Depotzusammensetzungen zu sehen. Den A0HGV5 hätte ich so wohl nicht gefunden, klingt aber interessant zur Diversifizierung neben MSCI World & Co!